Parcial Ev Jun Melissa

Una entidad financiera paga unos intereses del 2% mensual
por invertir hoy un monto desconocido; con el fin de retirar

$150.000 dentro de 6 meses, $90.000 dentro de 8 meses y la
mitad de lo depositado inicialmente dentro del mes 10 y
todavía quede un saldo a retirar de $600.000 en el mes 12.
Calcule el valor depositado al inicio del periodo planteando
una fecha focal en el mes 11.
$ 150,000
invercion x
tasa 2% $ 165,612
retiro mes 6 $ 150,000
tretiro mes 8 $ 90,000
retiro mes 10 x/2
saldo $ 600,000
$ 150,000 $ 90,000 x/2 $ 600,000
6 8 10 12
11 ff
x
+ $ 90,000 + x/2 + $ 600,000
+ $ 95,509 + 1.02 + $ 588,235

2
$ 849,356 + 0.51 x
$ 849,356
$ 849,356
$ 1,158,148
periodos c inicial intereses deposito retiro

0 $ 1,158,148
1 $ 1,158,148 $ 23,163
2 $ 1,181,311 $ 23,626
3 $ 1,204,937 $ 24,099
4 $ 1,229,036 $ 24,581
5 $ 1,253,617 $ 25,072
6 $ 1,278,689 $ 25,574 $ 150,000
7 $ 1,154,263 $ 23,085
8 $ 1,177,348 $ 23,547 $ 90,000
9 $ 1,110,895 $ 22,218
10 $ 1,133,113 $ 22,662 $ 579,074
11 $ 576,701 $ 11,534
12 $ 588,235 $ 11,765
= x
= 1.24337431 x
= 1.24337431 x
= 1.24337431 x -0.5100 x
= 0.73337431 x
= x
saldo
$ 1,158,148
$ 1,181,311
$ 1,204,937
$ 1,229,036
$ 1,253,617
$ 1,278,689
$ 1,154,263
$ 1,177,348
$ 1,110,895
$ 1,133,113
$ 576,701
$ 588,235
$ 600,000
El señor Enrique Herrera desea vender su casa y para ello se le
plantean 2 opciones:
a) Una cuota inicial de $30.000.000, un pago de $45.000.000
dentro de 6 meses y un pago de $100.000.000 dentro de 1
año.
b) Venderla de contado por $145.000.000 Si fueras un fondo

de inversión y deseas recibir el dinero de la venta para invertir
ese dinero a una tasa del 3% mensual. ¿Qué opción le
recomendarías?
a)
Vp $ 30,000,000
tasa 3% mensual
deposito 6: $ 45,000,000
deposito 12: $ 100,000,000
saldo final: x
$ 45,000,000 $ 100,000,000 x
mes 6
mes 12
$ 30,000,000
mes 11
Fecha focal
$ 45,000,000 $ 100,000,000 x
mes 6
mes 12
$ 30,000,000
mes 11
Fecha focal
b)
vp $ 145,000,000 periodos
tasa 3% 0
1
2
3
$ 206,735,329 4
5
6
7
8
9
10
11
12
$ 45,000,000 + $ 100,000,000 + $ 30,000,000
$ 53,732,353 + $ 100,000,000 + $ 42,772,827
$ 196,505,180
$ 196,505,180
periodos c.inicial intereses

0 $ 30,000,000
1 $ 30,000,000 $ 900,000
2 $ 30,900,000 $ 927,000
3 $ 31,827,000 $ 954,810
4 $ 32,781,810 $ 983,454
5 $ 33,765,264 $ 1,012,958
6 $ 34,778,222 $ 1,043,347
7 $ 80,821,569 $ 2,424,647
8 $ 83,246,216 $ 2,497,386
9 $ 85,743,602 $ 2,572,308
10 $ 88,315,911 $ 2,649,477
11 $ 90,965,388 $ 2,728,962
12 $ 93,694,349 $ 2,810,830
c.inicial intereses depo retiros
$ 145,000,000
$ 145,000,000 $ 4,350,000
$ 149,350,000 $ 4,480,500
$ 153,830,500 $ 4,614,915
$ 158,445,415 $ 4,753,362
$ 163,198,777 $ 4,895,963
$ 168,094,741 $ 5,042,842
$ 173,137,583 $ 5,194,127
$ 178,331,710 $ 5,349,951
$ 183,681,662 $ 5,510,450
$ 189,192,112 $ 5,675,763
$ 194,867,875 $ 5,846,036
$ 200,713,911 $ 6,021,417
= X
= X
= X
depo retiros saldo

$ 30,000,000
$ 30,900,000
$ 31,827,000
$ 32,781,810
$ 33,765,264
$ 34,778,222
$ 45,000,000 $ 80,821,569
$ 83,246,216
$ 85,743,602
$ 88,315,911
$ 90,965,388
$ 93,694,349
$ 100,000,000 $ 196,505,180
saldo
$ 145,000,000
$ 149,350,000
$ 153,830,500
$ 158,445,415
$ 163,198,777
$ 168,094,741
$ 173,137,583
$ 178,331,710
$ 183,681,662
$ 189,192,112
$ 194,867,875
$ 200,713,911
$ 206,735,329
El Señor Enrique Herrera realiza los siguientes depósitos en una cuenta de inversión financ
tasa del 1% mensual: $5.000.000 dentro de cinco meses, $8.000.000 dentro de siete mese
dentro de diez meses. Calcular:
a) Saldo en la cuenta al final del año. b) El valor del depósito el día de hoy.
I 1% Mensual
Vf 5 $ 5,000,000.00
Vf 7 $ 8,000,000.00
Vf 10 $ 10,000,000.00
Vf 12 X
Vp X
Fecha focal 12
Periodo Capital inicial Interes

0 $ 21,271,942.42
1 $ 21,271,942.42 $ 212,719.42
2 $ 21,484,661.85 $ 214,846.62
3 $ 21,699,508.47 $ 216,995.08
4 $ 21,916,503.55 $ 219,165.04
5 $ 22,135,668.59 $ 221,356.69
6 $ 22,357,025.27 $ 223,570.25
7 $ 22,580,595.52 $ 225,805.96
8 $ 22,806,401.48 $ 228,064.01
9 $ 23,034,465.49 $ 230,344.65
10 $ 23,264,810.15 $ 232,648.10
11 $ 23,497,458.25 $ 234,974.58
12 $ 23,732,432.83 $ 237,324.33
en una cuenta de inversión financiera que reconoce una
$8.000.000 dentro de siete meses y $10.000.000
sito el día de hoy.
$ 5,000,000.00 (1+1%)^7 + $ 8,000,000.00 (1+1%)^5 + $ 10,000,000.00 (1+1%)^2 +

$ 5,360,676.76 + $ 8,408,080.40 + $ 10,201,000.00 +
$ 23,969,757.16 = X
X = $ 23,969,757.16
X = $ 21,271,942.42
Tasa Retiro/Deposito Saldo

1% Mensual $ 21,271,942.42
$ 21,484,661.85
$ 21,699,508.47
$ 21,916,503.55
$ 22,135,668.59
$ 22,357,025.27
$ 22,580,595.52
$ 22,806,401.48
$ 23,034,465.49
$ 23,264,810.15
$ 23,497,458.25
$ 23,732,432.83
$ 23,969,757.16
x
+ X

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por invertir hoy un monto desconocido; con el fin de retirar

$ 150,000 $ 90,000 x/2 $ 600,000

+ $ 95,509 + 1.02 + $ 588,235

periodos c inicial intereses deposito retiro

b) Venderla de contado por $145.000.000 Si fueras un fondo

$ 53,732,353 + $ 100,000,000 + $ 42,772,827

periodos c.inicial intereses

depo retiros saldo

Periodo Capital inicial Interes

sito el día de hoy.

$ 5,000,000.00 (1+1%)^7 + $ 8,000,000.00 (1+1%)^5 + $ 10,000,000.00 (1+1%)^2 +

Tasa Retiro/Deposito Saldo

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