Carta ESG - 202111
Carta ESG - 202111
Carta ESG - 202111
de ESG
Novembro, 2021
ÍNDICE
2 Contexto e definição
3 Visão da Recomendação
Instagram
@Itau Twitter Itaú
@Itau LinkedIn Itaú Telegram Itaú
Itaú Investimentos Spotify Investidor
Investidor em Youtube
Itaú /Itaú Unibanco Foco em Foco /Banco
banco Itaú
Itaú
Contexto e Definição
E
Práticas de conservação do mundo natural, ou seja, como a empresa reduz o impacto
ambiental e se preocupa com questões como aquecimento global e emissão de
carbono e outros gases de efeito estufa, eficiência energética, poluição e recursos
nvironmental naturais, biodiversidade, gestão de resíduos e efluentes.
S
Práticas de considerações das pessoas e suas relações com a empresa e seus parceiros,
funcionários e clientes, ou seja, são abordados temas como satisfação do consumidor,
engajamento dos funcionários, inclusão e diversidade, relações com comunidades,
ocial proteção de dados, relações de trabalho, direitos humanos.
G
Práticas para uma melhor gestão corporativa, ou seja, diversidade na composição do
conselho de administração, estrutura dos comitês de auditoria e fiscal, processos para
evitar corrupção, ouvidoria e canal de denúncia, e política de remuneração da alta
overnance administração.
Diferenciais da Carteira:
Oferecer uma recomendação para aqueles clientes que veem os critérios de ESG como sendo fundamentais para
a tomada decisões em investimentos
Início
Início pág. 02
Visão da Recomendação
A Recomendação ESG
Com as discussões de sustentabilidade na pauta, existe um aumento no interesse dos investidores por ativos que
passem por critérios ESG – do inglês Enviromental, Social and Governance – ou seja, por produtos que
contemplem títulos e papéis de instituições que sigam as boas práticas ambientais, sociais e de governança
corporativa.
De olho nessa tendência, a prateleira de novidades não para de crescer. São tantas opções, que o Itaú preparou
uma Carteira Recomendada ESG. O objetivo é selecionar ativos com boas performances, a partir da expertise
técnica do banco, e oferecer uma carteira diversificada, com a relação risco-retorno mais eficiente entre as
combinações.
Apesar dessa infinidade de produtos, ainda são limitadas as alternativas em ativos pré-fixados, pós-fixados e
internacionais disponíveis para os investidores gerais, ou não qualificados – investidores que possuem valores
investidos iguais ou superiores a R$1 milhão ou têm certificação aceita pela CVM. O Itaú acredita que o início da
divulgação da Carta Mensal ESG possa incentivar gestores e emissores a disponibilizarem produtos acessíveis
para mais pessoas.
Início
Início pág. 03
Por Dentro da Nossa Recomendação |
INVESTIDOR GERAL
PERFIL CONSERVADOR
CARACTERISTICAS: O Conservador, quer ficar tranquilo com seus investimentos, mesmo se o retorno for menos.
Se aceitar investir em risco, precisa ser muito pouco para não ter preocupações, esse perfil não fica confortável com
resultado negativo, nem que seja por um mês.
5,5% Inflação %
Debênture CTEEP (CTEE17) 5,5%
Total 5,5%
Juros Pós-Fixados %
CDB Pós Mercado Livre 01/22 80,0%
94,50%
Itaú Active FIX ESG CP 14,50%
Total 94,50%
PERFIL MODERADO
CARACTERISTICAS: O Moderado gosta de investimentos mais seguros, mas está aberto se surgirem algumas
oportunidades no mercado. Esse perfil aceita investir parte do seu dinheiro em riscos maiores, mas se houver perdas, elas só
podem durar, no máximo, alguns meses.
9,00% 10,0%
1,0%
Internacional %
12,0%
ETF Russell 1000 Green Revenues (REVE11) 4,50%
Itaú Tesouro Americano USD 10 anos 4,00%
ETF S&P Kensho Hydrogen Economy (YDRO11) 0,50%
Total 9,00%
68,0%
Início
Início pág. 04
Por Dentro da Nossa Recomendação |
INVESTIDOR GERAL
PERFIL ARROJADO
CARACTERISTICAS: O Arrojado investe para tentar ganhar dinheiro e entende o suficiente para saber que, dependendo da
oscilação, pode ter um ano ruim antes de voltar a ganhar. Esse perfil gosta de investimentos em risco e às vezes até em prazos de
resgate mais longos
18,75% Internacional %
22,0%
ETF Russell 1000 Green Revenues (REVE11) 9,25%
3,0%
Itaú Tesouro Americano USD 10 anos 8,50%
ETF S&P Kensho Hydrogen Economy
1,00%
25,0%
(YDRO11)
31,3% Total 18,75%
PERFIL AGRESSIVO
CARACTERISTICAS: O Agressivo assume grandes riscos para tentar ganhar dinheiro, e aceita oscilação ou prazos de resgate mais
longos para aumentar o seu retorno. Esse perfil sabe que, se o mercado mudar, os seus investimentos podem levar até alguns
anos para se recuperarem e lida bem com isso.
28,0%
21,25%
Internacional %
ETF Russell 1000 Green Revenues (REVE11) 14,0%
8,75%
Itaú Tesouro Americano USD 10 anos 12,5%
4,5%
ETF S&P Kensho Hydrogen Economy (YDRO11) 1,5%
37,5% Total 28,0%
Inflação % Ações %
Debênture Eneva (ENEV26) 21,25% FAMA FIC Ações 37,5%
Total 21,25% Total 37,5%
Início
Início pág. 05
Por Dentro da Nossa Recomendação |
INVESTIDOR QUALIFICADO
PERFIL CONSERVADOR
CARACTERISTICAS: O Conservador, quer ficar tranquilo com seus investimentos, mesmo se o retorno for menos.
Se aceitar investir em risco, precisa ser muito pouco para não ter preocupações, esse perfil não fica confortável com
resultado negativo, nem que seja por um mês.
5,5% Inflação %
Debênture CTEEP (CTEE17) 5,5%
Total 5,5%
Juros Pós-Fixados %
CDB Pós Mercado Livre 01/22 80,0%
94,50%
Itaú Active FIX ESG CP 14,50%
Total 94,50%
PERFIL MODERADO
CARACTERISTICAS: O Moderado gosta de investimentos mais seguros, mas está aberto se surgirem algumas
oportunidades no mercado. Esse perfil aceita investir parte do seu dinheiro em riscos maiores, mas se houver perdas, elas só
podem durar, no máximo, alguns meses.
9,00% 10,0%
1,0%
12,0%
Internacional %
68,0%
Carteira Itaú ESG Internacional* 9,0%
Total 9,0%
Início
Início pág. 06
Por Dentro da Nossa Recomendação |
INVESTIDOR QUALIFICADO
PERFIL ARROJADO
CARACTERISTICAS: O Arrojado investe para tentar ganhar dinheiro e entende o suficiente para saber que, dependendo da
oscilação, pode ter um ano ruim antes de voltar a ganhar. Esse perfil gosta de investimentos em risco e às vezes até em prazos de
resgate mais longos
25,0% 22,0%
3,0% Internacional %
Carteira Itaú ESG Internacional* 18,75%
18,75%
18,75% 31,25%
Total
PERFIL AGRESSIVO
CARACTERISTICAS: O Agressivo assume grandes riscos para tentar ganhar dinheiro, e aceita oscilação ou prazos de resgate mais
longos para aumentar o seu retorno. Esse perfil sabe que, se o mercado mudar, os seus investimentos podem levar até alguns
anos para se recuperarem e lida bem com isso.
28,0%
37,5%
Internacional %
8,75% Carteira Itaú ESG Internacional* 28,0%
4,5% Total 28,0%
21,25%
Juros Pós-fixados %
Juros Pré-Fixados % Itaú Active FIX ESG CP 8,75%
CDB Pré Itaú 4,5% Total 8,75%
Total 4,5%
Ações %
Inflação % Itaú Momento ESG Ações* 18,75%
Debênture Eneva (ENEV26) 21,25% JPG ESG Seleção Ações* 18,75%
Total 21,25% Total 37,5%
Início
Início pág. 07
CONHEÇA NOSSOS PRODUTOS RECOMENDADOS
Internacional
Fama FIC FIA
Carteira Itaú ESG Internacional
Descrição: Fundo Long Only que investe em empresas
Descrição: fundo que combina a recomendação em ativos brasileiras sólidas, bem geridas e com ótimas perspectivas
internacionais da Itaú Asset com tendências de investimento operacionais, selecionadas através de critérios puramente
em ESG, aproveitando de maneira mais eficiente as fundamentalistas. O portfólio é tipicamente concentrado
perspectivas econômicas e visão estratégica da Itaú Asset. entre 15 e 18 empresas, privilegiando os aspectos
Possui exposição a diferentes mercados internacionais e a qualitativos e sempre levando em consideração princípios
variação cambial. éticos e de ESG.
pág. 4
Consolidação da Recomendação Principal +
outras alternativas | INVESTIDOR GERAL
Ações
Perfil Conservador % Perfil Moderado % Perfil Arrojado % Perfil Agressivo %
- - FAMA FIC Ações 12,0% FAMA FIC Ações 25,0% FAMA FIC Ações 37,5%
Total - Total 12,0% Total 25,0% Total 37,5%
Inflação
Perfil Conservador % Perfil Moderado % Perfil Arrojado % Perfil Agressivo %
Debênture CTEEP (CTEE17) 5,5% Debênture CTEEP (CTEE17) OU 10,0% Debênture CTEEP (CTEE17) OU 22,0% Debênture Eneva (ENEV26) 21,25%
- - OU - OU - - -
- - Debênture Neoenergia (NEOE26) OU - Debênture Neoenergia (NEOE26) OU - - -
- - Debênture Eneva (ENEV26) - Debênture Eneva (ENEV26) - - -
Juros Pré-Fixados
Perfil Conservador % Perfil Moderado % Perfil Arrojado % Perfil Agressivo %
- - CDB Pré Itaú 2024 1,0% CDB Pré Itaú 2024 3,0% CDB Pré Itaú 2024 4,5%
- - - - - - - -
Juros Pós-Fixados
Perfil Conservador % Perfil Moderado % Perfil Arrojado % Perfil Agressivo %
CDB Pós Mercado Livre 01/22 80,00% CDB Pós Mercado Livre 01/22 13,5% CDB Pós Mercado Livre 01/22 6,25% Itaú Active Fix ESG CP 8,75%
Itaú Active Fix ESG CP 14,50% Itaú Active Fix ESG CP 54,5% Itaú Active Fix ESG CP 25,0% - -
- - - - - - - -
Internacional
Perfil Conservador % Perfil Moderado % Perfil Arrojado % Perfil Agressivo %
- - ETF Russell 1000 Green Revenues (REVE11) 4,50% ETF Russell 1000 Green Revenues (REVE11) 9,25% ETF Russell 1000 Green Revenues (REVE11) 14,0%
- - Itaú Tesouro Americano USD 10 anos 4,00% Itaú Tesouro Americano USD 10 anos 8,50% Itaú Tesouro Americano USD 10 anos 12,5%
Início
Início pág. 08
Consolidação da Recomendação Principal +
outras alternativas | INVESTIDOR QUALIFICADO
Ações
Perfil Conservador % Perfil Moderado % Perfil Arrojado % Perfil Agressivo %
- - Itaú Momento ESG Ações* 6,00% Itaú Momento ESG Ações* 12,50% Itaú Momento ESG Ações* 18,75%
- - JPG ESG Seleção Ações* 6,00% JPG ESG Seleção Ações* 12,50% JPG ESG Seleção Ações* 18,75%
Total - Total 12,00% Total 25,0% Total 37,5%
Inflação
Perfil Conservador % Perfil Moderado % Perfil Arrojado % Perfil Agressivo %
Debênture CTEEP (CTEE17) 5,5% Debênture CTEEP (CTEE17) 3,0% Debênture CTEEP (CTEE17) 6,3% Debênture Eneva (ENEV26) 21,25%
- - Debênture Neoenergia (NEOE26) 4,0% Debênture Neoenergia (NEOE26) 9,5% - -
Juros Pré-Fixados
Perfil Conservador % Perfil Moderado % Perfil Arrojado % Perfil Agressivo %
- - CDB Pré Itaú 1,0% CDB Pré Itaú 3,0% CDB Pré Itaú 4,5%
Total - Total 1,0% Total 3,0% Total 4,5%
Juros Pós-Fixados
Perfil Conservador % Perfil Moderado % Perfil Arrojado % Perfil Agressivo %
CDB Pós Mercado Livre 01/22 80,0% CDB Pós Mercado Livre 01/22 13,5% CDB Pós Mercado Livre 01/22 6,25% Itaú Active FIX ESG CP 8,75%
Itaú Active FIX ESG CP 14,50% Itaú Active FIX ESG CP 54,5% Itaú Active FIX ESG CP 25,0% - -
Internacional
Perfil Conservador % Perfil Moderado % Perfil Arrojado % Perfil Agressivo %
- - Carteira Itaú ESG Internacional* 9,0% Carteira Itaú ESG Internacional* 18,75% Carteira Itaú ESG Internacional* 28,0%
Total - Total 9,0% Total 18,75% Total 28,0%
Início
Início pág. 09
Informações Relevantes
Itaú Asset Management é o segmento do Itaú Unibanco especializado em gestão de recursos de clientes.
Este documento é fornecido, exclusivamente, a título informativo, e não constitui oferta ou qualquer sugestão ou recomendação de investimento,
em particular ou em geral, não devendo ser utilizado para tanto.
Este documento é confidencial e não deve ser reproduzido ou redistribuído a qualquer outra pessoa, total ou parcialmente, sem o prévio
consentimento da Itaú Asset Management.
As informações constantes deste documento foram obtidas ou são oriundas de fontes julgadas fidedignas pela Itaú Asset Management por suas
empresas controladoras, coligadas e/ou controladas, porém a Itaú Asset Management não garante a exatidão nem a cobertura integral das
informações aqui contidas.
Opiniões e estimativas podem ser alteradas sem aviso. Informações adicionais podem ser obtidas mediante solicitação.
A Itaú Asset Management pode ter emitido outros documentos que apresentem informações inconsistentes e/ou conclusões que surgiram
diversamente daquelas ora apresentadas. Tais documentos podem refletir as diferentes opiniões e métodos analíticos de outros analistas que as
tenham preparado.
Este documento não leva em conta objetivos de investimento, situação financeira ou necessidades particulares de qualquer pessoa física ou jurídica
individualmente considerada.
Investidores devem obter aconselhamento financeiro individual com base em suas próprias perspectivas e condições financeiras, antes de tomar
quaisquer decisões com base nas informações aqui contidas.
A Itaú Asset Management pode ou poderá ter, eventualmente, posições ativas ou passivas em mercados relacionados, direta ou indiretamente, às
informações aqui divulgadas.
As informações contidas nesta publicação buscam avaliar o cenário econômico atual, no entanto, esclarecemos que estas refletem uma
interpretação do Itaú Unibanco, podendo ser alteradas a qualquer momento sem aviso prévio.
Para análise de produtos específicos oferecidos pelo Itaú Unibanco, consulte seu representante comercial para maior detalhamento e informações
completas acerca de suas peculiaridades e riscos.
O Itaú Unibanco não se responsabiliza por decisões de investimento tomadas com base nos dados aqui divulgados.
Os comentários deste material foram fornecidos pela área de Investimentos do Itaú Personnalité e Itaú Asset Management a título exclusivamente
informativo.
Rentabilidades passadas não são, nem devem ser, assumidas como rentabilidades futuras e não há nenhum tipo de garantia, implícita ou explícita,
prestada pelo Itaú Unibanco S.A. ou por empresas sob controle direto ou indireto da Itaúsa - Investimentos ltaú S.A. ou por qualquer mecanismo de
seguro ou, ainda, pelo Fundo Garantidor de Créditos -FGC.
Opiniões e estimativas fornecidas pelo Itaú Unibanco S.A e Itaú Asset Management podem ser alteradas a qualquer momento sem prévio aviso.
O conteúdo deste documento foi preenchido com dados de mercado a título de simulação e não se caracteriza como recomendação ou oferta
individual.
Este documento também não leva em consideração objetivo de investimento, situação financeira ou necessidades específicas dos investidores, de
forma particular.
Portanto, os investidores interessados devem procurar aconselhamento financeiro junto ao seu Especialista em Gestão de Patrimônio, conforme
seus interesses, antes de tomar qualquer decisão de investimento, com base nas informações aqui contidas.
As simulações de composição da carteira e as projeções macroeconômicas da Itaú Asset Management constituem modelos matemáticos e
estatísticos que utilizam dados históricos e suposições para tentar prever o comportamento futuro da economia e, consequentemente, os possíveis
cenários que eventualmente afetem a alocação de ativos nas carteiras recomendadas.
Como todos os modelos estatísticos, devem ser realizadas as seguintes advertências em relação às simulações:
1. Não estão livres de erros;
2. Não é possível garantir que os cenários imaginados venham efetivamente a ocorrer;
3. A exatidão dos resultados obtidos depende de fontes externas de informação, públicas ou privadas, que são as únicas responsáveis pelos dados
fornecidos;
4. Não configuram, em nenhuma hipótese, promessa ou garantia de retorno esperado nem de exposição máxima de perda; e
5. Não devem ser utilizadas para embasar nenhum procedimento administrativo perante Órgãos Fiscalizadores ou Reguladores.
Para assuntos operacionais entre em contato com o Itaú Personnalité: 3003-7377 (capitais e regiões metropolitanas) ou 0800 724 7377 (demais
localidades). Para dúvidas, sugestões e reclamações, se necessário, utilize o SAC Personnalité: 0800 722 7377, todos os dias,24h, ou o Fale Conosco
(www.itau.com.br). Se desejar a reavaliação da solução apresentada após utilizar esses canais, recorra à Ouvidoria Corporativa Itaú: 0800 570 0011, em
dias úteis, das 9 às 18h, Caixa Postal nº 67.600, CEP 03162-971. Deficientes auditivos ou de fala, dias úteis, das 9 às 18h: 0800 722 1722.
Início
Início pág. 29