Caf - 2021 - Denis Romani

CONGELAMIENTO ADMINISTRATIVO DE FONDOS
Mayo 2021
Base legal
Lavado de Activos (LA)
El LA es el proceso de convertir, custodiar, ocultar o transferir dinero, bienes o

ganancias, con el fin de evitar la identificación de su origen ilícito y hacerlos
aparentar como legítimos.
Etapas del proceso de LA
COLOCACIÓN ENSOMBRECIMIENTO INTEGRACIÓN
El criminal introduce
fondos ilegales al Una vez introducido el Al lograr reciclar sus
sector formal. dinero al sistema formal, ganancias de origen
Generalmente los el lavador efectúa una ilícito, el lavador lo
fondos se manipulan serie de operaciones con incorpora a actividades
los fondos para alejarlo
en zonas próximas a económicas legitimas.
la actividad criminal de su fuente.
Lavado de Activos (LA) – D.L. 1106
Artículo 1.- Actos de conversión y transferencia

El que convierte o transfiere dinero, bienes, efectos o ganancias cuyo origen ilícito conoce o debía presumir, con la
finalidad de evitar la identificación de su origen, su incautación o decomiso, será reprimido con pena privativa de la
libertad no menor de ocho ni mayor de quince años y con ciento veinte a trescientos cincuenta días multa
Artículo 2.- Actos de ocultamiento y tenencia

El que adquiere, utiliza, posee, guarda, administra, custodia, recibe, oculta o mantiene en su poder dinero, bienes,
efectos o ganancias, cuyo origen ilícito conoce o debía presumir, será reprimido con pena privativa de la libertad no
menor de ocho ni mayor de quince años y con ciento veinte a trescientos cincuenta días multa.
Artículo 3.- Transporte, traslado, ingreso o salida por territorio nacional de dinero o títulos valores de origen
ilícito
El que transporta o traslada consigo o por cualquier medio dentro del territorio nacional dinero en efectivo o
instrumentos financieros negociables emitidos “al portador” cuyo origen ilícito conoce o debía presumir, con la
finalidad de evitar la identificación de su origen, su incautación o decomiso; o hace ingresar o salir del país consigo o por
cualquier medio tales bienes, cuyo origen ilícito conoce o debía presumir, con igual finalidad, será reprimido con pena
privativa de libertad no menor de ocho ni mayor de quince años y con ciento veinte a trescientos cincuenta días multa.
¿Cuál es el objeto de aplicar una medida de CAF?
Desde octubre 2012 a

diciembre 2020 se han
efectuado 79 medidas de CAF
convalidadas judicialmente por
un total equivalente de USD
48,591 495
Permitir que las autoridades interpongan medidas convencionales para la afectación de

activos antes que delincuentes u organizaciones criminales los pongan a buen recaudo,
eludiendo la acción de la justicia.
¿En qué consiste una medida de CAF?
La UIF-Perú tiene las siguientes funciones y facultades:

(…)
11. Excepcionalmente, dada la urgencia de las circunstancias o el peligro en la demora, y siempre que sea
necesario por la dimensión y naturaleza de la investigación, podrá disponer el congelamiento de fondos en
los casos vinculados al delito de lavado de activos y el financiamiento de terrorismo. En estos casos, se deberá
dar cuenta al Juez en el plazo de veinticuatro (24) horas de dispuesta la medida, quien en el mismo término
podrá convalidar la medida o disponer su inmediata revocación.
¿Cuáles son los criterios para aplicarla?
Criterios legales de aplicación
En una medida de aplicación excepcional
Dada la urgencia de las circunstancias o el peligro en la demora.
Siempre que sea necesario por la dimensión y naturaleza de la investigación

Aplicación (Art. 8.2):

- A instancia propia (de Oficio)
- A solicitud del Ministerio Público
Prohibición de comunicar al afectado: Reserva del SO sobre su aplicación (Art. 8.3)
Revocación: Por decisión judicial (Si no existe se mantiene la medida) (Art. 8.4)
A instancia propia (de Oficio)
Se produce cuando la UIF tiene un caso de LA-FT
Normalmente es producto de un IIF remitido al MP
Se realiza previa evaluación interna (fáctica y normativa)

La UIF solicita la convalidación judicial y participa en diligencias
posteriores
Se comunica al MP
A solicitud del Ministerio Público
Existe un pedido expreso del MP (Formato)
Proviene de un caso del MP o de un caso de la UIF
Puede ser procedente o improcedente (evaluación)
La UIF solicita la convalidación judicial y participa en diligencias

posteriores
¿Se puede aplicar a bienes muebles e inmuebles?
CAF en SUNARP
Decreto Supremo N° 008-2018-JUS (exonera tasa)
Resolución N° 273-2018-SUNARP–SN (Procedimiento)
Se inscribe la medida (Sistema de Intermediación Digital)
generación automática del asiento de presentación, pero el parte

judicial de convalidación el instrumento que da mérito a la
calificación e inscripción del CAF
Procedimiento
¿Cómo se aplica un CAF?
DISPOSICIÓN DE CAF
Solicitud de Convalidación
Oficio Múltiple - SO Judicial - PJ
Existencia de fondos
APLICACIÓN
Oficio Múltiple
CONVALIDACIÓN JUDICIAL
Solicitud de
Convalidación
Oficio Múltiple Judicial
ACTOS POSTERIORES
Informa al PJ y MP sobre fondos materia de CAF
ACTOS POSTERIORES
Participación diligencias judiciales
Audiencia de Reexamen Audiencia de Apelación

Atención de Afectados por CAF (Abogados)
FLUJO
Poder Judicial Ministerio Público UIF-Perú Sujetos Obligados
Coordinación
Análisis
Oficio (ICAF)
Congela
Revisa solicitud Dispone CAF
de
Solicita
Convalidación Convalidación
Confirma
Aplicación
NO SI Comunica Oficio
resultados
Congelamiento
Oficio Convalidado
Oficio Descongela
Casuística
¿Cómo se entiende en CAF en los tribunales?
CASACIÓN N° 033-2018 / NACIONAL

NATURALEZA DEL CAF
Se aplica en investigaciones (en su sentido más amplio) por LA/FT

No es necesaria la existencia de un caso en el Ministerio Público
Es provisionalísima, pues necesita confirmación judicial y fundamentos
que sustenten un caso probable de LA/FT
FINALIDAD O FUNDAMENTO TELEOLÓGICO
“[G]arantizar el orden financiero y la tutela del bien jurídico tutelado por

los delitos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, así como
evitar la impunidad y afirmar la seguridad ciudadana”
¿Cómo aplica la UIF-Perú una medida de CAF?
LIMITA EL EJERCICIO DEL DERECHO DE PROPIEDAD
No se genera la pérdida del derecho de propiedad pero limita su ejercicio,

siempre que se cumpla con 2 requisitos:
• Intervención indiciaria. Sospecha de “mera plausibilidad racional”

(probabilidad del delito).
• Proporcionalidad o prohibición de exceso (sujeta a la existencia de una ley y a
un test de proporcionalidad)
FUNCIÓN DEL JUEZ
Verificar que la UIF-Perú cumpla con los presupuestos materiales para aplicar el
CAF: Sustento legal y fundamento del caso LA/FT
No necesita acudir al Código Procesal Penal para dilucidar su admisibilidad,

procedencia y fundamento. Bastan las normas sobre CAF.
¿Cómo aplica la UIF-Perú una medida de CAF?
FUNDAMENTOS PARA APLICAR EL CAF
Sospecha razonable de la existencia de un caso LA/FT
Riesgo de ocultamiento de los fondos o activos para “evitar la imposibilidad o

extrema dificultad de su futura incautación o decomiso”
ESTÁNDAR PROBATORIO REQUERIDO
No exige llegar a la sospecha reveladora requerida para formalizar una

investigación preparatoria o de una sospecha suficiente propia de una acusación.
Basta una “sospecha plausible” (o razonable) de un caso de LA/FT propias de las

investigaciones preliminares o iniciales.
MUCHAS GRACIAS
Unidad de Inteligencia Financiera del Perú

Superintendencia de Banca, Seguros y AFP
Denis Gabriel Romani Seminario
dromani@sbs.gob.pe

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CONGELAMIENTO ADMINISTRATIVO DE FONDOS

El LA es el proceso de convertir, custodiar, ocultar o transferir dinero, bienes o

COLOCACIÓN ENSOMBRECIMIENTO INTEGRACIÓN

Artículo 1.- Actos de conversión y transferencia

Artículo 2.- Actos de ocultamiento y tenencia

Desde octubre 2012 a

Permitir que las autoridades interpongan medidas convencionales para la afectación de

La UIF-Perú tiene las siguientes funciones y facultades:

Criterios legales de aplicación

En una medida de aplicación excepcional

Dada la urgencia de las circunstancias o el peligro en la demora.

Siempre que sea necesario por la dimensión y naturaleza de la investigación

Aplicación (Art. 8.2):

Prohibición de comunicar al afectado: Reserva del SO sobre su aplicación (Art. 8.3)

A instancia propia (de Oficio)

Se produce cuando la UIF tiene un caso de LA-FT

Normalmente es producto de un IIF remitido al MP

Se realiza previa evaluación interna (fáctica y normativa)

A solicitud del Ministerio Público

Existe un pedido expreso del MP (Formato)

Proviene de un caso del MP o de un caso de la UIF

Puede ser procedente o improcedente (evaluación)

La UIF solicita la convalidación judicial y participa en diligencias

Decreto Supremo N° 008-2018-JUS (exonera tasa)

Resolución N° 273-2018-SUNARP–SN (Procedimiento)

Se inscribe la medida (Sistema de Intermediación Digital)

generación automática del asiento de presentación, pero el parte

Audiencia de Reexamen Audiencia de Apelación

Poder Judicial Ministerio Público UIF-Perú Sujetos Obligados

CASACIÓN N° 033-2018 / NACIONAL

Se aplica en investigaciones (en su sentido más amplio) por LA/FT

FINALIDAD O FUNDAMENTO TELEOLÓGICO

“[G]arantizar el orden financiero y la tutela del bien jurídico tutelado por

CASACIÓN N° 033-2018 / NACIONAL

LIMITA EL EJERCICIO DEL DERECHO DE PROPIEDAD

No se genera la pérdida del derecho de propiedad pero limita su ejercicio,

• Intervención indiciaria. Sospecha de “mera plausibilidad racional”

FUNCIÓN DEL JUEZ

No necesita acudir al Código Procesal Penal para dilucidar su admisibilidad,

CASACIÓN N° 033-2018 / NACIONAL

FUNDAMENTOS PARA APLICAR EL CAF

Sospecha razonable de la existencia de un caso LA/FT

Riesgo de ocultamiento de los fondos o activos para “evitar la imposibilidad o

ESTÁNDAR PROBATORIO REQUERIDO

No exige llegar a la sospecha reveladora requerida para formalizar una

Basta una “sospecha plausible” (o razonable) de un caso de LA/FT propias de las

Unidad de Inteligencia Financiera del Perú

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