UNIVERSIDAD LAICA VICENTE ROCAFUERTE DE GUAYAQUIL

ESCUELA DE MERCADOTECNIA


Mara Fernanda Murrieta Vsquez
Cuarto Ciclo C
ESQUEMA PONZI PUBLIFAST
El esquema Ponzi es una operacin fraudulenta de inversin que implica el pago de intereses
a los inversores de su propio dinero invertido o del dinero de nuevos inversores. Esta estafa
consiste en un proceso en el que las ganancias que obtienen los primeros inversionistas son
generadas gracias al dinero aportado por ellos mismos o por otros nuevos inversores que caen
engaados por las promesas de obtener, en algunos casos, grandes beneficios. El sistema
funciona solamente si crece la cantidad de nuevas vctimas.
Los esquemas Ponzi reciben muchos nombres: "Esquema Clula", "Esquema Burbuja",
"Esquema de pirmide", los mismos ofrecen a sus inversionistas grandes cantidades de
beneficios en un corto perodo. El sistema puede funcionar entre un corto o largo plazo, todo
depende de la cantidad de nuevos inversionistas que se integren al negocio.
El sistema Ponzi comnmente est condenado al fracaso, ya que el inversor recibe poco o
nulo beneficio del dinero dado en inversin.

Las caractersticas tpicas son:
Promesa de altos beneficios a corto plazo
Obtencin de beneficios financieros que no estn bien documentados
Dirigido a un pblico con poco conocimiento financiero
Se relaciona con un nico promotor o una nica empresa
La empresa no se encuentra registrada y controlada ante un ente regulador, como lo son
la Securities and Exchange Commission de Estados Unidos, CNMV de Espaa,
Superintendencia de Administracion Tributaria SAT en Guatemala, la Superintendencia
de Valores y Seguros de Chile SVS, la Comisin Nacional de Valores de
ArgentinaCNV o la Superintendencia Financiera en Colombia.
Falta de una auditora de confianza
Es evidente que el riesgo de inversin en las operaciones que hacen uso de esta prctica es
muy alto. El riesgo es cada vez ms alto al crecer el nmero de suscriptores en el sistema, ya
que cada vez existen ms dificultades para encontrar nuevos seguidores.
En muchos pases, esta prctica es un delito, ya que a todos los efectos resulta en un fraude.


Ejemplos Notables del Esquema
El esquema epnimo fue orquestado por Carlo Ponzi, quien en 1920 pas del anonimato a ser
un notable millonario de Boston en seis meses valindose de esta trama. Se supona que los
ingresos provenan del intercambio de Cupones de respuesta internacional. El prometa el
50% de inters (retorno) en inversiones de 45 das o duplica tu dinero en 90 das. Alrededor
de 40,000 personas invirtieron cerca de 15 millones de dlares en total; al final, slo un tercio
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de ese dinero les fue regresado. Adems de la trama Ponzi ha habido otras tramas histricas
similares:
Antes que Ponzi, en 1899 William 520 Por ciento Miller abri su empresa como la
Unin Franklin en Brooklyn, New York. Miller prometa 10% de inters semanal y
sac provecho de las principales caractersticas de los planes Ponzi tales como la
reinversin de los beneficios de los clientes. Estaf a los compradores en cerca de 1
milln de dlares y fue sentenciado a crcel por 10 aos. Luego de ser perdonado, abri
una tienda de abarrotes en Long Island. Durante la investigacin Ponzi, Miller fue
entrevistado por el Boston Post para comparar su esquema con el de Ponzi; el
entrevistador las encontr notablemente similares, pero la de Ponzi se volvi ms famosa
por tomar siete veces ms dinero.
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En Espaa, el primer fraude piramidal del que se tiene noticia se atribuye a Baldomera
Larra Wetoret hija del escritor espaol Mariano Jos de Larra, hacia los aos setenta del
siglo XIX inici sus operaciones prometiendo al que le dejaba una onza de oro que en un
mes la devolvera duplicada. Operaba a la vista de todos pagando un 30% mensual, con el
dinero que le daban los nuevos impositores. Se dijo que lleg a recaudar 22 millones de
reales y el reconocido escritor Juan Eduardo Ziga cifra los afectados en 5.000. Su fama
trascendi fronteras como lo demuestran peridicos de entonces como Le Figaro de Pars
y L'Independance Belge de Bruselas. La quiebra sobrevino en diciembre de 1876 cuando
ella desapareci, con todo el dinero que pudo, aunque dos aos ms tarde fue detenida en
Francia y fue condenada a seis aos de prisin el 26 de mayo de 1879.
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Entre 1970 y 1984 en Portugal, una mujer conocida como Dona Branca mantuvo un
esquema que pagaba el 10% mensual de inters. En 1988 fue sentenciada a 10 aos de
prisin. Ella siempre declar que slo trataba de ayudar a los pobres, pero en su intento se
demostr que ella haba recibido el equivalente a 85 millones de Euros.
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En enero de 1984 Adriaan Nieuwoudt inici un esquema con un aparente producto
en Sudfrica. A los subscriptores del plan se les enviaba un activador, usado para
cultivar en leche una sustancia, que a su vez era devuelta a la Kubus Kwekery con un
30% de beneficio sobre el dinero pagado por el activador. El Tribunal Supremo de El
Cabo determin que el esquema Kubus era una lotera ilegal.
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Mil seiscientos inversionistas en la compaa Diamond Mortgage y A.J. Obie, dos firmas
con los mismos administradores, perdieron aproximadamente 50 millones de dlares en lo
que la corte de apelaciones de Michigan describi como El esquema Ponzi ms grande
reportado en la historia del estado.
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Desde 2003 se ha extendido por gran parte de Europa (primero en Austria, Suiza y
Francia; ms recientemente en Rumana, Irlanda, Polonia y Espaa) un "club de compra"
llamado "Lyoness", que promete beneficios inmediatos por comprar en las empresas
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asociadas, y grandes beneficios a largo plazo con una inversin previa. Aunque la
empresa ha recibido denuncias que le atribuyen el uso del Esquema
Ponzi como medio de estafa, esto nunca ha podido ser probado, ya que la principal aportacin
de beneficios viene de las compras de los afiliados de consumo, y no de la inversin de los
afiliados de negocio. Una denuncia por publicidad engaosa en Austria, en marzo de 2012, se
resolvi a favor de los denunciantes, aunque fue recurrida por Lyoness.
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D.M.G. Grupo Holding S.A. fue una empresa colombiana que estaf gran cantidad de
personas bajo este esquema.
En marzo de 2012, Allen Stanford fue declarado culpable por un tribunal de Houston,
Texas, de defraudar a 30.000 inversores a travs de su Stanford International Bank, con
sede en Antigua, por valor de siete mil millones de dlares.
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Publifast. En Ecuador Ms de 500 personas denuncian haber sido estafadas por Publifast,
una empresa de publicidad por Internet. Los clientes pagaban para que sus marcas sean
promocionadas a travs de las redes sociales.


ESTAFA DE PUBLIFAST
Un esquema Ponzi adaptado al ingenuo mercado ecuatoriano y a la red social Facebook, que
ofreca a la gente un salario por mostrar publicidad en sus cuentas personales y por referir
nuevos "publicistas" quienes deban pagar para poder ingresar. Publi-Fast Ecuador es una
empresa ecuatoriana de Luis Cajas tambin conocido como Red Boy Ecuakla Dos en
Facebook, esta empresa Publi-Fast Ecuador est ubicada en la ciudad de Guayaquil en las
calles Gmez Rendn y Cacique lvarez la misma que fue cerrada el da jueves 06 de junio
del 2014.
Publifast no es la nica firma online que extendi sus redes para captar usuarios en Ecuador
y que tambin funciona a escala internacional. De hecho, hay tres ms que han sido detectadas
en otras naciones y que se han consolidado en este pas mediante las redes sociales y pginas
web. Una ofrece ganar USD 400, 800 y 4 400 al mes poniendo anuncios desde la comodidad
del hogar. No pide a sus clientes que inviten a otras personas para participar en el negocio,
sino que se publique un anuncio en las pginas de clasificados de los peridicos.

El abogado Hernn Ulloa, defensor de los perjudicados por Publifast, dijo que los estafados
pueden llegar a ms 100.000 personas. Ulloa explic el sistema piramidal de cmo funcionaba
Publifast: la compaa ofertaba una especie de marketing a travs de las redes sociales, a las
personas que queran participar les pedan que compren una membreca y a la vez lleve a dos
personas, con los tres primeros pagaban a uno, los que venan detrs ayudaban a pagar a los
primeros, y as sucesivamente.

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Mara Fernanda Murrieta Vsquez
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Cuando colapsa la pirmide, los directivos de Publifast ponen en marcha el plan Gold, que
consista en pagar 500 dlares, comprar una entrada para un concierto en Manta, y comprar
caf, como se haba generado confianza, las personas que haban recuperado su dinero
deciden entrar en la promocin Gold e invierten todos sus recursos, y en un solo acto se les
llevaron todo la plata.
La noticia sobre Publi-Fast Ecuador cerrada fue difundida rpidamente por las redes sociales
provocando que miles de personas acudan a las oficias de Publi-Fast en Guayaquil para
verificar por ellos mismos esta lamentable noticia.
Muchas de las personas que estafadas por Publi-Fast Ecuador estn reclamando directamente
a un famoso de la pantalla ecuatoriana como es el seor Roberto Angelelli quien fue la cara
directa de Publi-Fast en Ecuador defendiendo a capa y espada al seor Luis Cajas que es su
socio en esta red piramidal.