COBRANÇA

MODELOS DE CARTA DE COBRANÇA
Carta de Prestação Vencida
(Cidade), (Data por Extenso).
Prezado Senhor,
Nosso controle de pagamentos acusa, em sua conta, prestação vencida há mais

de (Num. Dias) dias, motivo pelo qual pedimos a sua imediata regularização.
Tendo em vista que a emissão deste aviso é automática, caso já tenha
efetuado o pagamento, solicitamos desconsiderá-lo.
Atenciosamente,
(Seu nome)
(Seu cargo)
Carta de Cobrança Amigável
Prezado Senhor,
Informamos que possuímos um Departamento de Cobranças especializado. As

condições para cobrança amigável dos seus débitos são as seguintes:
(Especificar os preços e serviços).
Destacamos ainda as empresas que confirmam a prestação de nossos serviços:
Empresa (nome)
(Nome do contato) – (cargo) – (telefone)
Estamos à disposição para mais informações.
Cordialmente,
(Seu nome).
(Seu cargo).
Carta de Não Recebimento
Prezado(a),
Endereçamos a Vossa Senhoria, carta solicitando a comunicação a respeito do

não pagamento da duplicata. Como até o presente momento não recebemos
nenhuma resposta em nossas tentativas de contato, reafirmamos a urgência na
regularização da sua conta.
A permanência do débito fará com que sejamos obrigados a reaver seu

cadastro e recorrer às consequências cabíveis.
Atenciosamente,
(Seu nome).
(Seu cargo).
Carta de Atraso de Pagamento
Prezado(a),
Continua aguardando o pagamento em nossos registros, o documento

número (número do documento), no valor de R$ (valor numérico e valor por
extenso) com vencimento em (data).
Como não recebemos nenhuma comunicação sobre os motivos do atraso,

solicitamos que entre em contato o quanto antes para negociação.
Atenciosamente,
(Seu nome).
(Seu cargo).
Carta de Notificação de Cobrança
(Local e data)
Ao Sr(a) (Nome do Cliente Inadimplente)
(Endereço completo do cliente)
Prezado(a) Senhor(a),
Vimos pela presente informar a V.Sa. que se encontra em aberto, junto à nossa
empresa, um débito não quitado representado por (estabelecer o tipo de título
de crédito, por exemplo: cheque n. 5214, ou duplicata n. 6522) no valor de
R$ (Valor numeral e por extenso), referente à (informar a operação, por
exemplo: vendas de mercadorias, prestação de serviços, etc), cujo vencimento
se deu em (Data).
Tendo em vista que até o presente momento não acusamos o recebimento de

referida prestação, solicitamos a V.Sa. a quitação desta ou seu comparecimento
em nosso estabelecimento a fim de regularizar tal pendência no prazo máximo
de (Número de Dias) dias. Informamos ainda que a não regularização de
referida pendência no prazo acima estabelecido causará a tomada das
seguintes providências legais:
- Encaminhamento de vosso nome ao serviço de proteção ao crédito;

- Protesto do título;
- Propositura da competente ação judicial para o recebimento do valor principal,
acrescido de juros legais, mora, além dos honorários advocatícios, fixados neste
ato em (Porcentagem)% do valor da causa.
Desta forma, a fim de evitar-se tal situação, reiteramos o pedido no sentido de
promover a quitação da referida dívida ou então o seu comparecimento em
nosso estabelecimento a fim de resolvermos tal pendência.
Informamos ainda que V. Sa. encontra-se constituído em mora para todos os

efeitos legais a partir do recebimento da presente notificação.
Solicitamos a V.Sa. desconsiderar a presente caso o referido débito já tenha
sido quitado.
Respeitosamente,
(Seu nome).
(Seu cargo).
Carta de Notificação de Atraso
Verificamos em nossos registros atraso no pagamento da(s) operação(ões)

abaixo listadas.
(Listar a descrição, datas de vencimento e valores dos títulos inadimplentes)
No cumprimento de dispositivos legais, solicitamos suas providências para

regularizar o atraso no prazo máximo de (Núm. Dias) dias, contados do
recebimento desta notificação e evitar as seguintes medidas:
a) Cobrança por empresa especializada;

b) Protesto do(s) título(s);
c) Inclusão do nome nos serviços de proteção ao crédito;
Se a situação já tiver sido regularizada, na data do recebimento desta, pedimos

desconsiderar a presente notificação.
Atenciosamente,
(Nome da sua empresa).
(Endereço da sua empresa).
1. Aviso de vencimento
Prezado(a) #cliente#,
Vimos por meio desta apenas lembrar-lhe a data do vencimento do

documento #número título#, no valor de R$ #valor do título# com
vencimento em #data de vencimento#.
Caso o pagamento já tenha sido efetuado, por favor desconsidere este aviso.
Atenciosamente,
Nome da Empresa
Departamento de Cobrança
xxxxxxxx@xxxx.com.br
(xx) xxxx-xxxx
2. Pagamento em aberto n. 1
Prezado(a) #nome do cliente#,
Não identificamos, em nossos registros, o pagamento dos seguintes valores,

até então em aberto:
#lista de títulos#
Como não recebemos nenhuma comunicação sobre os motivos do atraso,

solicitamos que entre em contato o quanto antes para regularização desta
pendência.
Atenciosamente,
Nome da Empresa
(xx) xxxx-xxxx
Prezado Sr.(a) #nome do cliente#,
CPF: #CNPJ/CPF#
Em nossos registros constam os seguintes valores em aberto:
#lista de títulos#
Solicitamos que entre em contato conosco para regularização do débito.
Caso o pagamento já tenha sido efetuado, por favor desconsidere este aviso e
encaminhe o comprovante de pagamento para o e-
mail: #xxxxxxxx@xxxx.com.br#, telefone #(xx) xxxxx-xxxx#
Cordialmente,
Nome da Empresa
(xx) xxxx-xxxx
Não identificamos em nosso sistema o pagamento do documento #numero

título#, no valor de R$ #valor do título#, com data de vencimento #data
de vencimento#. Deste modo solicitamos que o senhor(a) regularize sua
situação junto a nossa empresa, ou faça um contato para esclarecimentos.
Estamos certos que o motivo do atraso foi causado por problemas

circunstanciais e aguardamos contato para fazermos uma negociação.
Atenciosamente,
Nome da Empresa
(xx) xxxx-xxxx
5. Pagamento em aberto e serviços de proteção ao crédito
Analisando nossos arquivos, constatamos que o título #número título#, no

valor de R$ #valor do título#, ainda encontra-se em aberto e vencido a mais
de 90 (noventa) dias. Entre em contato com a nossa empresa o mais rápido
possível para acertar esta situação e evite a inclusão de seu nome em serviços
de proteção ao crédito.
A disposição para maiores esclarecimentos.
Atenciosamente,
Nome da Empresa
(xx) xxxx-xxxx
Pontos importantes
Veja alguns pontos importantes que devemos levar em consideração na hora de

criar um email de cobrança:
1. Use uma saudação formal como Sr.(a) ou Prezado(a) seguido do nome;
2. O texto deve ter um tom gentil e cordial;
3. Seja direto e inclua as informações do título em aberto;
4. Inclua telefones para contato, o cliente pode ter dúvidas e deve ter fácil ao
número para retornar e fazer a negociação;
5. A assinatura do e-mail deve conter informações da empresa para que não

pareça spam;
6. Finalize de uma maneira firme e aberta para negociação.
“João, tudo em ordem para o pagamento? Estamos alguns dias

atrasados pelo que vi aqui, me avise se houver algum problema .”
“João, não obtive resposta sua sobre o pagamento. Vou ligar para
você para alinharmos melhor essa pendência, ok? ”
“João,
Não obtive sucesso em falar com você na semana passada, espero

que esteja tudo bem.
Temos um pagamento pendente e infelizmente terei que interromper
o trabalho para segurar meus custos, caso não receba sua resposta
nos próximos dias.
Me retorne assim que possível, por favor.”
“João,
Fui obrigado a interromper os serviços para evitar maio res prejuízos,

até que possamos acertar a pendência do pagamento.
Não recebi resposta sua e acredito que esteja com dificuldades para
seguir com o plano de pagamento que combinamos, então preparei
duas opções para você analisar:
1. Dividimos o valor em 3 parcelas, sendo a primeira esta semana e

as demais 30 e 60 dias depois.
2. Posso oferecer 20% de desconto caso possa efetuar o pagamento

ainda este mês.
Qual dessas opções é mais viável para você?”

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Carta de Prestação Vencida

(Cidade), (Data por Extenso).

Nosso controle de pagamentos acusa, em sua conta, prestação vencida há mais

Carta de Cobrança Amigável

Informamos que possuímos um Departamento de Cobranças especializado. As

(Especificar os preços e serviços).

Destacamos ainda as empresas que confirmam a prestação de nossos serviços:

Estamos à disposição para mais informações.

Carta de Não Recebimento

Endereçamos a Vossa Senhoria, carta solicitando a comunicação a respeito do

A permanência do débito fará com que sejamos obrigados a reaver seu

Carta de Atraso de Pagamento

Continua aguardando o pagamento em nossos registros, o documento

Como não recebemos nenhuma comunicação sobre os motivos do atraso,

Carta de Notificação de Cobrança

Ao Sr(a) (Nome do Cliente Inadimplente)

(Endereço completo do cliente)

Tendo em vista que até o presente momento não acusamos o recebimento de

- Encaminhamento de vosso nome ao serviço de proteção ao crédito;

Informamos ainda que V. Sa. encontra-se constituído em mora para todos os

Carta de Notificação de Atraso

Verificamos em nossos registros atraso no pagamento da(s) operação(ões)

(Listar a descrição, datas de vencimento e valores dos títulos inadimplentes)

No cumprimento de dispositivos legais, solicitamos suas providências para

a) Cobrança por empresa especializada;

Se a situação já tiver sido regularizada, na data do recebimento desta, pedimos

Vimos por meio desta apenas lembrar-lhe a data do vencimento do

Prezado(a) #nome do cliente#,

Não identificamos, em nossos registros, o pagamento dos seguintes valores,

Como não recebemos nenhuma comunicação sobre os motivos do atraso,

Prezado Sr.(a) #nome do cliente#,

Em nossos registros constam os seguintes valores em aberto:

Solicitamos que entre em contato conosco para regularização do débito.

Prezado Sr.(a) #nome do cliente#,

Não identificamos em nosso sistema o pagamento do documento #numero

Estamos certos que o motivo do atraso foi causado por problemas

5. Pagamento em aberto e serviços de proteção ao crédito

Prezado Sr.(a) #nome do cliente#,

Analisando nossos arquivos, constatamos que o título #número título#, no

A disposição para maiores esclarecimentos.

Veja alguns pontos importantes que devemos levar em consideração na hora de

1. Use uma saudação formal como Sr.(a) ou Prezado(a) seguido do nome;

2. O texto deve ter um tom gentil e cordial;

3. Seja direto e inclua as informações do título em aberto;

5. A assinatura do e-mail deve conter informações da empresa para que não

6. Finalize de uma maneira firme e aberta para negociação.

“João, tudo em ordem para o pagamento? Estamos alguns dias

Não obtive sucesso em falar com você na semana passada, espero

Me retorne assim que possível, por favor.”

Fui obrigado a interromper os serviços para evitar maio res prejuízos,

1. Dividimos o valor em 3 parcelas, sendo a primeira esta semana e

2. Posso oferecer 20% de desconto caso possa efetuar o pagamento

Qual dessas opções é mais viável para você?”

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