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    Analisis de Compartamos Financiera

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    de 10

    TECNOLOGÍA PARA EL PROCESO

    ADMINISTRATIVO

    UNIDAD DE LOGRO 2

    Elaborado por:
    ❖ Fernández Alvarado, Carlos Andrés
    ❖ Flores Pari, Marlon Jeancarlo
    ❖ Reyes Cabezas, Rubí Roxana
    ❖ Tacza Vilchez, Katerin

    Solicitado por:
    Andrea Rosario Limaylla Condeso

    Huancayo, 2024

    icontinental.edu.pe
    CAPÍTULO I

    1. Visión……………………………………………………………………………3

    2 Misión……………………………………………………………………………3

    3 Valores……………………………………………………………………………3

    CAPÍTULO II

    PORTER………………………………………………………………………4

    FODA………………………………………………………………………….5

    PESTA …………………………………………………………………………6

    MEFI……………………………………………………………………………7

    MEFE……………………………………………………………………………7

    MPC………………………………………………………………………….…8

    Conclusiones………………………………………………………………...9

    Referencias Bibliográficas ………………………………………………..10

    COMPARTAMOS FINANCIERA

    icontinental.edu.pe
    MISIÓN

    Impulsamos los sueños de nuestros clientes atendiendo sus necesidades


    financieras con sentido humano. Desde hace más de 30 años, trabajamos
    para llevar oportunidades que promuevan su desarrollo y el de sus
    comunidades.

    Generamos VALOR TOTAL:

    Valor social: Ofreciendo oportunidades de inclusión financiera en el menor


    tiempo posible y compartiendo los beneficios obtenidos con las comunidades
    donde trabajamos.

    Valor económico: Construyendo modelos comerciales innovadores, eficientes


    y rentables con los que te puedas beneficiar.

    Valor humano: Confiando en ti y en tu crecimiento y que a través de la


    educación financiera utilices soluciones financieras a tu favor.

    VISIÓN

    Ser líderes en servicios financieros en Perú, ofreciendo servicios de ahorro,


    crédito, seguros y servicios de pago.

    VALORES

    Nuestras acciones reflejan quiénes somos, por ello reconocemos que es


    fundamental contar con valores que guíen nuestro actuar diario:

    ❖ Persona: Es el centro de nuestros valores pues reconocemos y


    actuamos a favor de su dignidad
    ❖ Servicio: Nos damos a los demás porque nos interesa su bien.
    ❖ Responsabilidad: Cumplimos con integridad nuestra palabra y
    asumimos las consecuencias de nuestras acciones.
    ❖ Pasión: Amamos todo lo que hacemos.
    ❖ Trabajo en equipo: Colaboramos con los demás, para lograr más.
    ❖ Rentabilidad: Hacemos más con menos, somos productivos y
    eficientes para servirte mejor.

    Oficina de Gestión de la Calidad icontinental.edu.pe | 3


    ANÁLISIS PORTER DE LAS CINCO FUERZAS.

    Analizar los niveles de competencia en el ámbito empresarial y desarrollar


    estrategias de negocio, son factores muy importantes para Compartamos
    Financiera S.A, es por ello que se realizará el análisis del modelo estratégico:
    Las cinco fuerzas de Porter, que nos permitirá determinar la intensidad de la
    competencia y rivalidad empresarial, asimismo ayudará a madurar la relación
    de oportunidades de inversión, obtener mayor rentabilidad y satisfacer a los
    clientes.

    FUERZA UNO: PODER DE NEGOCIACIÓN DE LOS COMPRADORES O


    CLIENTES.

    Los clientes de Compartamos Financiera S.A, son personas que quieran


    emprender un negocio o mejorarlo RIVALIDAD COMPETIDORES CLIENTES
    SUSTITUTOS PROVEEDORES 10 (microempresarios), asimismo que
    deseen construir o remodelar su vivienda (Créditos Hipotecarios), también
    que desean ahorrar y recibir ganancias, entre otros tipos de productos. Las
    tasas de interés, tipo de facturación de sus productos crediticios están de
    acuerdo a la necesidad de sus clientes.

    FUERZA DOS: PODER DE NEGOCIACIÓN DE LOS PROVEEDORES O


    VENDEDORES.

    Compartamos Financiera S.A, cuenta con participación en los diferentes


    departamentos del País, por los que tienen proveedores que brindan liquidez,
    en este caso son los clientes financieros, quienes a través de cada depósito
    proveen comisiones. Asimismo, se cuenta con proveedores que brindan
    abastecimiento de equipos tecnológicos y administrativos.

    FUERZA.TRES: AMENAZA DE NUEVOS COMPETIDORES ENTRANTES.

    En la actualidad en el mercado financiero, la empresa en estudio, no tiene


    competidores directos que recién estén empezando en el rubro. Lo que sí
    tiene, son competidores sustitutos, los cuales son: América, Crediscotia,
    ¡Confianza, Credinka, ¡Efectiva, Proempresa, Mitsui, Oh!, Qapaq, TFC.
    Compartamos Financiera S.A, con el fin de generar mayor valor competitivo y
    establecerse a gran escala en sector financiero, debe reforzar estrategias, las
    cuales se detallarán en el presente trabajo.

    FUERZA CUATRO: AMENAZA DE PRODUCTOS SUSTITUTOS

    La competencia en el sector financiero es cada vez más estrecha, por lo que


    las entidades financieras buscan ganar ventajas de los errores de sus
    competidores; es por ello, que existen cierta variedad de productos con 11

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    características similares donde el cliente tiene que analizar y tomar la mejor
    opción. Actualmente la empresa en estudio no cuenta con el producto de
    CTS, Tarjeta de Débito, por lo que es un punto a favor de la competencia.

    FUERZA.CINCO: RIVALIDAD ENTRE COMPETIDORES.

    Las principales entidades competentes, en el rubro de las micro finanzas, son


    América, Crediscotia, Confianza, Credinka, Efectiva, Proempresa, Mitsui,
    ¡Oh!, Qapaq, TFC; siendo Crediscotia S.A y Confianza S.A.A, los principales
    competentes en microcréditos.

    FODA

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    ANALISIS PESTA

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    MATRIZ MEFE

    INTERPRETACIÓN.
    La empresa tuvo como resultado en sus factores externos un valor de 2.9, lo
    cual indica que sus oportunidades son superiores a sus amenazas, pues
    logró superar la media. Este resultado es favorable para la entidad financiera
    ya que hemos logrado generar una ventaja competitiva que nos permite
    mantenernos sólidos.

    MATRIZ MEFI

    INTERPRETACIÓN.
    La empresa tuvo como resultado en sus factores internos un valor de 3.01, lo
    cual indica que sus Fortalezas son superiores a sus Debilidades, pues logró
    superar la media. Este resultado es favorable para la entidad financiera ya
    que hemos logrado generar una ventaja competitiva que nos permite
    mantenernos sólidos.

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    MATRIZ DEL PERFIL COMPETITIVO

    Interpretación:
    La empresa obtuvo como resultado en sus factores claves un valor de 3,71;
    esto indica que es superior a las otras entidades financieras que son su
    competencia directa siendo éstas. Mi banco (3,08); Financiera Confianza
    (2,91) y Caja Arequipa (3,05). como podemos analizar todas las entidades
    financieras alcanzaron la media (2,5). Esto refleja que las entidades son
    competitivas, aunque aún existen factores que las entidades de Mi banco,
    Financiera confianza y Caja Arequipa deben mejorar, siendo estas: manejar
    una tasa de interés más competitiva, transparencia en la implementación e
    implementar más oficinas a nivel nacional.

    Se tiene que resaltar que Compartamos Financiera se encuentra en un buen


    posicionamiento y está bien desarrollado sus factores de éxito, tiene la
    puntuación más alta ya que ha cuidado su posicionamiento y desarrollo en el
    mercado de micro finanzas no obstante tiene que mejorar algunos factores
    como:

    - Transparencia en la información: debe actualizar su página web y


    ser más específico en los servicios ofrecidos.
    - Oficinas de atención: necesita ampliar sus oficinas en áreas poco
    accesibles.

    - Variedad de servicios: necesita ampliar su variedad de servicios de


    sus productos activos y pasivos.

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    Conclusiones

    1. Los resultados obtenidos se han agrupado de acuerdo a su


    concordancia en cada análisis de Foda, porter, pesta, mefe, mefi y
    MPC.
    2. En la situación interna que se tiene respecto a la disponibilidad de
    recursos de capital, personal, activos, calidad de servicio, estructura
    interna y de mercado, percepción de los consumidores, etc. Este
    permite aplicar diferentes técnicas de análisis que ayuden a identificar
    dentro de la organización los atributos para generar una ventaja
    competitiva sobre el resto de las entidades financieras.
    3. El análisis de situación externa, se estudia al entorno en el que se
    desarrolla el segmento, permitiéndole fijar, permitiendo fijar las
    oportunidades y amenazas que son generadas por los principales
    hechos que tienen o podrían tener influencia en el mismo, ya sean de
    carácter público, legal, económico, social e incluso tecnológico.
    4. Compartamos financiera se ve afectada levemente por el entorno
    político que está inestable por las circunstancias políticas
    gubernamentales.
    5. Es preciso mencionar que a pesar de la baja de la tasa de interés ha
    influido en la demanda de los servicios financieros y en la capacidad
    de la entidad financiera para otorgar préstamos.
    6. Las consideraciones legales como las regulaciones financieras pueden
    afectar el cumplimiento de la normativa de compartamos financiera.
    7. Compartamos financiera presenta fuerte presencia en el mercado.
    Debido a que, presenta amplia gama de servicios financieros
    enfocados en clientes de bajos ingresos y empresas micro y pequeñas
    empresas.
    8. Compartamos Financiera posee una sólida reputación en el mercado
    financiero y una amplia red de sucursales, lo que le otorga una ventaja
    competitiva.
    9. La capacidad de Compartamos Financiera para innovar, adaptarse
    rápidamente a los cambios del mercado y mantener relaciones sólidas
    con los clientes y las comunidades locales son factores críticos para su
    éxito futuro.

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    Recomendaciones

    1. Tanto en la etapa de planificación como implementación se deberá


    hacer participar también a los colaboradores de la empresa. Una
    oportunidad que debe ser aprovechada por Compartamos Financiera
    es desarrollar la capacidad de integrar la estrategia a las operaciones.
    Ya que, al ser una competencia escasa en los competidores es una
    potencia fuente de ventaja competitiva.
    2. Se recomienda que estos cambios sean abordados con enfoques
    adecuados como la gestión por procesos de negocio y utilizado la
    tecnología adecuada para ello.
    3. Se recomienda implementar una estrategia de desarrollo de mercado
    que involucre la expansión geográfica y la implementación de nuevos
    servicios para los clientes.

    Referencias bibliográficas

    ❖ https://www.aai.com.pe/wp-content/uploads/2023/04/Compartamos-
    Dic-22-Inst-Instrum.pdf
    ❖ https://www.compartamos.com.pe/Peru
    ❖ https://www.simla.com/blog/las-5-fuerzas-de-porter
    ❖ file:///C:/Users/rubir/Downloads/CompartamosFinancieraDic2022.pdf
    ❖ https://www.greatplacetowork.com.pe/certificado/compartamos-
    financiera
    ❖ https://www.compartamos.com.pe/wcm/connect/82652f0d-b390-4fe3-
    a8bc-a7d143693a7a/Informe-de-sostenibilidad.pdf?MOD=AJPERES
    ❖ https://www.gentera.com.mx/wps/wcm/connect/617bb87c-ff0b-497b-
    8581-e83d9d07efb8/Reporte+Anual+Gentera+2017_.pdf?
    MOD=AJPERES&CONVERT_TO=url&CACHEID=617bb87c-ff0b-497b-
    8581-e83d9d07efb8
    ❖ Reporte de Estabilidad Financiera - Noviembre 2023 (bcrp.gob.pe)

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