Portafolios de Inversión

UNIVERSIDAD AUTÓNOMA DEL ESTADO DE MÉXICO
FACULTAD DE CONTADURIA Y ADMINISTRACIÓN
YESSICA ALVAREZ LORENZO
NO. CUENTA
1827610
ACTIVIDAD 39:
PORTAFOLIOS DE INVERSIÓN
DOCENTE:
RADAMÉS VALDÉS COUTO
MATERIA:
MERCADOS FINANCIEROS
GRUPO:
D4
LICENCIATURA EN ADMINISTRACIÓN A DISTANCIA

• ¿Qué es la diversificación?
La diversificación en los portafolios de inversión persigue obtener la
combinación óptima de activos que maximice la ganancia minimizando el
riesgo.
Diversificar las inversiones es una regla fundamental de la gestión

del portafolio y desempeña un papel importante al ayudar a reducir el riesgo.
La diversificación no consiste únicamente en mezclar acciones y bonos en
un portafolio. Requiere comprender cómo interactúan entre sí las distintas
acciones y bonos.
• ¿Cómo construir un portafolio de inversión?

Determinar tus Objetivos como Inversionista
Estas metas pueden ser de rentabilidad, tiempo esperado de retorno de la

inversión o estimaciones de crecimiento en el valor. En cualquier caso, lo
fundamental es que el inversionista tenga claro lo que espera de cada
instrumento que adquiera para el portafolio.
Por ello, al comenzar a elaborar un portafolio de inversiones, hay que trazar

una lista de objetivos; y, en base a ella, pasar a establecer un perfil de riesgo.
Detectar tu perfil de riesgo
A la hora de crear un portafolio de inversiones, es preciso establecer tu perfil

de riesgo; dependiendo de la incertidumbre que estás dispuesto a tolerar,
comúnmente se considera que existen tres tipos de perfiles de riesgo. A saber:
bajo, medio y alto.
El perfil de riesgo bajo es el que tienen los inversionistas que están dispuestos a
esperar largo tiempo para el retorno de su inversión. Al apostar a largo plazo,
se entiende que el inversionista quiere colocar su dinero en modelos de negocio
ya probados, ergo o seguros.
El perfil de riesgo medio es para aquellos inversionistas que sin inclinarse por
modelos de negocio muy innovadores, si están dispuestos a entrar en los
mercados no tan establecidos. Suelen sentirse cómodos con movimientos
arriesgados que puedan generar rentabilidad a mediano plazo.
El perfil de riesgo alto es el de los inversionistas más atrevidos, quienes están

dispuestos a apostar por acciones de startups, participaciones en empresas
con modelos de negocio innovadores, criptomonedas, trading diario en la bolsa,
etc.
Este tipo de inversiones suelen ser las menos seguras, pero el premio de ello es
un gran índice de rentabilidad y aumentos de valor, en caso de funcionar.
Seleccionar los Instrumentos financieros o proyectos de Inversión

Con lo anterior en mente debes hacer la selección inicial de los instrumentos
financieros que conformarán tu portafolio de inversiones.
Los inversionistas con un perfil de riesgo alto, por ejemplo, tienden a invertir
en empresas que desarrollan innovaciones tecnológicas de punta, comprando
parte de sus acciones. Es así como muchos startups obtienen sus inversiones
iniciales.
Elegir Sectores Económicos y/o Empresas que Conformarán tu Portafolio de

Inversiones
Así como es recomendable elegir un tipo de instrumentos de acuerdo con las

preferencias y características de tu perfil, seleccionar un sector económico
específico también es un buen consejo para invertir mejor.
El perfil de riesgo permite vislumbrar el sector donde se pueden comprar los

instrumentos deseados. La tecnología y la innovación suelen ser para los
perfiles altos; y los bienes raíces para perfiles menos arriesgados.
Medir la Rentabilidad de los Activos
Una vez adquiridos los activos, hay que estarlos monitoreando

constantemente. Si son activos de renta constante, es bueno llevar un registro
de la renta obtenida mes a mes.
Pero si se trata de instrumentos de inversión de valor, entonces registrar los

precios del mercado te permitirá saber la rentabilidad de este.
Medir la Rentabilidad del Portafolio
Así como se analiza cada instrumento de inversión en particular, debe

examinarse el portafolio completo. Si tu portafolio es amplio, es normal que
algunas inversiones rindan mejor que otras.
También es normal que algunas fallen y que en vez de ganancias generen

pérdidas.
Optimizar el Portafolio de Inversiones
Conclusión:
La diversificación de portafolio es la estrategia de gestión de riesgos de

combinar diferentes valores para reducir el riesgo general del portafolio de
inversiones. Puede ayudar a mitigar el riesgo y la volatilidad al difundir
posibles oscilaciones de precios en cualquier dirección entre diferentes activos.
La correlación es una variable clave en la diversificación del portafolio.
Encontrar activos con una correlación relativamente baja con las acciones y
los bonos es fundamental para que los administradores de portafolios y los
planificadores financieros lo consideren. Sin embargo, no garantiza una
ganancia ni inmuniza contra una pérdida.

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