Taller 1

MATEMATICA FINANCIERA
Paula Ximena Cruz Garcia

Nombres
Daniel Ricardo Vallejo Muñoz
Programa Negocios Internacionales
Docente Liz Alexandra Puerto Borda
TALLER 1 MATEMÁTICAS FINANCIERA
1. El señor Ricaurte compró un televisor, el cual tenía un valor de contado de $2.650.000, se dío una cuota inicial de $530.000
$2.247.800. Calcule la tasa de interés anual aplicada (año comercial).
P=2,120,000 I= F-P i= I/P*n

F= 2,247,800 I= 2,247,800 - 2,120,000 i= 127,800/ 2,120,000*31 Hoy
N= 31 I=127,800 i= 0,00194461
i= 70% i= 0,1945% tasa diaria 530,000
i= 0,1945% *360
i= 70% tasa anual
2. Calcular el valor de los intereses generados por una inversión hoy de $10.000.000 a las siguientes tasas:
a. 1,2% quincenal
b. 2,5% mensual
c. 7% trimestral
d. 10% cuatrimestral
e. 15% semestral
a) 1,2% = 0,012*10,000,000 b) 2,5%= 0,025*10,000,000

= 120,000 quincenales = 250,000 mensuales
d) 10% = 0,1*10,000,000 e) 15%= 0,15*10,000,000

= 1,000,000 cuatrimestral = 1,500,000 semestrales
3. El Banco Uniagustiniano le concede a la señora Martínez un crédito por un valo de $100.000.000 con un plazo de un año. La
exige a la señora Martínez la restitución del capital al final del año. Contruir el flujo de caja para la señora Martínez, indicando
Crédito= 100,000,000
Plazo= 360 días
Tasa int. Trimestral= 18%
Flujo de caja= ?
cf= ci(1+i)
1 trimestre
cf= 100,000,000*(1+0,18)
= 100,000,000*1,18
= 118,000,000
2 trimestre
cf= 118,000,000*(1+0,18)
= 118,000,000*1,18
= 139,240,000
3 trimestre
cf= 139,240,000*(1+0,18)
= 139,240,000*1,18
= 164,303,200
4 trimestre
cf= 164,303,200*(1+0,18)
= 164,303,200*1,18
= 193,877,776
Flujo de Caja
Trimestre Monto deuda Interés Deuda
0 100,000,000
1 118,000,000 18,000,000 118,000,000
2 139,240,000 21,240,000 139,240,000
3 164,303,200 25,063,200 164,303,200
4 193,877,776 29,574,576 193,877,776
1 trimestre 2 trimestre 3trimestre

18,000,000 21,240,000 25,063,200
4. Explique el concepto de equivalencia
Es la base para poder comparar en terminos monetarios dos o más propuestas de inversión, la equivalencia permite analizar u
periodo, un ejemplo es que usted presto hoy 200,000 y a 3 meses recibe 260,000 pesos, es decir, que esta acpetando que eso
opciones en la cual la primera esta haciendo una inversion en la que genera un interés y en la segunda se recupera el dinero q
5. Usted le presta a un amigo $10.000.000 a una tasa de interés del 2.5% mensual, quien le propone cancelarle mensualmente
deuda? Si le propone pagarle mensualmente $200.000, ¿la deuda crece o disminuye?
5. Usted le presta a un amigo $10.000.000 a una tasa de interés del 2.5% mensual, quien le propone cancelarle mensualmente
deuda? Si le propone pagarle mensualmente $200.000, ¿la deuda crece o disminuye?
a) Nunca terminara de pagarle ya que solo se estaria pagando el interés más no e capital prestado, es decir:
= 10,000,000*1,025
= 10,250,000
lo anterior, es el equivalente mensual si paga 250,000 mensual solo pagará el interés mas no abona a la deuda del capital
b) La deuda aumentaria debido que al pagar solo con 200,000 pesos esta acumulando los 50,000 de interés más el capital pres
= 10,250,000-200,000= 10,050,000
= 10,300,000-200,000= 10,100,000
= 10,350,000-200,000= 10,150,000
y asi sucesivamente
6. Usted invirtió un total de $65.000.000 en dos bancos diferentes. En el banco 1 invirtió una parte de los $65.000.000 en una
liquidables al vencimiento a plazo de 91 días y a una interés del 19,35% anual. En el banco 2 invirtió el resto con rendimientos
interés del 21,8% anual. Si al final del plazo, el interés total fue de $3.458.000, ¿Cuál fue la cantidad invertida en cada uno de l
Banco 1: 19,35% = X
Banco 2: 21,8% = Y
I= 3.458.000
P= 65.000.000
n= 91 días
$3.458.000 = (X . 0,1935 . 91/360) + (Y . 0,218. 91/360)

65.000.000 = X + Y
X= 65.000.000 – Y
3.458.000 = ((65.000.000 – Y) . 0,1935 . 91/360) + (Y . 0,218 . 91/360)
3.458.000 = (65.000.000 – Y) . 0,0489) + (Y . 0,055)
3.458.000 = 3.179.312,5 – 0,048Y + 0,055Y
3.458.000 = 3.179.312.5 = - 0,048Y + 0,055Y
278.687,5 = Y (0,0061)
Y= 45.000.000 (44.999.997)
X= 65.000.000 – 45.000.000
X= 20,000,000
7. ¿Cuánto tiempo debo esperar para que se duplique una inversión, si me pagan el 2,5% mensual simple?
2C = C + n . C . (2,5/100)
2 = 1 + n (0,025)
n= (2-1) / 0,025 2,5% mensual
40 meses Hoy
8. Se hace un préstamo de $ 10.000.000 a una tasa del 2.0 % mensual simple con un plazo de 2 meses. Si la obligación se canc
calcular los intereses moratorios, con una tasa moratoria igual a 1.2 veces la tasa de interés del crédito.
Debido a que el interés que tiene la mora es de 1,2 veces el interés del préstamo quedaría de la siguiente manera:
1,2 x 0,02 = 0,024
Interés Moratorio= 10.000.000 x 0,024 x 23/30

= 5.520.000/30
= 184,000
9. El descuento comercial simple al 7% anual durante 6 meses alcanza la suma de $350.000. Calcular el valor efectivo y nomina
Seis meses equivalen a 0,5 años
Valor nominal= Vn= D/Dn

= 350.000/ (0,07 . 0,5)
= 10,000,000
V. Efectivo – Vt= Vn (1 – dn)

V.Efectivo= 10.000.000 (1 – 0,07 . 0,5)
V.Efectivo= 9,650,000
10. Una letra de $250.000 ganaba una tasa de interés i mensual simple por un año; seis meses antes de vencerse fue desconta
descuento mensual, en forma comercial, y se recibió por ella $247.210, habiendo cobrado el banco $47.790 por el descuento.
fue descontada por el banco?
Valor de vencimiento
Vt = Vn – D
Vn = Vt – D = 247.210 + 47.790 = 295.000
= 295.000 es es el monto de 250.000 a una tasa de interés mensual por 12 meses.
Tasa interés
F = P . (1+in)= 295000
= 250.000 (1+12)
295,000/250,000= 1+12
i= 1.5
Tasa de descuento
D= Vndn – 47.790
= 295.000 (6d)
= 47790/295.000 (6d)
= 0.027
= 2,7% mensual simple
a cuota inicial de $530.000 y firmó un pagaré a 31 diás por la suma de
2,247,800
70% i
s tasas:
c) 7%= 0,07%*10,000,000
= 700,000 trimestrales
con un plazo de un año. La tasa de interés trimestral es del 18%. El banco le

señora Martínez, indicando el valor que paga por intereses.
4 trimestre
39,574,576
ivalencia permite analizar un monto a la fecha de hoy que dentro de cierto

ue esta acpetando que esos dos valores son equivalentes ya que tiene dos
unda se recupera el dinero qeu fue prestado en este lapso de tiempo.
e cancelarle mensualmente $250.000. ¿Cuándo terminará de pagarle la

a a la deuda del capital
e interés más el capital prestado, es deicr:
de los $65.000.000 en una cuenta de ahorros que paga rendimientos

ó el resto con rendimientos liquidables al vencimiento de 91 días y una tasa de
d invertida en cada uno de los bancos? (año comercial).
simple?
40 meses
ses. Si la obligación se cancela 23 días después de la fecha de vencimiento,
dito.
uiente manera:
ar el valor efectivo y nominal de la operación.
es de vencerse fue descontada enuna institución financiera a una tasa de

o $47.790 por el descuento.¿Qué tasa de interés ganaba la letra y a qué tasa

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MATEMATICA FINANCIERA

Paula Ximena Cruz Garcia

P=2,120,000 I= F-P i= I/P*n

a) 1,2% = 0,012*10,000,000 b) 2,5%= 0,025*10,000,000

d) 10% = 0,1*10,000,000 e) 15%= 0,15*10,000,000

1 trimestre 2 trimestre 3trimestre

4. Explique el concepto de equivalencia

$3.458.000 = (X . 0,1935 . 91/360) + (Y . 0,218. 91/360)

1,2 x 0,02 = 0,024

Interés Moratorio= 10.000.000 x 0,024 x 23/30

Seis meses equivalen a 0,5 años

Valor nominal= Vn= D/Dn

V. Efectivo – Vt= Vn (1 – dn)

con un plazo de un año. La tasa de interés trimestral es del 18%. El banco le

ivalencia permite analizar un monto a la fecha de hoy que dentro de cierto

e cancelarle mensualmente $250.000. ¿Cuándo terminará de pagarle la

e interés más el capital prestado, es deicr:

de los $65.000.000 en una cuenta de ahorros que paga rendimientos

ar el valor efectivo y nominal de la operación.

es de vencerse fue descontada enuna institución financiera a una tasa de

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a) 1,2% = 0,01210,000,000 b) 2,5%= 0,02510,000,000

d) 10% = 0,110,000,000 e) 15%= 0,1510,000,000