A132158307B

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Platinum
PEDRINA DE JESUS PEDROSO
00485004

Resumo da fatura em R$
AV ANTONIO MULLER 2701
CS 03 - RIO ACIMA Total da fatura anterior 3.091,30
13215-830 JUNDIAI - SP Pagamento efetuado em 18/12/2023 - 3.091,30

S Saldo financiado 0,00

+
Postagem: 10/01/2024 L Lançamentos atuais 2.973,09
Vencimento: 17/01/2024
= Total desta fatura 2.973,09
Emissão: 09/01/2024
100124 Previsão prox. Fechamento: 09/02/2024

Titular PEDRINA DE JESUS PEDROSO

Cartão 5316.XXXX.XXXX.0839

Limite total de crédito 25.920,00

O total da sua fatura é: Com vencimento em: Disponível para saque no Brasil 1.000,00
7.000,00
R$ 2.973,09 17/01/2024 Disponível para saque no exterior

R$ 449,36 R$ 448,41
+8 x R$ 448,41

Total ao optar pelo pagamento mínimo: R$ 3.403,54 Total: R$ 4.035,69

O Total acima é composto pelo valor do pagamento mínimo + valor não pago
acrescido de encargos.

Banco Itaú S.A. 341-7 34191.75009 18685.722524 50451.630003 2 000 recibo do pagador
Número do Documento 00100186857/1849065 Nosso Número 175/00186857-2
Nome do Pagador/CPF/CNPJ PEDRINA DE JESUS PEDROSO - 281.364.798-52 Valor do Documento R$ 2.973,09
Nome do Beneficiário/CPF/CNPJ ITAU UNIBANCO HOLDING S.A. - 60.872.504/0001-23 Vencimento 17/01/2024
Endereço do Beneficiário PÇA ALFREDO EGYDIO DE S.ARANHA, 100, TOS 7 A , JABAQUARA - SÃO PAULO - SP Autenticação Mecânica

------------------------------------------------------------------------------------------------------

Banco Itaú S.A. 341-7 34191.75009 18685.722524 50451.630003 2 000

Local de Pagamento Data de Vencimento
Pague sua fatura em qualquer banco, mesmo após a data de vencimento. Dê preferência para o pagamento até a data de vencimento
para não gerar encargos e/ou rescisão contratual. Em caso de atraso, os encargos serão cobrados na próxima fatura. 17/01/2024
Nome do Beneficiário/ CNPJ/CPF/Endereço Agência / Código Beneficiário
ITAU UNIBANCO HOLDING S.A. - 60.872.504/0001-23
PÇA ALFREDO EGYDIO DE S.ARANHA, 100, TOS 7 A , JABAQUARA - SÃO PAULO - SP 2525/04516-3
Data do Documento Número do Documento Espécie DOC. Aceite Data do Processamento Nosso Número

17/01/2024 00100186857/1849065 FT N 09/01/2024 175/00186857-2

Uso do Banco Carteira Espécie Quantidade Valor (=) Valor do Documento

175 R$ R$ 2.973,09
Instruções de responsabilidade do beneficiário. (-) Descontos / Abatimentos
Indique o valor que deseja pagar no campo "Valor Pago". Dê preferência ao pagamento total. Não sendo possível, você terá as seguintes
opções: (i) pagar quantia a partir do valor constante em Pagamento Mínimo , financiando o restante pelo crédito rotativo; (ii) optar por (+) Juros / Multa
uma das opções de Parcelas Fixas , pagando o valor exato da parcela até a data do vencimento. O não pagamento poderá gerar
inscrição nos órgãos restritivos de crédito. (=) Valor Pago

Nome do Pagador/CPF/CNPJ/Endereço/Cidade/UF/CEP
PEDRINA DE JESUS PEDROSO - 281.364.798-52
AV ANTONIO MULLER 2701 - CS 03 - RIO ACIMA - 13215-830 JUNDIAI - SP -
Sacador Avalista:

<w Nn wNn w N wnW n W n W n W n W n W nNw N n w nW nWnNw wNn wN nWnWwN n wWNn Wnw N nw N n W n> Autenticação Mecânica - Ficha de Compensação
 Lançamentos: compras e saques Lançamentos: produtos e serviços
PEDRINA J PEDROSO (final 4931) 26/12 SEGURO MAXI PROTECAO 4,00
DATA ESTABELECIMENTO VALOR EM R$
21/03 MERCADOLIVRE*TRASP10/12 456,12 Lançamentos produtos e serviços 4,00
ITUPEVA
08/04 CASAS BAHIA 09/10 179,80
VESTUÁRIO .JUNDIAI L Total dos lançamentos atuais 2.973,09
11/05 CASAS BAHIA 08/08 40,86
VESTUÁRIO .JUNDIAI
16/06 MP *TRASPONTELD 07/12 321,05 Compras parceladas - próximas faturas
ITUPEVA DATA ESTABELECIMENTO VALOR EM R$
13/07 MERCADOLIVRE*VIKIN06/10 59,90 21/03 MERCADOLIVRE*TRASP11/12 456,12
DIVERSOS .Osasco 08/04 CASAS BAHIA 10/10 179,80
11/10 NOVA PALHARES COST03/10 200,00 16/06 MP *TRASPONTELD 08/12 321,05
SAÚDE .JUNDIAI 13/07 MERCADOLIVRE*VIKIN07/10 59,90
10/11 PAG*DivinaFe-CT 02/04 285,00 11/10 NOVA PALHARES COST04/10 200,00
VESTUÁRIO .JUNDIAI 10/11 PAG*DivinaFe-CT 03/04 285,00
16/11 MABEL -CT 02/02 40,88 10/12 JL imports -CT 02/03 145,59
MORADIA .JUNDIAI 16/12 PG *TON ROSE MODAS02/03 112,74
16/11 MABEL -CT - 0,01 Próxima fatura 1.760,20
MORADIA .JUNDIAI Demais faturas 3.663,35
10/12 JL imports -CT 01/03 145,59 Total para próximas faturas 5.423,55
DIVERSOS .
13/12 MINIMERCADO RIO ACIMA 111,78 Encargos cobrados nesta fatura
ALIMENTAÇÃO .JUNDIAI Juros do rotativo 16,43 % 0,00
13/12 C H TEIXEIRA-CT ES LTD 35,60 Juros de mora 1,00 % am 0,00
ALIMENTAÇÃO .JUNDIAI Multa por atraso 2,00 % 0,00
14/12 AUTO POSTO G-CT VA LTD 60,00 IOF de financiamento (0,38 % + 0,00820 % a.d.) 0,00
VEÍCULOS .JUNDIAI
16/12 PG *TON ROSE MODAS01/03 112,74
DIVERSOS .
16/12 DIDA SUPERME-CT O 181,75
ALIMENTAÇÃO .JUNDIAI
17/12 AUTO POSTO E-CT LA 50,00
VEÍCULOS .JUNDIAI
17/12 RECARGA POS -CT 30,00
DIVERSOS .SANTOS
17/12 PDV*COOPERCIA 528,98
ALIMENTAÇÃO .JUNDIAI
18/12 ORTHODONTIC -CT 105,00
SAÚDE .JUNDIAI
18/12 C H TEIXEIRA-CT ES LTD 24,05
ALIMENTAÇÃO .JUNDIAI
Lançamentos no cartão (final 4931) 2.969,09

Lançamentos: produtos e serviços

DATA PRODUTOS/SERVIÇOS VALOR EM R$

Continua...

3003 3030
0800 720 3030

PC - 00 04196 VK045 10/01/2024 VKRPOF01 G3968 0485004

Novo teto de juros do cartão de crédito

Teto de juros sobre valor da dívida 100%

No dia 02 de janeiro de 2024, o teto de juros do cartão de crédito

entra em vigor. A partir dessa data, a soma dos juros e encargos
de atraso não poderá ultrapassar 100% da dívida original. Essa
regra vale para cada nova contratação de crédito rotativo e
parcelamentos em faturas fechadas a partir do dia 02/01/2024.

Estamos adaptando as nossas faturas para que estas informações

fiquem mais transparentes para você.

Fique atento aos encargos para o próximo

período (17/01 a 16/02)
Juros Máximos do contrato 16,43 % am 536,49 % aa

Pagamento mínimo desta fatura

Valor da fatura atual 2.973,09
Juros máximos do contrato 16,43 % am 536,49% aa
Encargos em caso de pgto. mínimo (R$) 414,65
CET do financiamento da fatura 17,06 % am 579,40 % aa
% do total
Valor em R$ financiado
Valor total financiado 2.523,73 100,00 %
Valor do IOF 15,80
Valor total a pagar 2.954,18

Parcelas fixas desta fatura

Valor da fatura atual 2.973,09
Juros do parcelamento 7,99 % am 154,78% aa
CET do parcelamento 8,97 % am 184,38 % aa
% do total
Valor em R$ financiado
Valor total financiado* 3.031,00 100,00%
Total a financiar (1) 2.973,09 98,09 %
Valor do IOF (2) 42,83 1,91%
Valor total a pagar 4.035,69

(*) O valor total financiado é composto pela soma dos itens 1 e 2.

Simulação de Compras parc. c/ juros e

Crediário (próximo período)
Limite de crédito 25.920,00
Juros da compra parcelada 5,99 % am 102,95% aa
CET da compra parcelada 5,99 % am 102,95 % aa
% do total
Valor em R$ financiado
Valor total financiado 25.920,00 100.00 %
Valor do IOF 770,97
Valor total a pagar 49.520,88
O valor do IOF compõe o valor financiado e será incluído nas
parcelas.
Ao contratar esse produto, o Sr.(a) declara que o pagamento dos
valores devidos não compromete sua renda mínima existencial.

Demais Taxas de Juros próximo período

De retirada de recursos país 16,43 % am
De pagamento de contas 3,99 % am
PEDRINA DE JESUS PEDROSO ,

COM SEGURO SEM SEGURO

11 x R$ 440,85 11 x R$ 393,90
Total: R$4.849,35 CET: 301,36 %/ano Total: R$4.332,90 CET: 184,38 %/ano

10 x R$ 463,02 10 x R$ 418,25
Total: R$4.630,20 CET: 298,75 %/ano Total: R$4.182,50 CET: 184,06 %/ano

9 x R$ 491,16 9 x R$ 448,41
Total: R$4.420,44 CET: 297,03 %/ano Total: R$4.035,69 CET: 184,06 %/ano

8 x R$ 526,96 8 x R$ 486,48
Total: R$4.215,68 CET: 294,88 %/ano Total: R$3.891,84 CET: 184,38 %/ano

6 x R$ 638,39 6 x R$ 602,60
Total: R$3.830,34 CET: 293,59 %/ano Total: R$3.615,60 CET: 185,97 %/ano

4 x R$ 868,14 4 x R$ 838,33
Total: R$3.472,56 CET: 297,89 %/ano Total: R$3.353,32 CET: 192,10 %/ano

Sua taxa de juros especial de parcelamento é de 7,99 % a.m.

O Parcelamento da Fatura tem incidência de encargos (juros e IOF) e inclui o valor total da fatura no momento da contratação, outros valores, como novas
compras e parcelas a vencer, serão cobradas normalmente nas faturas seguintes. A contratação COM seguro é opcional e o valor do seguro será financiado
utilizando a mesma taxa de juros do parcelamento. O pagamento da primeira parcela deve ser realizado no valor exato até o vencimento da fatura. O valor
total do parcelamento comprometerá seu limite de crédito, que será recomposto à medida que as parcelas forem pagas. A simulação de qualquer opção em
um de nossos outros canais, invalida as opções desta fatura.
Oferta 11x COM SEGURO: Valor Total Financiado: R$ 3.385,32; Total à financiar: R$ 2.973,09 (87,82% do valor total financiado); Valor do Seguro: R$ 354,32 (10,47% do valor
total financiado); Valor do IOF: R$ 57,91 (1,71% do valor total financiado); CET: 12,10% a.m. e 301,36% a.a.; Taxa efetiva de juros: 7,99% a.m. e 154,78% a.a.; Valor total a
pagar: R$ 4.849,35.

PC - 00 04196 VK045 10/01/2024 VKRPOF01 G3968 0485004