ALLIAGE GESTION

GESTION DE
VOTRE ÉPARGNE
Déléguez votre patrimoine financier à nos experts
 ALLIAGE GESTION
Votre épargne financière est plus active

QU’EST-CE QU’ALLIAGE GESTION ?

Vous disposez d’une épargne financière mais vous n’avez À l’issue d’un entretien approfondi, votre Conseiller vous
ni le temps ni l’envie de la gérer vous-même au quotidien ? proposera la formule qui correspond le mieux à vos objectifs
d’investissement et à votre situation financière, en tenant
Alliage Gestion est un service qui vous permet de déléguer
compte notamment de votre sensibilité au risque ou encore
la gestion de votre épargne aux experts de Société
de votre horizon de placement.
Générale Gestion.
Alliage Gestion peut être mis en œuvre sur un compte titres
L’univers d’investissement comporte des parts de FCP
ordinaire (CTO), un plan d’épargne en actions (PEA) ou un
(Fonds Communs de Placement) et/ou actions de SICAV
contrat d’assurance vie / capitalisation(2).
(Sociétés d’Investissement à Capital Variable) constituant
des OPC(1) (Organismes de Placement Collectif). Il est destiné Commission forfaitaire mensuelle dans les conditions
à celles et ceux qui souhaitent potentiellement améliorer suivantes :
les perspectives de performance de leur épargne tout en n de 5 € TTC pour un montant d’actifs compris entre
acceptant le risque de perte en capital lié à un placement 7 500 et 15 000 € ;
sur les marchés financiers. La valeur de vos avoirs peut
n de 14,50 € TTC pour un montant d’actifs compris entre
en effet fluctuer, tant à la hausse qu’à la baisse, en fonction
15 000 et 75 000 € sur un CTO / PEA(2) et 100 000 € sur
des conditions économiques, politiques, boursières
un contrat d’assurance vie / capitalisation(2).
(risque de marché), de la situation particulière d’un émetteur,
ou des décisions d’investissement de votre gérant Cette tarification est établie sur la base du montant
(risque discrétionnaire). La gestion de votre épargne mérite des encours sous gestion constaté le dernier jour ouvré du
dès lors une vigilance constante et une réactivité renforcée mois. Elle peut donc évoluer en fonction de la valorisation
pour s’adapter aux évolutions des marchés financiers. des actifs sous gestion et/ou des retraits ou apports d’espèces
C’est pourquoi les experts de Société Générale Gestion effectués dans le cadre du mandat.
se proposent de la gérer pour vous. Pour toute ouverture d’un Mandat Alliage Gestion pour un
montant supérieur à 75 000 € sur un CTO / PEA et 100 000 €
Alliage Gestion se décline en plusieurs formules, parce
sur un contrat d’assurance vie / capitalisation, la commission
que votre épargne doit également s’adapter à votre profil
forfaitaire mensuelle sera de 43,50 € TTC pendant toute
d’investisseur.
la durée du mandat et sera donc indépendante de la
valorisation des actifs sous gestion.
Tarifs en vigueur au 01/07/2020.
Placer une partie de ses économies sur les marchés financiers
implique une prise de risque. Cette dernière varie selon
la formule choisie. Ainsi, votre épargne pourra être répartie
sur différents placements tout en respectant un niveau de
risque plus ou moins important.

EN BREF
n  ccessible dès 7 500 € sur compte
A
titres et PEA.
n Accessible dès 7 500 € en

assurance vie.
n Tarif forfaitaire de :

- 5 € TTC par mois pour une entrée

en gestion jusqu’à 15 000 € ;
- 14,50 € TTC par mois pour une
entrée en gestion de 15 000
jusqu’à 75 000 € sur compte
titres et PEA, et jusqu’à 100 000 €
en assurance vie ;
- 43,50 €TTC par mois au-delà.
n Gestion prise en charge par des

experts.
n Une information régulière.

(1) Consultez les caractéristiques de l’ensemble des OPC sur particuliers.societegenerale.fr (2) Les investissements réalisés au sein des contrats d’assurance vie et
de capitalisation sont effectués sur des unités de compte venant en représentation de titres ou d’OPC. Sogécap ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte
mais pas sur leur valeur. La valeur des unités de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse
comme à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. Les investissements réalisés au sein des mandats PEA sont effectués sur des
supports respectant les critères d’éligibilité à cette enveloppe fiscale.
 QUELS SONT LES ATOUTS QUELS SONT LES INCONVÉNIENTS
D’ALLIAGE GESTION ? D’ALLIAGE GESTION ?
Alliage Gestion vous propose confort, expertise n I nvestir sur les marchés financiers implique des risques.
et transparence. Les performances passées des instruments financiers ne
n Le confort d’une prise en charge de la gestion de votre sont pas un indicateur fiable des performances futures.
épargne financière, dans le respect de votre sensibilité Les valeurs des parts ou actions d’OPC sont soumises aux
au risque et de vos objectifs d’investissement. fluctuations des marchés, les investissements réalisés
peuvent varier à la baisse comme à la hausse, en fonction
n Toutes les expertises d’une société de gestion(3) au service
des conditions économiques, politiques, boursières
de vos placements. Vous êtes déchargé de la gestion
(risque de marché), de la situation particulière d’un émetteur,
quotidienne de vos placements.
ou des décisions d’investissement de votre gérant (risque
n Une transparence permanente : vous êtes informé à chaque
discrétionnaire ; il existe un risque que vos avoirs ne
opération. Vous disposez également de rapports réguliers et soient pas investis à tout moment sur les marchés les
détaillés, reprenant notamment les performances réalisées, plus performants).
la composition exacte de votre épargne, des éclairages sur
les opérations effectuées… En conséquence, le risque de perte en capital doit être
accepté. En effet, l’investisseur y est soumis.
n Une tarification claire : vous payez une commission

mensuelle forfaitaire (voir les conditions précisées dans n L es conséquences négatives liées à un retrait des avoirs
le tableau ci-dessous). Ce forfait est fixe, quel que soit le du portefeuille. Selon l’antériorité d’un PEA ou d’une
nombre d’opérations réalisées pour votre compte. assurance vie, un retrait peut entraîner des impacts fiscaux
Vous ne payez ni droits d’entrée sur OPC, ni frais d’arbitrage et des conséquences potentiellement négatives sur les
dans le cadre de l’assurance vie. À ce tarif s’ajoutent performances.
les frais pouvant être supportés par les OPC
dans lesquels vos avoirs sont investis.

PRINCIPALES CARACTÉRISTIQUES

Compte titres ordinaire Plan d’épargne en actions Assurance vie et contrat

(CTO) (PEA) de capitalisation(4)
Seuil d’accès 7 500 €
5 € TTC pour un encours mensuel inférieur à 15 000 €
14,50 € TTC pour un encours mensuel compris entre :
Tarification
du service 15 000 et 75 000 € 15 000 et 100 000 €
Pour tout montant supérieur, le forfait est porté à 43,50 € TTC. Aucun droit d’entrée sur OPC ou frais d’arbitrage n’est prélevé
en CTO ou PEA. Pas de droits de garde sur les OPC concernés. Les frais sur versements sont dus dans les contrats d’assurance vie.

Frais de En CTO et PEA, les frais de gestion habituels sont prélevés dans chaque OPC utilisé.
gestion(5) Les frais relatifs aux Unités de Compte (UC) sont dus dans les contrats d’assurance vie.
Nature des
OPC avec risque de perte en capital : le potentiel de performance et de risque de Unités de compte avec risque de perte
placements
perte en capital sont croissants en fonction du niveau d’investissement en actions. en capital et support Sécurité en euros.
et risques
Profils Différentes formules sont proposées en fonction de votre appétence au risque ou votre objectif d’investissement
de gestion (changement possible à tout moment).
Quatre rapports de gestion par an + un avis d’opéré à chaque transaction + possibilité d’information complémentaire
Information
sur demande + 1 vidéo d’actualité chaque mois disponible sur l’espace dédié Alliage Gestion.

(3) Alliage Gestion s’appuie sur les expertises de Société Générale Gestion et de son groupe d’appartenance, Amundi, premier groupe de gestion d’actifs en Europe
en termes d’actifs sous gestion et l’une des 10 premières sociétés internationales - Source : palmarès IPE “Top 400 asset managers” publié en juin 2019 sur la base
des encours sous gestion de décembre 2018. (4) Les contrats suivants sont éligibles à Alliage Gestion : Érable Essentiel, Séquoia, Tercap et Sogécapi patrimoine.
La tarification présentée s’entend hors frais de gestion et fiscalité propres à ces contrats. Érable Essentiel, Séquoia et Tercap sont des contrats d’assurance collective
sur la vie à adhésion facultative, souscrits par Société Générale auprès de Sogécap, compagnie d’assurance sur la vie et de capitalisation. Sogécapi Patrimoine est
un contrat de capitalisation de Sogécap. Ces contrats sont présentés par Société Générale et SGCB en leur qualité d’intermédiaires en assurance. (5)  Une partie de
ces frais de gestion peut être rétrocédée à Société Générale par la société de gestion de l’OPC. Le taux de rétrocession varie alors, selon la nature des OPC détenus
dans votre mandat, de 60 à 70 % pour des OPC et de 90 à 100 % pour des OPC d’OPC. Le client peut demander des précisions supplémentaires sur les rémunérations
relatives à la commercialisation du présent service.
QUELLE FORMULE D’ALLIAGE GESTION CHOISIR ?
Une “bonne” épargne financière est avant tout une épargne adaptée à votre situation. C’est pourquoi, préalablement à toute souscription,
il convient de rencontrer votre Conseiller en agence. Cet entretien a pour objectif d’étudier minutieusement votre situation personnelle,
et de déterminer si Alliage Gestion est bien adapté à vos objectifs, à votre horizon de placement et à votre profil d’investisseur, ainsi qu’à
votre situation patrimoniale et budgétaire et à vos compétences financières.
Votre Conseiller pourra alors vous proposer l’une des formules suivantes(8) :
À chaque formule est associé un indicateur synthétique de risque et de rendement (SRRI)(9) qui vous sera précisé avant la conclusion du
mandat.

Compte Titres Ordinaire (CTO) : 3 formules au choix

Pour dynamiser légèrement votre épargne, les fonds actions
Alliage représenteront de 0 % à 15 % du placement global.
Alliage 0-15 Alliage 40-70 Alliage 90-100
0-15 Horizon de placement : 3 ans.
15% 10% Risque de perte en capital modéré.
30%
Pour saisir de multiples sources de performance grâce
30% à une large diversification, la part investie en actions
90% Alliage représentera de 40 % à 70 % du placement.
85%
40-70 Horizon de placement : 5 ans.
40%
Risque de perte en capital élevé.
Pour vous faire bénéficier du potentiel de performance
Alliage des marchés actions, la part actions sera de 90 % à 100 %.
Actions Taux
90-100 Horizon de placement : 7 ans.
Zone de flexibilité Actions / Taux
Risque de perte en capital très élevé.

Plan Épargne en Actions (PEA)

Alliage PEA Pour vous faire bénéficier du potentiel de performance
10% des marchés actions en tenant compte des contraintes
Alliage spécifiques du plan d’épargne en actions. La part actions
Actions PEA sera de 90 % à 100 %.
90%
Zone de flexibilité Horizon de placement : 7 ans.
Actions / Taux Risque de perte en capital très élevé.

Contrats d’assurance vie et de capitalisation : 4 formules au choix

Dans le cadre de l’assurance vie, la répartition du placement se fait entre le support Sécurité en euros et des supports en unités de compte,
présentant un risque de perte en capital. Ces supports en unités de compte seront investis en respectant l’allocation d’Alliage 40-70
présentée ci-dessus.
Alliage Vie 30 est investi à hauteur de 30 % en unités
de compte. Les 70 % restants sont investis sur le support
Alliage Vie Sécurité en euros.
Alliage Vie 30 Alliage Vie 50 Alliage Vie 75 Alliage Vie 100 30 Horizon de placement : 5 ans.
Risque de perte en capital modéré.
70% 50% 25%
fond € fond € fond € 30% Alliage Vie 50 est investi à hauteur de 50 % en unités de
compte. Les 50 % restants sont investis sur le support
22,5% Alliage Vie Sécurité en euros.
100 % 30%
15% 22,5% UC 50 Horizon de placement : 5 ans.
75 %
UC
9 % 50 % 15% Risque de perte en capital modéré.
UC
30 % 9% 30% 40%
UC 20% Alliage Vie 75 est investi à hauteur de 75 % en unités
12%
de compte. Les 25 % restants sont investis sur le support
Soit une part Soit une part Soit une part Soit une part Alliage Vie Sécurité en euros.
d’UC Actions
entre 12 %
d’UC Actions
entre 20 %
d’UC Actions
entre 30 %
d’UC Actions
entre 40 %
75 Horizon de placement : 5 ans.
et 21 % et 35 % et 52,5 % et 70 %
Risque de perte en capital élevé.
Actions Taux Alliage Vie 100 est investi à hauteur de 100 % en unités
Zone de flexibilité Actions / Taux Alliage Vie de compte.
100 Horizon de placement : 5 ans.
Risque de perte en capital élevé.

Ces différentes formules présentent donc un potentiel de performance et un risque de perte en capital variables selon la nature des
investissements. Ce potentiel de performance et ce risque de perte en capital sont croissants en fonction du niveau d’investissement en
actions. Sogécap ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte mais pas sur leur valeur. La valeur des unités de compte qui reflète la
valeur des actifs sous-jacents n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse comme à la baisse dépendant en particulier
de l’évolution des marchés financiers.
Avec Alliage Gestion, plus de 90 000 clients, représentant près de 3,5 milliards d’euros, nous font confiance dans la gestion de leur épargne.

(8) Il classe la formule sur une échelle de 1 à 7 sur la base des résultats passés en matière de volatilité (1 correspondant au niveau de risque et de rendement
potentiel le plus faible et 7 au plus élevé). Le niveau de risque le plus faible ne signifie pas “sans risque”. Le SRRI n’est pas garanti et pourra évoluer dans le temps.
Le SRRI figure dans les documents d’informations périodiques relatifs à votre mandat. (9) À chaque formule est associé un indicateur synthétique de risque
et de rendement (SRRI) qui vous sera précisé avant la conclusion du mandat.
 COMMENT FONCTIONNE ALLIAGE GESTION ?
Rencontre avec
n  ouvez-vous nous présenter
P ces recherches, l’équipe de gérants identifie la combinaison
Antoine Gloanec Société Générale Gestion ? de placements qui semble optimale pour diversifier
Directeur des Gestions de Société Générale Gestion est une structure l’épargne financière des clients. Les placements seront
Société Générale Gestion. dédiée à la gestion des placements ainsi répartis entre différentes classes d’actifs (actions,
Gérant de portefeuilles privés financiers des clients de Société Générale. obligations et marchés monétaires), zones géographiques
depuis plus de 20 ans. En tant qu’entité appartenant au Groupe et/ou secteurs économiques. Ces investissements seront
Amundi, nous pouvons nous appuyer sur sélectionnés parmi des OPC gérés par Société Générale
toutes les expertises de cet Asset Manager Gestion et Amundi Asset Management, que nos équipes
de référence. Avec 1 653 milliards connaissent particulièrement bien et peuvent suivre
d’euros(6) d’actifs gérés au 31/12/2019 au quotidiennement. Notre processus d’investissement
plan mondial et plus de 37 implantations repose sur des échanges permanents entre les différents
dans le monde, Amundi est le premier spécialistes et fait l’objet de nombreux contrôles pour
Asset Manager européen(7). s’assurer que les choix réalisés sont en adéquation avec
le niveau de risque initialement déterminé.

n  omment les clients sont-ils informés de ce que

C
n  oncrètement, quel est votre rôle dans le cadre
C vous faites ?
d’Alliage Gestion ?
C’est pour nous un point fondamental ! Nous sommes
Nous travaillons en équipe avec la volonté de créer de la particulièrement attachés à communiquer clairement
valeur pour les clients tout en respectant un processus sur l’ensemble de nos actes de gestion. Chaque client
de gestion de manière rigoureuse. Les économistes, sera personnellement informé de toute opération réalisée
stratégistes et analystes financiers de notre Groupe étudient pour son compte et recevra, plusieurs fois par an,
en permanence l’évolution des marchés et élaborent des un rapport complet et détaillé intégrant notamment les
prévisions quant à leurs tendances futures. Sur la base de performances enregistrées.

VOS QUESTIONS/NOS RÉPONSES

n  e souhaite prendre un risque limité pour mes
J n  t si je souhaite récupérer mes placements
E
placements : le service Alliage Gestion est-il fait pour les gérer moi-même ou si je ne suis pas satisfait
pour moi ? des performances d’Alliage Gestion ?
Alliage Gestion propose différentes formules adaptées au Aucun engagement dans le temps n’est associé à ce service :
risque que l’investisseur est prêt à prendre. Cela permet vous pouvez mettre un terme au service Alliage Gestion
de moduler le risque en fonction de la formule choisie quand vous le souhaitez et sans frais. Toutefois, il est
et de répondre notamment aux attentes de celles et ceux important d’apprécier la performance de la gestion
qui souhaitent une gestion prudente de leurs avoirs. en tenant compte de la durée minimum de placement
recommandée.
n Comment sera gérée mon épargne ? Selon l’antériorité d’un PEA ou d’une assurance vie,
Le processus de gestion mis en œuvre repose sur des un retrait de vos avoirs peut entraîner des impacts fiscaux
décisions collégiales et le respect du niveau de risque et des conséquences potentiellement négatives sur les
défini est contrôlé de façon permanente. performances.
Par ailleurs, la tarification étant forfaitaire, elle n’est
pas dépendante du nombre d’opérations réalisées par
n  e garantissez-vous un rendement ?
M
les gérants. Non, d’autant plus qu’un investissement sur les marchés
financiers présente un risque de perte en capital.
Choisir Alliage Gestion c’est faire le pari qu’une épargne
gérée et suivie régulièrement pourrait vous offrir, à terme,
un rendement supérieur à celui d’une épargne non gérée.
Les performances passées ne préjugent en rien des
résultats futurs.

(6) Données Amundi au 31 décembre 2019. (7) Périmètre Amundi - N°1 en montant total d’actifs sous gestion des sociétés de gestion ayant leur siège social
principal situé en Europe - Source IPE “Top 400 asset managers” publié en juin 2019 sur la base des encours sous gestion à décembre 2018.
À TRÈS
BIENTÔT

DANS NOS AGENCES

10 000 conseillers à votre service

SUR INTERNET
societegenerale.fr

SUR VOTRE MOBILE

avec l’Appli Société Générale

PAR TÉLÉPHONE
dites « ÉPARGNE »
RENDEZ-VOUS

3955 : des conseillers vous répondent de 8 h à 22 h en semaine et le samedi jusqu’à 19 h, hors jours fériés.
Depuis l’étranger +33 (0) 1 47 99 39 55. Tarif au 01/02/2021.

Document publicitaire sans valeur contractuelle.

Information promotionnelle et non contractuelle ne constituant ni un conseil en investissement, ni une recommandation d’investissement, ni une
sollicitation d’achat ou de vente d’instruments financiers. La documentation réglementaire des OPC agréés par l’Autorité des Marchés Financiers
dont le Document d’Information Clé pour l’Investisseur (“DICI”) en vigueur est disponible sur le site societegenerale.fr/ et auprès de votre Conseiller.
L’investisseur est soumis à un risque de perte en capital (voir le détail des risques dans le DICI et le prospectus des OPC). Le service de Gestion sous
Mandat est un service d’investissement présentant un certain nombre de risques notamment et non exhaustivement le risque de perte en capital
et le risque discrétionnaire. Avant toute souscription à un service de Gestion sous Mandat, l’investisseur potentiel doit prendre connaissance des
conditions générales et particulières qui lui sont remises par Société Générale.
Les performances passées ne préjugent en rien des résultats futurs. L’exactitude, l’exhaustivité ou la pertinence des informations, prévisions et
analyses fournies ne sont pas garanties. Elles sont établies sur des sources considérées comme fiables et peuvent être modifiées sans préavis.
Les informations et prévisions sont inévitablement partielles, fournies sur la base de données de marché constatées à un moment précis et sont
susceptibles d’évolution.
Ce document n’est pas destiné à l’usage des résidents des États-Unis d’Amérique et des “U.S. Persons”, telle que l’expression est définie par la
“Regulation S” de la Securities and Exchange Commission en vertu du U.S. Securities Act de 1933. La définition de “US Person” vous est fournie
dans les mentions légales du site, societegenerale.fr. Informations réputées exactes le 1er mars 2018.
Reproduction interdite sans accord exprès de Société Générale et / ou de Société Générale Gestion.
La gestion de portefeuille est faite par Société Générale Gestion, Société anonyme au capital de 567 034 094 EUR ayant pour numéro d’identification
491 910 691 RCS Paris - Numéro d’agrément AMF GP-09000020 - Siège social : 90 boulevard Pasteur - 75015 Paris. Les contrats d’assurance vie et de
capitalisation de Sogécap sont présentés par Société Générale, en sa qualité d‘intermédiaire en assurances, immatriculation ORIAS n° 07 022 493
(www.orias.fr). Sogécap, S.A. d’assurance sur la vie et de capitalisation au capital de 1 168 305 450 EUR - Entreprise régie par le Code des assurances
- 086 380 730 RCS Nanterre. Siège social : Tour D2 - 17 bis, Place des Reflets - 92919 Paris La Défense CEDEX.

Société Générale, BDDF/CLI/DFC - Tour Granite - 75886 Paris Cedex 18 - S.A. au capital de 1 066 714 367,50 EUR - 552 120 222 RCS Paris - Siège social : 29, bd Haussmann -
75009 Paris - SG - Crédit photo : Getty - Réf. : 713056 (L) - Février 2021..

Société Générale participe au recyclage du papier et a conçu ce document dans le souci d’une incidence minimale sur l’environnement.