20 Astucesefficacesactionsserenite
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Pré requis 3
Informations importantes à propos de ce guide 4
Qui est Sovanna Sek ? 5
Introduction 6
Astuce n°1 : Bâtir un style d'investissement adapté à vos besoins 10
Astuce n°2 : Savoir situer le cycle boursier / cycle économique 12
Astuce n°3 : Savoir investir à contre-cycle 14
Astuce n°4 : Privilégiez des entreprises stables en termes de croissance des BPA 15
Astuce n°5 : Concentrez-vous sur la dette nette/EBITDA plutôt que le gearing 18
Astuce n°6 : Trouvez des entreprises qui augmentent ou stabilisent leur dividende
chaque année 18
Astuce n°7 : Ne pas prendre pour argent comptant le ROE 21
Astuce n°8 : Reconnaître le cycle de vie d'une action 21
Astuce n°9 : Analysez le cours de l'action en unités mensuelles 24
Astuce n°10 : Utilisez l'Ichimoku Kinko Hyo 27
Astuce n°11 : Ne tombez pas dans le piège des volumes 32
Astuce n°12 : Espionnez vos concurrents 33
Astuce n°13 : Méfiez-vous de la théorie du PER (Price Earnings Ratio) 36
Astuce n°14 : Suivez les transactions des légendes de la finance 37
Astuce n°15 : Suivez attentivement Wall Street 37
Astuce n°16 : Gérez émotionnellement la volatilité des marchés financiers 39
Astuce n°17 : Suivez le cycle des taux d'intérêt 40
Astuce n°18 : Utilisez la vente de PUT pour investir malin 42
Astuce n°19 : Pensez à l'immobilier coté pour le bien-être de votre portefeuille 45
Astuce n°20 : Liste des meilleures ressources pour investir en actions 45
Conclusion 48
Bonus : Top 15 des meilleurs livres pour progresser en Bourse 50
Mentions légales 61
Pour tirer de cette formation gratuite, vous devez avoir appris les
connaissances de bases de la Bourse. Toutefois, je ne vous en veux pas si ce
n'est pas le cas.
Si vous débutez à peine, vous pouvez lire les articles sur Upside Bourse
concernant l’analyse fondamentale, l’analyse technique, les ordres de bourse,
la psychologie des marchés, etc.
Avertissement : Les études de cas publiées dans cet guide ne doivent pas être
pour argent comptant. Elles servent d'illustrations pédagogiques. Entre le
moment de la rédaction et votre lecture, les conditions de marché peuvent
changer brusquement. Cependant, sur le principe, les études de cas sont
importantes pour comprendre la démarche pour gagner en Bourse sur le long
terme. Par ailleurs, je tiens à préciser que je ne cherche pas à promouvoir une
méthode infaillible.
Vous ne pouvez pas diffuser ce guide à une personne physique ou morale. Par
contre, je tolère le partage en tête à tête.
Depuis le 1er janvier 2021, mon portefeuille Upside Bourse s'appelle à présent
« Portefeuille Global » avec une approche long terme en m'inspirant du style
de Warren Buffett et Peter Lynch.
______________________________________
En plus de gérer mon site Upside Bourse, je suis rédacteur de contenus pour
des sites web spécialisés sur les cryptomonnaies, Journal du Coin et
CryptoActu. Pour être précis, je rédige principalement des points marché sur le
Bitcoin et l'Ethereum.
• Les actions
• Les obligations d'États et d'entreprises
• Les fonds de gestion collective : OPCVM, SICAV, trackers
• Les produits dérivés : warrants, turbos, certificats, CFD, options
• Le FOREX, le marché des devises
Dans ce guide, je vais plutôt me concentrer sur les actions parce c'est le
placement en Bourse le plus accessible pour la plupart d'entre vous. D'autre
part, les actions sont un placement d'avenir pour votre retraite. Même si, cela
n'empêchera pas que des krachs boursiers se produisent.
Lire des articles de sites ou blogs boursiers peuvent vous aider à démarrer de
bon pied en Bourse. Sincèrement, vous allez encore hésiter à franchir le pas.
Je peux vous comprendre, mais c'est déjà un bon point de départ pour prendre
en main votre éducation financière.
L'objectif de ce guide est de vous faire aider à franchir une étape importante.
Cette étape est de savoir comment acheter vos actions avec sérénité.
Pour que la lecture de ce guide vous soit productif, j'exige tout de même que
Avant de passer aux choses sérieuses, la patience est une des qualités pour
réussir vos investissements en Bourse. En voici la preuve en graphique pour
certaines lignes passées ou actuelles de mon portefeuille Global.
Par exemple, Warren Buffett met l'accent sur la valeur intrinsèque basée sur
des estimations futures de cash flow ou des bénéfices. Le problème est que le
futur est incertain par nature.
Avoir une vision de long terme implique que vous ayez un objectif patrimonial.
Votre temps est précieux. Vous n'avez pas envie de faire régulièrement des
allers-retours. Vous ne voulez pas vivre au rythme des marchés pour éviter le
stress.
Vous voulez conserver vos actions sur plusieurs années ou décennies pour
privilégier la régularité en termes de performance et de revenu. Vous êtes
moins focus sur la plus-value.
Vous avez forcément une au départ en faisant vos premiers pas en Bourse. Elle
peut être faible, modérée ou forte. Sachez qu'elle peut évoluer dans le temps
en accumulant de l'expérience.
Si votre sensibilité au risque est faible ou modérée, c'est que votre espérance
Si votre sensibilité au risque est forte, c'est que votre espérance de gains est
moins importante. Vous préférez la régularité pour fructifier le capital de votre
portefeuille boursier. Votre choix se portera sur des actions évoluant dans des
secteurs récurrents et stables.
Soyons honnête. Il y a des actions qui sont à votre portée et d'autres hors de
votre cercle de compétences. Évidemment, il est possible de vous spécialiser
sur un secteur en particulier. Mais sachez que ça va prendre du temps pour
maîtriser les grandes lignes.
Je ne vais pas vous refaire la leçon du style ne pas investir dans ce que vous
ne comprenez pas. Pourtant, vous vous laissez séduire par des investissements
aventureux plein de promesses. Mon expérience de plus de 10 années sur les
marchés financiers m'incitent à aller vers la simplicité. Bien que je n'exclus pas
à m'intéresser aux mégatendances de la décennies 2020, je préfère me
focaliser sur des secteurs qui m'assurent une progression du capital et du
dividende à long terme.
4. Votre disponibilité
Cela dit, vous avez des sites web ou des outils qui permettent de faciliter votre
recherche. Rassurez-vous, vous avez de fortes chances de trouver une
méthode pour gagner du temps.
Même s'il n'y a pas de montant limite pour commencer en Bourse, la gestion
d'un portefeuille boursier d'une somme modeste entre 1000 et 3000 € s'avère
compliquée.
Vous n'avez pas de marge de manœuvre pour construire plusieurs lignes dans
votre portefeuille. La diversification est presque impossible alors qu'elle est
importante pour lisser le risque.
Malgré tout, vous ne devez pas le faire par défaut ou excès sous peine de
compliquer le suivi de votre portefeuille boursier et atténuer la performance.
Disons avec 7 à 10 actions bien réparties au niveau sectoriel et géographique,
vous avez quelque chose de potable en matière de diversification.
Sur l'image ci-dessous, vous avez les secteurs qui battent le marché pendant
les différentes phases du cycle économique ou boursier. Il manque quelques
uns que j'ai listés sur le tableau suivant.
Reprise
Reprise timide Reprise tardive Ralentissement Récession
précoce
- Consommation non - Biens de capitaux - Industrie de base - Consommation non - Consommation non
cyclique - Consommation - Énergie cyclique cyclique
- Santé cyclique - Métaux de base - Énergie - Métaux précieux
- Énergie - Métaux précieux - Métaux précieux - Santé
- Financières - Santé - Télécoms
- Métaux de base - Utilities - Utilities
- Technologies
- Transports
Toutefois, il est difficile d'étudier avec précision ces phases. D'une part, le
monde est ouvert et plus complexe. Les évolutions technologiques perturbent
le business model des secteurs traditionnels comme les médias ou les
Ce qu'il faut savoir, c'est que toutes les entreprises seront sensibles par les
hauts et les bas du cycle économique. Toutefois, certaines d'entre elles
peuvent tirer leur épingle du jeu par la résilience de leur business model.
Si vous voulez réussir vos investissements en Bourse, vous devez vivre dans
l'espoir d'un krach boursier. C'est en quelque sorte la cerise sur le gâteau
d'un marché baissier. Pourquoi ?
Le meilleur moyen de bien exploiter les BPA d'une entreprise est que vous
analysiez sa tendance historique sur plusieurs années ou un cycle économique
(7 à 10 ans).
Si la tendance est haussière sur cette période de long terme, vous avez de
fortes chances d'avoir à faire à une entreprise de belle qualité. Dans le cas
d'une tendance baissière ou instable, il vaut mieux rester à l'écart. Toutefois,
les bénéfices passés ne présagent pas du futur de l'entreprise.
Afin de mieux illustrer mon analyse, voici quelques exemples sur la tendance
des BPA des entreprises cotées en Bourse afin de distinguer les bons et les
cancres :
Coca Cola est une valeur de fond de portefeuille pour les fonds de pension
américaines. Au cours des années 2010, les BPA tanguent et son chiffre
d'affaire jouent les montagnes russes ces dernières années. Toutefois, la
plupart de ses boissons se vendront parce que toutes les générations en
boivent.
L'évolution de ses BPA prouve que L'Oréal le vaut bien grâce aux pays
émergents (en particulier la Chine). Ses parts de marché dans cette zone
géographique dépasse celles des pays développés depuis 2012.
Pour de bonnes raisons, Air Liquide est la valeur préférée des investisseurs
particuliers français. L'évolution positive de ses BPA est une preuve que c'est
Depuis la crise des subprimes, les banques françaises peinent à redorer leur
blason. Leurs BPA sont irréguliers. Cela s'explique par diverses raisons : crise
de la zone euro, problème de management, manque de transparence sur les
résultats financiers, méfiance de l'opinion publique.
Par ailleurs, elles ont des expositions non négligeables sur les produits dérivés,
en particulier sur les taux d'intérêt. Dans le cas où ces derniers remontent
sensiblement, les bilans des banques françaises pourraient encore se
détériorer. Mais pour le moment, la remontée des taux d'intérêt amorcée
depuis 2021 leur est favorable en raison de l'amélioration de leurs marges
entre les taux longs et les taux courts.
Pour qu'une entreprise rembourse sa dette, elle doit faire des bénéfices et
améliorer sa trésorerie. Le plus important est de savoir combien de temps elle
va mettre à la rembourser. Pour le savoir, ce sera grâce au ratio
Dette/EBITDA. Vous devez le juger en fonction du secteur d'activité. En règle
générale, les agences de notation (S&P, Moody's, Fitch) fixe une limite
maximale à 5. Au-delà, autant dire que ce n'est pas rassurant.
Cela dit, soyez sur vos gardes sur l'EBITDA. C'est un élément financier qui peut
être trompeur sur la réelle santé financière de l'entreprise parce qu'il ne prend
pas en compte les facteurs qui fâchent les actionnaires.
Sur une longue période, l'évolution du dividende par action est moins
volatile que celle des BPA. Il reste un bon indicateur du potentiel de
croissance de l'entreprise. En période de crise, les entreprises de belle qualité
parviennent à maintenir le dividende parce qu'elles ont su garder une réserve
de cash pour le financer.
Au contraire, les banques françaises ont été contraintes par la Banque Centrale
Européenne de ne pas verser de dividende suite à la crise du Covid-19.
L'année suivante, seul le Crédit Agricole a pu en distribué à un niveau
supérieur à celui de 2018.
Toutefois, l'un des plus grands investisseurs de l'histoire de la Bourse vous met
en garde sur les manipulations possibles dont le ROE peut faire l'objet.
Il peut être dopé par un excès d'endettement.
Évaluer le cycle de vie d'une action revient à analyser sa tendance sur une
période donnée. Vous devez à tout prix reconnaître ces 3 types de tendance.
Sinon, vous allez de déception en déception.
Bull market
Symbolisé par le taureau, un bull market montre que les cours des actions ont
tendance à monter. Au niveau graphique, les points bas et hauts
deviennent de plus en plus hauts.
Symbolisé par l'ours, un bear market montre que les cours des actions ont
tendance à baisser. Au niveau graphique, les points hauts et bas
deviennent de plus en plus bas.
Historiquement, les bear market durent moins longtemps que les bull
market. Voilà qui peut vous rassurer malgré certaines mauvaises langues.
Choppy market
Vous allez me dire que c’est ringard. Ce n’est pas une unité de temps adaptée
pour des achats. Sur ce point, je suis d’accord, car vous n’allez pas attendre le
prochain mois pour agir.
Pourtant, vous cherchez les meilleures actions sur le long terme. Les unités
mensuelles vous permettront d’avoir une meilleure vue d’ensemble sur sa
tendance de fond. Ensuite, elles vous donneront des bases pour optimiser vos
points d’entrée sur des unités de temps inférieures.
Air Liquide
Air Liquide est souvent considérée comme une valeur de fond de portefeuille
dans la bouche des gérants et des particuliers. C’est une entreprise qui a plus
L'Oréal
Société Générale
Acheter des actions Société Générale à long terme, c’est non merci. Son
graphique mensuelle est l’exemple typique d’une destruction de valeur pour
l'actionnaire. Ce qui montre que les investisseurs peinent à renouer leur
confiance et émettent des doutes sur leur solvabilité financière.
Je ne sais pas comment une banque gagne de l’argent. Son business model est
difficile à comprendre pour un investisseur particulier, car il y a trop d’activités
à analyser et des surcapacités dans la banque de détail subsistent. D'ailleurs,
le secteur bancaire se fait concurrencer discrètement par les GAFA et les
fintechs.
Kering est l’exemple d’une action qui a connu des bas et des hauts. Pour les
plus nostalgiques, elle s’appelait PPR (Printemps-Pinault-Redoute).
Le titre est reparti à la hausse à partir de 2009 grâce à son recentrage payant
sur le segment du luxe, du sport et life style.
Malgré son nom un peu barbare et son encombrement graphique sur vos
écrans, il va vous simplifier votre tâche au niveau de l'analyse. Le tout avec
sérénité.
En un coup d'oeil, vous allez savoir tout de suite si l'action doit être achetée ou
pas grâce à la position de son cours par rapport au Kumo. S'il est au-dessus,
vous pouvez entrevoir des velléités d'achat. À l'inverse, évitez de vous poser
des questions puis passez votre chemin.
Si vous voulez en savoir plus sur cet indicateur venu du Japon, vous pouvez
lire l'article « Ichimoku Kinko Hyo : Le mode d'emploi pour investir zen en
Bourse ».
J'ai pris une position à l'achat le 16 mars 2016 suite à une cassure de la droite
de résistance aux alentours de 5,25 €. Pour être plus clair, je vous explique ma
stratégie de trading de long terme.
J'ai pris mon courage à deux mains en cherchant des signaux techniques
d'achat sur Franco-Nevada, une entreprise de redevances aurifères et
pétrolières gérée par un management de qualité. Le cours a explosé à la
hausse dès le début de l'année 2016 pour tutoyer les 80 $.
En vérité, ce n'est pas forcément vrai parce que les mouvements les plus
puissants se feront rarement dans de gros volumes. Vous avez juste
besoin d'une cassure nette d'une résistance. Peu importe les volumes.
Évidemment, il existe des exceptions comme les OPA ou des résultats
d'entreprises qui surprennent positivement.
Démonstration en appui.
Volume anormalement élevé à l'approche d'une résistance sur Essilor, unités journalières
Volume anormalement élevé à l'approche d'un support sur Realty Income, unités journalières
Sur ces graphiques, vous constatez que les gros volumes se font souvent à
l'approche d'une résistance ou un support. C'est une ruse qu’utilise souvent les
grosses mains pour pigeonner les investisseurs particuliers. Cela étant dit, des
gros volumes au moment de leur cassure peuvent avoir lieu sous condition
d'une information particulière.
Comme je n'ai pas envie de vous faire tourner autour du pot, l'évolution des
cours des indices boursiers est en partie influencée par le
comportement des intervenants de marché sur des facteurs de court
terme. Cependant sur le long terme, les fondamentaux intrinsèques des
entreprises primeront.
Si vous voulez gagner en Bourse sur le long terme, vous devez être un bon
stratège en apprenant à connaître les faits et gestes de vos concurrents. Ce
que je veux dire par là, c'est que la Bourse est une guerre financière où
certains investisseurs veulent prendre le dessus sur les autres.
Heureusement pour vous, il existe des moyens de les espionner pour anticiper
l'arrivée de la meute qui va impulser un mouvement haussier de grande
ampleur. Tout cela en toute légalité.
Les gérants qui passent chez les médias, parlent pour l'image de leurs sociétés
et au nom de leurs clients. Lorsqu'ils recommandent régulièrement une action,
soyez méfiant parce qu'ils ont auparavant accumulé (acheté plusieurs fois à
bon compte) pour profiter en grande partie de sa hausse. En règle générale,
c'est une manœuvre psychologique de retarder l'entrée des particuliers après
des moments d'hésitation.
Pour ne pas tomber dans leur piège, vous avez la possibilité d'observer ce
qu'ils font concrètement. Bien qu'elle soit partielle, vous pouvez consulter la
composition de leurs fonds sur leur site web respectif.
Par ailleurs, sachez que les sociétés de gestion ne vous diront jamais la vérité.
Pourquoi ?
Elles ne peuvent pas avoir une vision pessimiste sur l'évolution des marchés
financiers au risque de voir ses clients exiger de liquider une partie de leur
portefeuille. La plupart d'entre eux sont des investisseurs institutionnels.
Si vous avez envie de mener à bien votre enquête, voici une petite liste de
France Etats-Unis
Carmignac Gestion Bank Of America Merrill Lynch
Financière de l'Echiquier Blackrock
KBL Richelieu Goldman Sachs
Moneta AM JP Morgan Asset Management
OFI Asset Management State Street
Mandarine Gestion Vanguard
Sur les actions américaines, les fonds passifs représentent la moitié des actifs
sous gestion (AUM : Assets Under Management).
Si vous voulez tenir au courant des dernières mises à jour des flux
d'investissement aux États-Unis, tapez sur Google « inflows passive funds »,
« inflows active funds » ou encore « inflows funds BofAML ».
En réalité, je ne dirais pas que c'est complètement vrai ou faux. Ce que vous
devez faire, c'est de trouver les raisons de leur sous-valorisation ou
survalorisation. À partir de là, vous aurez les idées claires pour savoir si
l'action en question vaut le coup d'être achetée ou pas au niveau fondamental.
Lorsque vous avez à faire à des actions avec un PER bon marché, il se peut
que ces entreprises soient délaissées par les investisseurs institutionnels pour
de bonnes raisons. D'où l'importance de l'analyse fondamentale.
Par exemple, les banques européennes, malgré leur rallye depuis la crise du
Covid-19, ressemblent à des patients qui sont en convalescence. Le retour
pour l'actionnaire peine à retrouver ses niveaux d'avant-crise. La BCE (Banque
centrale européenne) reste encore à leur rescousse. Force est de constater que
la mise en quarantaine est toujours à l'ordre du jour malgré que les médias
essaient de vous rassurer sur leur situation financière.
En vérité, les actions à PER bon marché peuvent représenter une prime
de risque élevée au risque de plomber votre portefeuille boursier.
Les actions de belle qualité : Très rare de les voir sous leur book value
Sachez que ce sont des valeurs assez têtues sur le plan de l'analyse graphique
parce que les investisseurs institutionnels s'accrochent comme des morts de
faim. La patience est de mise pour les acheter à bon compte. Attendez des
ventes forcées ou de panique pour agir le moment voulu.
Pour trouver ses informations, vous devez aller sur des sites anglophones.
Pour ne faire pas durer le suspense, j'en ai trouvé deux :
De là à les suivre pour investir en Bourse, ce n'est pas une mauvaise idée à
condition que vous compreniez leur humeur vis-à-vis des marchés. Cela ne
doit pas servir de prétexte à ne pas faire votre devoir d'investisseur.
Si les capitaux en provenance des quatre coins du globe affluent chez Wall
Street, le dollar est pour quelque chose. En effet, c'est la devise de
référence internationale. L'euro, le yen, et le sterling ne font pas le poids à
ce jour. Idem pour le yuan qui vient de faire son entrée dans le sytème
monétaire du FMI, DTS (Droits de Tirage Spéciaux).
Par contre, si Wall Street flanche sérieusement, ça sent le roussi pour toutes
les places financières.
Pour être plus précis, cela dépend de la perception de vos concurrents par
rapport aux fondamentaux de l'action en question.
Cela vous énerve de vous répéter sans cesse ces conseils de base.
Malheureusement, je constate souvent par le bouche à oreille et sur le web,
que les erreurs de débutant persistent.
Quand une bulle prend forme sur un actif financier, il éclatera lorsque les
vannes du crédit se contractent. Quand les taux d'intérêt sont bas, les prix des
actifs financiers sont à des niveaux records. D'où la surenchère en matière de
valorisation sur l'ensemble du marché actions.
La bulle des actifs financiers sautera pour de bon lorsque des sorties de
capitaux se dirigeront vers d'autres secteurs d'activités. Prenons l'exemple de
la bulle technologique qui a éclaté en 2000. Les capitaux sont sortis des
marchés actions, plus précisément du Nasdaq – puis sont venus sur le marché
Par ailleurs, les taux d'intérêt sont étroitement liés avec le taux d'inflation.
Lorsque les taux d'intérêt sont bas, le crédit n'est pas cher. L'inflation
augmente si la monnaie circule dans l'économie réelle. Si les taux d'intérêt
sont très élevés à l'image des États-Unis en 1980, l'inflation s'érode
sensiblement à cause de l'assèchement pur et simple du crédit.
Le graphique des taux d'intérêt aux États-Unis montre que chaque cycle de
hausse a abouti à une récession (partie grisée). Néanmoins, cela ne signifie
pas que les marchés financiers vont baisser mécaniquement en raison de la
déconnexion avec l'économie et la psychologie de la foule. Cette dernière
s'accroche coûte que coûte sur des espoirs de marché comme le fait que les
banques centrales peuvent jouer la roue de secours en cas d'accident sur les
marchés financiers. Ce jeu-là peut durer longtemps jusqu'à un point de non-
retour.
Supposons que la FED soit dans l'obligation de remonter brusquement les taux
à cause d'une inflation galopante. Le compartiment actions risque de souffrir,
mais certains secteurs peuvent tirer profit comme les actifs tangibles : les
matières premières et l'immobilier.
Voilà pourquoi la FED ne peut pas relever durablement les taux à des niveaux
Que nous dit la relation entre taux d'intérêt et le marché actions, voici le
constat via un graphique. Dans la pratique, elle se confirme avec un décalage
important dans le temps en raison du comportement des investisseurs face
aux prix des actions.
La leçon à retenir pour bien investir en actions est que l'éclatement d'une
bulle alimente après la purge, une autre.
Je me suis intéressé aux options sur actions. Si ça ne vous dit rien, une petite
mise en bouche avec cet article vous fera du bien.
La particularité de ce produit dérivé est que vous pouvez gagner en ayant une
marge d'erreur. Vous n'avez pas besoin de couper vos pertes via un stop loss.
En cas où ça se complique, vous avez des solutions de recours pour rattraper
vos erreurs.
Parce que vous pouvez moyenner votre prix de revient ou renforcer une
position à bon compte sur une action que vous possédez déjà.
Parce que la cerise sur le gâteau est de toucher une prime (considérée comme
un revenu en plus des dividendes). En quelque sorte, vous êtes payé pour
votre patience.
Parce que vous aurez moins de contraintes psychologiques de rouler une perte
pour une autre vente de PUT. Il est possible de le faire avec un solde
créditrice.
Le 28 juin 2019, j'ai initié une vente de PUT sur Unibail-Rodamco 120 € 19
Juillet 2019 pour une prime de 105,75 € frais de courtage compris.
Le REIT n°1 en Europe était à ses plus-bas historiques de long terme et en-
dessous des moyennes mobiles à 50 et 200 jours. Cependant, la baisse qui a
démarré fin avril 2019 me semblait excessive. Je voyais une opportunité pour
une vente de put à court terme avec la possibilité d'encaisser pleinement une
prime.
Le 05 décembre 2018, j'ai initié une vente de PUT sur Anheuser-Bush Inbev 55
€ 21 Juin 2019 pour une prime de 137,75 € frais de courtage compris.
J'ai pris une vente de PUT sur une échéance plus lointaine. Le but était de me
donner du temps pour que mon scénario se concrétise. Bien que l'action avait
atteint un plus-bas historique de long terme autour de 56 € dans un premier
temps, ma patience a été récompensée.
Avec les REITs, vous n'aurez pas les tracas de la gestion de biens immobiliers.
Ils superforment le S&P 500 depuis 1972 et offrent un rendement supérieur
à la moyenne du marché actions et à l'inflation. C'est pour ces raisons
qu'on les range dans la catégorie des actions à haut rendement.
Cela est justifié par leur statut fiscal. Aux États-Unis, les REITs ont l'obligation
de verser au moins 80-90 % de leurs bénéfices sous forme de dividendes.
Idem pour la France avec les SIICs.
Malgré leur caractère à haut rendement, les REITs sont un placement qui a fait
ses preuves dans le temps, surtout en période de crise.
Sites financiers
Sites spécifiques
Si vous êtes avare de ressources financières, vous pouvez lire le Top 50 et plus
des meilleurs sites sur l'investissement en Bourse.
De fait, ne soyez pas influencé par les conseils de ceux qui essayent de vous
Pour finir, gardez cette image ci-dessus en tête, qui décrit les différentes
étapes de la bulle spéculative. Si vous les saisissez bien, vous avez fait une
partie du chemin vers la réussite en Bourse.
Et si vous avez des questions spécifiques sur les différentes astuces proposées,
n’hésitez pas à me contacter par mail ou laisser des commentaires sur le blog.
Boursièrement vôtre,
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Pour compléter ce guide, voici mon top 15 des livres préférés sur
l’investissement en Bourse que je vous recommande chaudement. En toute
franchise, je les ai lu entièrement. Il m’arrive parfois de les relire pour
remettre de temps en temps dans le droit chemin.
Fort heureusement, vous n'avez pas besoin de tout les connaître. Inutile
d'avoir la casquette de comptable pour devenir un bon investisseur.
Parce que vous pouvez vous inspirer de ce que fait Warren Buffett. Si vous
respectez ses principes dans les grandes lignes, vous avez plus de chances de
suivre le bon chemin.
Dans des phases de marché tendues ou mon temps libre, ils m’arrivent de
relire certains passages pour ne pas dévier de ma stratégie de base.
Le contenu est accessible quel que soit votre niveau d’éducation financière,
avec un lexique à la fin de l’ouvrage.
Ce livre est rempli d'anecdotes et des notes d'humour au second degré. Il suit
une démarche pour réaliser vos premiers pas en Bourse.
Si vous avez l'amour des chiffres, ce livre peut être complémentaire à Warren
Buffett et l'interprétation des états financiers.
Parce que les marchés financiers n’offrent pas de certitudes à 100 %. Vous
devez aussi apprendre que l’impossible est possible.
Tout au long de la lecture, vous allez prendre conscience que la stratégie Buy
and Hold (Achat et Conserver) génère historiquement de meilleures
performances par rapport à celle d'Achat-Vendre. Si vous faites bien les choses
dès vos premiers pas en Bourse, vous n'avez aucune raison de vous soucier ce
qui se passera dans un futur incertain.
Enfin, vous aurez des conseils bienvenues de sa part qui vous permettront de
lever les barrières pour passer à l'action avec plus de sérénité.
Le trading Ichimoku
Cette seconde édition est plus fournie en contenu par rapport à la première.
Bien qu'il est dédié aux traders, les investisseurs moyen-long terme peuvent
trouver leur compte.
Ce livre vous apprend les bases de cette indicateur. L’auteur va vous prouver
par des cas pratiques ses avantages et l'inutilité de bombarder vos graphiques
de plusieurs indicateurs graphiques et techniques. En effet, l'Ichimoku Kinko
Hyo vous fournit plusieurs informations qu'un simple indicateur. Votre lecture
graphique sera plus simple.
Par contre, les exemples graphiques ne sont pas vraiment top pour votre
lecture. Aujourd’hui, vous pouvez trouver des outils de qualité pour faire votre
analyse technique sur le Web. D’ailleurs, c’est gratuit.
Les deux experts n'oublient pas l'essentiel en vous donnant quelques outils
pour analyser les REITs. Entre les lignes, ils vous préviennent qu'investir dans
les REITs ne se résume pas à toucher des dividendes. Ils insistent lourdement
sur le FFO, la solidité du dividende et l'endettement.
Tout au long de la lecture, vous allez comprendre son importance en tant que
vecteur géopolitique, monétaire et patrimonial. L'auteur vous propose
différents compartiments pour investir dans l'or et leurs spécificités : pièces,
lingots, actions aurifères, ETFs, produits dérivés.
Ce que je retiens le plus de ce livre, c’est son côté préventif sur les bulles
financières à destination des personnes qui gèrent un patrimoine investi en
actions, dans l’immobilier ou les obligations.
NB : Comme je tiens à être transparent avec vous, les liens présents sont des
liens affiliés d'Amazon. Si vous cliquez et commandez un des livres, je
toucherai une commission.
Ne pas être investi aux États-Unis me semble être une erreur. Vous avez de
multiples avantages que ne proposent pas les actions européennes : la
liquidité, une offre large d'actions de belle qualité, le dollar qui est la monnaie
de référence internationale.
L'autre bémol est que les États sont actionnaires dans des entreprises qui
L’attention du lecteur est attirée sur le fait que toute décision d’investissement
doit être précédée d’une analyse de la situation personnelle de chacun, au
regard de plusieurs paramètres tels que son patrimoine, son degré d’aversion
au risque, et son horizon d'investissement.
Selon la réglementation financière, les actions cotées, les OPCVM, les produits
dérivés (warrants, turbos, certificats, options), les CFD ou le Forex restent des
actifs risqués si vous les utilisez mal ou n'êtes pas en mesure de bien
comprendre le système financier. Il n'existe aucune protection du capital,
aucune garantie. Les investisseurs peuvent perdre la somme investie. Ainsi,
assurez-vous de bien comprendre les risques.