Administración Financiera

Tema 4

Que es planificación Estratégica

La planeación estratégica permite definir la visión, misión, valores y objetivos de la

empresa, por lo que es considerada un recurso clave para impulsar el crecimiento
de la organización a corto, mediano y largo plazo.

¿Qué es la planificación estratégica?

La planificación estratégica es el proceso de documentar y establecer una

dirección para la organización, evaluando dónde se encuentra y hacia dónde va.
De esta manera, es posible establecer la misión, visión, valores, los objetivos a
largo plazo y los planes de acción que utilizará para alcanzarlos.

Características de la planificación estratégica

A continuación, tenemos para ti las características de la planificación estratégica.

 Responde preguntas como: dónde estamos y hacia dónde queremos ir, qué
somos y qué deberíamos ser.
 Su objetivo es la planificación a largo plazo, teniendo en cuenta las
oportunidades ambientales presentes y futuras. Ayuda a las organizaciones
a analizar sus fortalezas y debilidades y a adaptarse al medio ambiente.
 Se hace para todas las organizaciones, en todos los niveles. Sin embargo,
involucra a los altos ejecutivos, ya que visualizan el futuro mejor que otros.
 Centra las fortalezas y los recursos de la organización en actividades
importantes y de alta prioridad en lugar de las actividades rutinarias y
cotidianas.
 La planeación estratégica es un proceso continuo que permite a las
organizaciones adaptarse al entorno dinámico y cambiante.
 Coordina el entorno interno de las organizaciones con el entorno externo,
los recursos financieros con recursos no financieros y los planes a corto
plazo con los planes a largo plazo.

Ventajas de una planificación estratégica

Estos son algunos de los beneficios de realizar una planeación estratégica en tu

organización:

 Visión y dirección clara: La planeación estratégica ayuda a establecer una

visión clara del futuro deseado de la organización y proporciona una
dirección para alcanzarla. Ayuda a definir los objetivos y las metas a largo
plazo, y proporciona un marco para la toma de decisiones y la asignación
de recursos.
 Enfoque en los objetivos clave: Mediante la planeación, una organización
puede identificar y priorizar sus objetivos clave. Esto ayuda a evitar la
dispersión de esfuerzos y recursos en actividades irrelevantes o de bajo
impacto, centrándose en lo que realmente importa para el éxito a largo
plazo.

 Adaptación al entorno cambiante: La planeación estratégica implica una

evaluación exhaustiva del entorno externo, incluyendo factores económicos,
 políticos, tecnológicos y sociales. Esto permite a la organización anticipar
cambios y tendencias futuras, y ajustar su enfoque y estrategias en
consecuencia. Ayuda a la organización a ser proactiva en lugar de reactiva,
lo que aumenta su capacidad de adaptación y supervivencia en un entorno
empresarial dinámico.

 Coordinación y alineación interna: La planeación fomenta la coordinación

y alineación interna dentro de una organización. Ayuda a diferentes
departamentos y unidades a trabajar juntos hacia objetivos comunes,
evitando conflictos y maximizando la eficiencia. También facilita la
comunicación efectiva y la colaboración entre los miembros de la
organización.

 Asignación eficiente de recursos: Al realizar una planeación estratégica,

una organización evalúa sus recursos disponibles y los asigna de manera
eficiente para lograr los objetivos estratégicos. Esto implica identificar las
áreas de mayor impacto y asignar recursos financieros, humanos y
materiales en consecuencia. Como resultado, se evita el desperdicio de
recursos limitados y se mejora la eficacia operativa.
 Evaluación del desempeño: La planeación estratégica incluye el
establecimiento de indicadores clave de desempeño (KPI) y metas
medibles. Estos KPI permiten monitorear el progreso de la organización
hacia sus objetivos estratégicos y realizar ajustes cuando sea necesario.
La evaluación del desempeño ayuda a identificar áreas de mejora y a tomar
medidas correctivas, lo que contribuye a un mejor rendimiento general.

¿Cómo hacer una planificación financiera? Las 4 fases del proceso

1. Análisis de la situación actual del negocio. ...
2. Determinar objetivos de negocio a medio plazo. ...
3. Definir la estrategia financiera. ...
4. Evaluar los resultados.
La planeación formal es un esfuerzo administrativo que sirve para preveer
condiciones futuras tomando decisiones presentes a través de un documento
llamado plan; aunque muchas empresas están habituadas a desarrollar planes,
suelen enfrentar ciertos problemas para recopilar y ordenar la información relativa
a las condiciones de operación y los recursos del negocio, lo que afecta de
manera directa la adopción de estrategias competitivas y por tanto la elaboración y
ejecución de un plan.

Una herramienta que ayuda en el proceso de análisis de la operación de una

empresa es el análisis situacional también conocido como diagnóstico FODA por
sus siglas (fortalezas, oportunidades, debilidades y amenazas), ya que es la
herramienta apropiada para conocer las condiciones reales de actuación de una
empresa, que facilita un buen diagnóstico y evaluación en el proceso de
planeación estratégica, y dada su importancia, en el presente ensayo se presenta
un procedimiento para realizar un análisis FODA en una forma objetiva y de fácil
aplicación para cualquier tipo de organización.

LA PLANEACIÓN ESTRATÉGICA Y EL ANÁLISIS FODA La planeación

estratégica permite a una organización aproximarse a la visualización y
construcción de su futuro, y se puede conceptualizar como un proceso para
determinar los mayores propósitos de una organización y las estrategias que
orientarán la adquisición, uso y control de los recursos, para realizar esos
objetivos.

El diagnóstico situacional FODA es una herramienta que posibilita conocer y

evaluar las condiciones de operación reales de una organización, a partir del
análisis de esas cuatro variables principales, con el fin de proponer acciones y
estrategias para su beneficio. Las estrategias de una empresa deben surgir de un
proceso de análisis y concatenación de recursos y fines, además ser explícitas,
para que se constituyan en una “forma” viable de alcanzar sus objetivos. Esto es
de lo más importante si se pretende que las estrategias propuestas se relacionen
con la competitividad de una organización. La competitividad de un negocio se
relaciona con su capacidad de crear bienes o servicios con valor añadido que le
permita conservar o incrementar su posición de mercado frente a sus
competidores

EL MEDIO AMBIENTE Y EL ANÁLISIS FODA El análisis ambiental apoya la

construcción de imágenes del futuro que orientan el desempeño actual. Los
administradores deben tomar en cuenta el entorno, conocer sus elementos y tratar
de relacionarlos entre sí y visualizar cómo pueden afectar el desempeño
organizacional. La administración de una organización debe visualizar por igual y
de manera oportuna tanto sus debilidades y fortalezas, como sus oportunidades y
amenazas, aunque como es de suponerse unas serán más deseables que otras.

VARIABLES DEL ANÁLISIS FODA Antes de abordar los pasos del procedimiento
del análisis, es conveniente establecer los conceptos de las variables
fundamentales que se utilizan, a saber: fortalezas, oportunidades, debilidades y
amenazas. Se inicia con los conceptos de las variables internas y luego con las
externas, por razón de agrupar los conceptos dentro de su misma categoría. A).
Fortaleza. Es algo en lo que la organización es competente, se traduce en
aquellos elementos o factores que estando bajo su control, mantiene un alto nivel
de desempeño, generando ventajas o beneficios presentes y claro, con
posibilidades atractivas en el futuro. Las fortalezas pueden asumir diversas formas
como: recursos humanos maduros, capaces y experimentados, habilidades y
destrezas importantes para hacer algo, activos físicos valiosos, finanzas sanas,
sistemas de trabajo eficientes, costos bajos, productos y servicios competitivos,
imagen institucional reconocida, convenios y asociaciones estratégicas con otras
empresas, etc. B). Debilidad. Significa una deficiencia o carencia, algo en lo que la
organización tiene bajos niveles de desempeño y por tanto es vulnerable, denota
una desventaja ante la competencia, con posibilidades pesimistas o poco
atractivas para el futuro. Constituye un obstáculo para la consecución de los
objetivos, aun cuando está bajo el control de la organización. Al igual que las
fortalezas éstas pueden manifestarse a través de sus recursos, habilidades,
tecnología, organización, productos, imagen, etc. Las oportunidades y amenazas
son variables externas que constituyen los límites determinados por el sector
productivo a que pertenece una entidad, y el entorno general que define el
ambiente competitivo. C). Oportunidades. Son aquellas circunstancias del entorno
que son potencialmente favorables para la organización y pueden ser cambios o
tendencias que se detectan y que pueden ser utilizados ventajosamente para
alcanzar o superar los objetivos. D). Amenazas. Son factores del entorno que
resultan en circunstancias adversas que ponen en riesgo el alcanzar los objetivos
establecidos, pueden ser cambios o tendencias que se presentan repentinamente
o de manera paulatina, las cuales crean una condición de incertidumbre e
inestabilidad en donde la empresa tiene muy poca o nula influencia, las amenazas
también, pueden aparecer en cualquier sector como en la tecnología, competencia
agresiva, productos nuevos más baratos, restricciones gubernamentales,
impuestos, inflación, etc. La responsabilidad de los administradores con respecto a
las amenazas, está en reconocer de manera oportuna aquellas situaciones que
signifiquen riesgo para la rentabilidad y la posición futura de la organización.

El análisis FODA es un valiosa herramienta que apoya el proceso de planeación

estratégica de una organización, su importancia consiste en la evaluación de lo
puntos fuertes y débiles dentro de los ambiente internos y externos de una
organización, con la finalidad de contar con un diagnóstico de sus condiciones de
operación. 2. Las fortalezas, oportunidades, debilidades y amenazas, incluidas en
el diagnóstico, son propias de cada organización y de acuerdo a cada escenario
empresarial, por tanto esas variables son únicas en su operación y resultados, por
lo que no se deben generalizar las situaciones encontradas a entidades distintas,
presuponiendo reacciones similares; por ejemplo, una debilidad o amenaza en una
empresa no necesariamente lo será para otra. 3. La información recabada para el
diagnóstico FODA debe ser objetiva, flexible y pertinente y debe provocar cambios
o ajustes en el proceso de planeación.

Qué es el financiamiento?
El financiamiento o financiación es el proceso de viabilizar y mantener en marcha
un proyecto, negocio o emprendimiento específico, mediante la asignación de
recursos capitales (dinero o crédito) para el mismo. Dicho más fácilmente,
financiar es asignar recursos capitales a una iniciativa determinada.

El financiamiento es un elemento clave en el éxito de cualquier proyecto

o empresa, ya que involucra los recursos que se necesitarán para ponerlo en
marcha. Todo proyecto requiere, de una u otra manera, de cierto margen de
financiación

Tipos de financiamiento
Financiamiento propio o interno. Aquel que proviene de los mismos participantes en el
proyecto o empresa, es decir, del interior de la organización: de sus inversores, dueños o
accionistas

Financiamiento de terceros o externo. Aquel que proviene de entidades foráneas al

proyecto o la empresa, es decir, que es asignado por otras empresas, particulares
o instituciones

Otra forma posible de clasificar el financiamiento es según el tiempo que dura el mismo,
de la siguiente manera:

 Financiamiento a corto plazo. Cuando es fruto de arreglos que esperan recibir

resultados (dividendos, hallazgos o la devolución del dinero) en plazos breves (menos de un
año).

 Financiamiento a largo plazo. Cuando es fruto de arreglos que no esperan resultados a

corto plazo, sino en lapsos mayores (superiores a un año), o incluso no existe obligación de
devolución, sino que son aportes desinteresados para sostener la iniciativa en el
 tiempo.

Las principales formas de obtener financiamiento

Créditos Son formas de endeudamiento, pagaderos en diversos lapsos de tiempo

y con diversos márgenes de interés

Préstamos informales. De naturaleza semejante a los créditos, pero otorgados

en términos menos formales, pueden provenir de un amigo, un familiar, un
prestamista o algo semejante.

Liquidación de bienes o servicios. En caso de que la empresa o

el emprendimiento posean bienes que vender o servicios que prestar, puede intentar
autofinanciarse mediante la oferta de los mismos, siempre y cuando ello no le impida
continuar la existencia, o desnaturalice el proyecto en sí. La venta de espacios
publicitarios, por ejemplo, puede ser una vía de autofinanciar un proyecto que tenga
exposición masiva.

¿Qué es el financiamiento y su importancia?

El financiamiento permite conseguir los recursos económicos necesarios para

llevar a cabo una actividad. En el caso de las empresas, el financiamiento es un
factor crucial, ya que permite a estas desarrollar sus operaciones, invertir en
nuevos proyectos y expandirse en el mercado.
Cuáles son los tipos de financiamiento que existen?
Tipos de financiamiento
 Capital de Riesgo.
 Capital Semilla.
 Créditos Comerciales.
 Factoring.
 Leasing.
 Sistemas de garantías.

Qué son las inversiones financieras y qué tipos existen?

Invertir es, de manera resumida, el proceso de comprar activos que aumentan de
valor con el tiempo y proporcionan rendimientos en forma de pagos de ingresos o
ganancias de capital. En el caso de las inversiones financieras, estas se refieren a
las operaciones que se hacen en valores como acciones, bonos, letras de cambio,
Invertir dinero puede verse como una salida de capital que se hace en el
presente para mejorar la salud financiera personal y familiar en el futuro. Su
objetivo es Cuáles son las mejores inversiones a largo plazo? Acciones (renta
 variable). Son las participaciones de empresas que cotizan en los mercados
financieros. Bonos Soberanos ¿Cuál es la inversión más segura y rentable?

Invertir en bienes raíces

Por ello, se considera una de las inversiones a largo plazo más estables. Esto es
especialmente importante en el territorio mexicano, como ocurre en el caso de
Yucatán, que se presenta como una de las opciones más interesantes para invertir
en bienes raíces.
(renta fija) comprar un activo a un precio bajo y venderlo por un coste más alto.

¿Dónde es más rentable invertir dinero?

Mejores inversiones rentables

 Bonos. La renta fija es una de las inversiones más seguras que existen, pues
como indica su nombre, sabes de antemano qué rentabilidad vas a obtener. ...
 Cuentas remuneradas. ...
 Inversiones inmobiliarias. ...
 Robo advisor. ...
 Fondos de inversión. ...
 Inversión en Bolsa. ...
 Criptomonedas. ...
 Invertir en Startups