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Manual de Usuario
Manual de Usuario
Manual de Usuario
Nuestra nueva Banca por Internet Empresas cuenta con una moderna plataforma tecnológica y un renovado diseño, que le permiten
realizar las operaciones bancarias de su empresa de manera ágil, cómoda y segura, además de contar con nuevas y mejoradas funcionali-
dades.
En este manual encontrará toda la información necesaria para efectuar sus operaciones con mayor facilidad.
2 .– NUEVAS FUNCIONALIDADES
Además de contar con la mejora de las opciones tradicionales como consulta de saldos, generación de extractos, transferencias y otros,
Banca por Internet Empresas incorpora nuevas funcionalidades brindándole la posibilidad de realizar todas sus operaciones desde
cualquier lugar y sin necesidad de recurrir al Banco. Entre estas nuevas funcionalidades podemos mencionar:
• Transferencias al exterior
• Solicitudes y consultas de Boletas de Garantía
• Pago de sueldos y a proveedores con o sin carga previa de beneficiarios
• Pago de servicios básicos, RUAT y mensualidades a más de 60 instituciones educativas
• Pago de pasajes aéreos BOA
• Autogestión de usuarios Administradores, Controladores y Operativos
• Generación de comprobantes oficiales
• Configuración de notificaciones
• Realización de donaciones
Antes de ingresar a la Banca por Internet, toma en cuenta las siguientes recomendaciones de seguridad:
• El Banco Mercantil Santa Cruz no solicita la actualización de información personal a través de correos electrónicos o links.
• Por su seguridad, solo debe acceder a la Banca por Internet Empresas a través del portal Web del Banco Mercantil Santa Cruz:
https://www.bmsc.com.bo
• No revele sus contraseñas de acceso a terceros y guarde en un lugar seguro su dispositivo Token.
• El Banco Mercantil Santa Cruz establece un tiempo de expiración (time out) de sesión por 10 minutos de inactividad. Esto previene que
otra persona utilice su sesión de Banca por Internet Empresas en caso su computador quede desatendido sin salir del sistema.
• Por su seguridad, si su contraseña es introducida erróneamente tres veces, su usuario se bloqueará.
Este proceso solo se realiza una vez y permite brindarle un mayor nivel de seguridad al momento de realizar sus transacciones.
Asimismo, esto le permitirá recuperar su contraseña en la opción “¿Ha olvidado su contraseña?”. Una vez respondida la pregunta
realizada por la Banca por Internet, le llegará un correo electrónico con la contraseña necesaria.
Finalmente, se mostrarán en pantalla los términos y condiciones del servicio. Si está de acuerdo, haga click en el botón “Siguiente” y, a
continuación, se mostrarán todas las funcionalidades habilitadas para su usuario.
Una vez haya ingresado a la Banca por Internet, aparecerá la siguiente pantalla:
Para consultar el extracto de una cuenta, acceda al menú principal y dentro de la opción “Cuentas”, haga click en “Extracto”.
A continuación se muestra un listado de todas las cuentas activas, seleccione una de ellas y oprima el botón “Siguiente”.
En la siguiente pantalla, seleccione el período de la consulta que desea, pudiendo escoger alguno de los siguientes:
• Día actual.
• Un mes específico (mediante menú desplegable).
• Periodo específico, escogiendo desde y hasta que
día debe obedecer la información.
En pantalla se mostrará la lista de cuentas asociadas. Si desea eliminar alguna de ellas, debe marcarla haciendo click y
posteriormente oprima el botón “Eliminar”. El sistema pedirá confirmación para realizar la operación y para ello, debe ingresar la
clave dinámica de su dispositivo Token (código de seis dígitos).
Para realizar transferencias, acceda al menú principal y dentro de la opción “Transferencias”, escoja el tipo de transferencia que desea
realizar, es decir, a cuentas propias o al exterior.
A continuación selecciona la cuenta de débito y posteriormente, la cuenta a la que desea realizar el abono. Recordar que, para realizar
una transferencia al exterior, primeramente debe agregar la cuenta mediante la opción “Cuentas de terceros / otros bancos” dentro del
submenú de “Transferencias”.
En caso de que la empresa cuente con más de un autorizador (Usuario Transaccional), se mostrará un mensaje que indica que la
transacción se realizó correctamente y que se encuentra pendiente de autorización:
El otro Usuario Transaccional deberá autorizar la transacción para que se haga
efectiva. Para ello, debe dirigirse a la opción “Transferencias” del menú principal y
seleccionar “Autorizaciones pendientes”, luego debe ingresar a la opción “Detalle”.
NOTA IMPORTANTE.- En caso que la empresa cuente con varios autorizadores, todos deben llevar a cabo la autorización para
efectivizar las transacciones monetarias.
6.5.- Pago de sueldos
La Banca por Internet Empresas permite realizar pagos de planillas de sueldos, a través de un archivo plano, para
procesarlos en lote. Para ello, primeramente debe generar el archivo, en formato “.tr3”, en el cual se incluya el detalle de
cada uno de dichos pagos.
Para facilitarle la generación del archivo, hemos desarrollado una plantilla, en formato Microsoft Excel, donde ud.
simplemente deberá completar los campos requeridos y, de esta manera, generará el archivo en el formato requerido.
La plantilla se encuentra disponible en nuestro portal www.bmsc.com.bo. Sólo debe ir a la sección de “Banca por
Internet Empresas” y hacer click en la pestaña “Pago de Sueldos y Proveedores”.
Para mayor ayuda, la plantilla incluye comentarios en los diferentes campos para orientarlo en el proceso de llenado.
DATOS DE CABECERA
Número de convenio: el Banco le proporcionará este número. Si aún no cuenta con este dato, puede solicitarlo a
de sueldos Sugerencia: Iniciales + fecha + correlativo. Ejemplo: Petro090520171. El correlativo es único para el día, es decir,
cada día empieza desde 1.
mediante archivo Fecha de solicitud: fecha en que se realizará la carga del archivo.
Fecha de vencimiento: fecha límite para procesar el archivo; se sugiere considerar al menos 5 días hábiles a partir
plano de la fecha de solicitud.
Importe total: sumatoria de todos los importes a abonar.
Servicio: 1 = Sueldos.
´
DATOS DEL DETALLE DE PLANILLA
Una vez completada la información de pago, debe presionar el botón “Generar archivo plano” en la parte superior derecha
de la plantilla Microsoft Excel. El archivo será generado en formato “.tr3” en la misma carpeta donde se tiene almacenada la
plantilla Microsoft Excel.
Para poder realizar el pago, ingrese a la opción “Pago de sueldos” del menú principal de la Banca por Internet y seleccione
“Pago por archivo sueldos”
A continuación, debe seleccionar el archivo a cargar haciendo click en el botón “Examinar” donde se desplegará una pantalla
para realizar la elección del caso.
En caso que la empresa cuente con más de un autorizador (Usuario Transaccional), se mostrará un
mensaje que indica que la transacción se realizó correctamente y se encuentra pendiente de
autorización:
El otro usuario transaccional deberá autorizar la transacción para que se haga efectiva. Para ello, debe dirigirse a la opción “Pago
de Sueldos” en el menú principal y seleccionar “Autorizaciones pendientes”, luego debe ingresar a la opción “Detalle”.
Se mostrará en pantalla las planillas pendientes de autorización. Si el usuario desea consultar la planilla, debe seleccionar el
botón “Detalles” para visualizar la información y, posteriormente, autorizarla si corresponde
Finalmente, si el Usuario Transaccional está conforme con la transacción, deberá presionar el
botón “Autorizar” e ingresar la clave mostrada por su Token en ese momento:
NOTA IMPORTANTE.- En caso que la empresa cuente con varios autorizadores, todos deben
llevar a cabo la autorización para efectivizar las transacciones monetarias.
También es posible crear
planillas directamente en la
Banca por Internet. Sólo debe
seleccionar “Pago manual
sueldos” en la opción “Pago de
Sueldos”.
Pago
6.5.2.-
Pago de sueldos
Primeramente, deberá seleccionar la cuenta de débito para el pago:
con creación
manual
Luego, deberá ingresar los datos del funcionario al que desea realizar el pago. Una vez completados los datos, seleccionar
“Agregar”:
Si se desea añadir más funcionarios en la misma planilla, se realiza esta operación las veces que sea necesaria completando los
campos y seleccionando “Agregar”. La plataforma irá añadiendo los beneficiarios en la parte inferior de la pantalla:
Una vez ingresados los funcionarios, seleccione “Siguiente”. Se desplegará una pantalla para añadir los datos generales de la
planilla:
Finalmente, en esta pantalla también deberá seleccionarse “Siguiente” para completar la creación de la planilla que estará lista
para su autorización y para lo cual se sigue el mismo proceso descrito anteriormente en la carga mediante archivo plano.
Para revisar el estado de
procesamiento de las planillas
enviadas al Banco, sólo deberá
dirigirse nuevamente a la opción
“Pago de Sueldos” y seleccionar
“Consulta planillas sueldos”:
Banca por Internet le desplegará una pantalla donde tendrá las opciones de búsqueda
disponibles. Una vez desplegadas la(s) planilla(s) que se desea consultar, sólo deberá
seleccionar “Ver detalles” para poder revisar el procesamiento de los pagos disponibles.
6.5.3.-
Consulta
de planillas
de sueldos
6.6.- Pago a proveedores
La Banca por Internet Empresas permite realizar uno o varios pagos a diferentes proveedores, a través de un archivo plano,
para procesarlos en lote. Para ello, primeramente debe generar el archivo en formato “.tr3”, en el cual se incluye cada uno de
estos pagos.
Para facilitarle la generación del archivo, hemos desarrollado una plantilla en formato Microsoft Excel, donde ud.
simplemente deberá completar los datos requeridos y, de esta manera, generará el archivo en el formato requerido.
La plantilla se encuentra disponible en nuestro portal www.bmsc.com.bo. Sólo debe ir a la sección de “Banca por Internet
Empresas” y hacer click en la pestaña “Pago de Sueldos y Proveedores”.
Para una mejor comprensión, la plantilla incluye comentarios en los diferentes campos para orientarlo en el proceso de
llenado.
DATOS DE CABECERA
6.6.1.-
Número de convenio: el Banco le proporcionará este número. Si aún no cuenta con este dato, puede solicitarlo a un
Ejecutivo Cash Management.
Cuenta origen: cuenta de la empresa desde donde se debitarán los fondos.
Pago Moneda: 0 = Bolivianos y 2 = Dólares Americanos.
Nombre de la planilla: máximo 10 caracteres alfanuméricos; éste nunca deberá repetirse para otros archivos.
a proveedores Sugerencia: Iniciales + fecha + correlativo. Ejemplo: Petro090520171.
El correlativo es único para el día, es decir, cada día empieza desde 1.
mediante archivo Fecha de solicitud: fecha en que se realizará la carga del archivo.
plano Fecha de vencimiento: fecha límite para procesar el archivo; se sugiere considerar al menos 5 días hábiles a partir de la
fecha de solicitud.
Importe total: sumatoria de todos los importes a pagar.
Servicio: 2 = Proveedores.
´
DATOS DEL DETALLE DE PLANILLA
Para poder realizar el pago, ingrese a la opción “Pago a proveedores” del menú principal de la Banca por Internet y
seleccione “Pago por archivo proveedores”.
A continuación, debe seleccionar el archivo a cargar haciendo click en el botón “Examinar” donde se desplegará una
pantalla para realizar la elección del caso.
Posteriormente, ingrese los datos requeridos por el sistema y presione “Subir”.
Origen de fondos: campo normativo obligatorio para conocer la procedencia del dinero.
Destinos de fondos: campo normativo obligatorio para conocer el destino del dinero.
Motivo: campo libre para especificar el fin de la transacción.
Correo de notificación: e-mail para recibir confirmación sobre la carga del archivo.
Se mostrará en pantalla las planillas pendientes de autorización. Si el usuario desea consultar la planilla, debe seleccionar el botón
“Detalles” para visualizar la información y, posteriormente, autorizarla si corresponde.
Finalmente, si el Usuario Transaccional está conforme con la transacción, deberá presionar el botón
“Autorizar” e ingresar la clave mostrada por su Token en ese momento:
NOTA IMPORTANTE.- En caso que la empresa cuente con varios autorizadores, todos deben
llevar a cabo la autorización para efectivizar las transacciones monetarias.
También es posible crear
planillas directamente en la
Banca por Internet. Sólo debe
seleccionar “Pago manual
proveedores” en la opción “Pago
a proveedores”.
Pago
6.6.2.-
Pago a
proveedores Primeramente, deberá seleccionar la cuenta de débito para el pago:
con creación
manual
Luego, deberá ingresar los datos del proveedor al que desea realizar el pago. En el campo “Forma de Pago” podrá elegir entre tres
opciones: Abono en Cuenta BMSC, Cheque de Gerencia y Abono en Cuenta de Otro Banco.
Una vez completados los datos, seleccionar “Agregar”:
Si se desea añadir más proveedores en la misma planilla, se realiza esta operación las veces que sea necesaria completando los
campos y seleccionando “Agregar”. Banca por Internet irá añadiendo los beneficiarios en la parte inferior de la pantalla:
Una vez ingresados todos los proveedores, seleccionar “Siguiente”. Se desplegará una pantalla para añadir los datos generales de
la planilla:
Finalmente, en esta pantalla también deberá seleccionarse “Siguiente” para completar la creación de la planilla que estará lista
para su autorización y para lo cual se sigue el mismo proceso descrito anteriormente en la carga mediante archivo plano.
Para revisar el estado de
procesamiento de las planillas
enviadas al Banco, sólo deberá
dirigirse nuevamente a la opción
“Pago a Proveedores” y
seleccionar “Consulta planillas
proveedores”:
La plataforma le desplegará una pantalla donde tendrá las opciones de búsqueda disponibles.
6.6.3.-
Una vez desplegadas la(s) planilla(s) que se desea consultar, sólo deberá seleccionar “Ver detalles”
para poder revisar el procesamiento de los pagos:
Consulta
de planillas
de proveedores
6.7.– SUSCRIPCIÓN DE PAGO DE SERVICIOS
Para poder pagar un servicio (luz, agua, telefonía, institución educativa, etc.), primeramente debe suscribir el mismo en la Banca por Internet. Para
ello, acceda al menú principal y dentro de la opción “Pagos”, seleccione “Suscripción de servicios”.
En pantalla se mostrarán todas las subscripciones activas. Para agregar una nueva, oprima el botón “Agregar”.
Complete los datos requeridos, seleccionando el servicio que desea pagar o compañía que presta el servicio y el tipo de dato (medidor,
número de teléfono, etc.). En “asunto recordatorio” puede ingresar una descripción que le ayude a recordar el servicio que suscribirá. Para
continuar, oprima el botón “Siguiente”.
Posteriormente, seleccione dónde desea que la factura y/o comprobante de pago le sea enviado; si a una agencia del Banco o a su
dirección de correspondencia y presione “Siguiente”:
En pantalla se mostrarán los datos de la suscripción. Si todo está correcto, presione el botón “Confirmar” e introduzca la clave dinámica
(código de seis dígitos) de su dispositivo Token para finalizar la suscripción.
6.8.–PAGO DE SERVICIOS
Para pagar un servicio, acceda al menú principal y dentro de la opción “Pagos”, selecciona “Pago de servicios”.
En pantalla se mostrarán todos los servicios a los que se encuentre suscrito. Recordar que, para pagar cualquier servicio, primeramente
deberá suscribirlo desde la opción “Suscripción de servicios”. Seleccione el servicio que desea pagar y oprima el botón “Siguiente”.
Se mostrará en pantalla los datos del servicio seleccionado donde deberá introducir el monto a pagar en el campo disponible sólo en caso de
servicios prepago. Si es un servicio postpago, el campo de monto se mostrará por defecto. Oprima el botón “Siguiente”:
En pantalla se mostrarán un resumen del pago a realizar y, en caso esté conforme, presione el botón “Confirmar” e introduzca la clave
dinámica (código de seis dígitos) de su dispositivo Token:
En caso que la empresa cuente con más de un autorizador (Usuario Transaccional), se mostrará un mensaje que indica que la transacción se
realizó correctamente y se encuentra pendiente de autorización:
El otro Usuario Transaccional deberá autorizar la transacción para que se haga efectiva. Para ello, debe dirigirse a la opción “Pagos” en el
menú principal y seleccionar “Autorizaciones pendientes”, luego debe ingresar a la opción “Detalle”.
Se mostrará en pantalla los pagos de servicios pendientes de autorización. Si el
usuario desea consultar la transacción, debe seleccionar el botón “Detalles”
para visualizar la información y, posteriormente, autorizarla si corresponde.
Finalmente, si el Usuario Transaccional está conforme con la transacción, debe presionar el botón “Autorizar” e ingresar la
clave digital mostrada por su Token en ese momento:
NOTA IMPORTANTE.- En caso que la empresa cuente con varios autorizadores, todos deben llevar a cabo la autorización
para efectivizar las transacciones monetarias.
6.9.– EXTRACTO TARJETA DE DÉBITO
Puede realizar la consulta de los últimos doce meses; seleccione el mes que desee revisar y se reflejará la información solicitada:
6.10.– BLOQUEO DE TARJETA DE DÉBITO
Seleccione la opción para el bloqueo y presione “Confirmar”. Debe contar con su dispositivo Token para aprobar la transacción.
6.11.– PAGO DE TARJETAS DE CRÉDITO
Se mostrará en pantalla un listado con las Tarjetas de crédito activas, seleccione una de ellas y oprima “Siguiente”. Complete los datos
requeridos, incluyendo el monto a pagar, el origen y destino de los fondos y seleccione la cuenta para debitar el pago. Se mostrará una
pantalla con el detalle del pago a realizar:
Para proceder, oprima el botón “Confirmar” e introduzca la clave dinámica que su dispositivo Token muestra en ese momento (código de seis
dígitos):
En caso que la empresa cuente con más de un autorizador (Usuario Transaccional), se mostrará un mensaje que indica que la transacción se
realizó correctamente y que se encuentra pendiente de autorización.
El otro Usuario Transaccional deberá autorizar la transacción para que se haga efectiva. Para ello, debe dirigirse a la opción “Tarjetas de
crédito” en el menú principal y seleccionar “Autorizaciones pendientes”, luego debe ingresar a la opción “Ver detalle”.
Se mostrará en pantalla los pagos de Tarjetas de crédito pendientes de autoriza-
ción. Si el usuario desea consultar el pago a realizar, debe seleccionar el botón “Ver
detalle” para visualizar la información y, posteriormente, autorizarla si correspon-
de.
Finalmente, si el Usuario Transaccional está conforme con la transacción, deberá presionar el botón “Autorizar” e ingresar la clave mostrada por
su Token en ese momento:
NOTA IMPORTANTE.- En caso que la empresa cuente con varios autorizadores, todos deben llevar a cabo la autorización
para efectivizar las transacciones monetarias.
6.12.– PAGO DE PRÉSTAMOS
Complete los datos requeridos, incluyendo el monto a pagar, la cuenta para debitar el pago y el origen y destino de los fondos. Se mostrará una
pantalla con el detalle del pago a realizar:
Para confirmar, oprima el botón “Confirmar” e introduzca su clave dinámica del dispositivo Token:
En caso que la empresa cuente con más de un autorizador (Usuario Transaccional), se mostrará un mensaje que indica que la transacción se
realizó correctamente y que se encuentra pendiente de autorización:
El otro Usuario Transaccional deberá autorizar la transacción para que se haga efectiva. Para ello, debe dirigirse a la opción “Préstamos” en el
menú principal y seleccionar “Autorizaciones pendientes”, luego debe ingresar a la opción “Ver detalle”.
Se mostrará en pantalla los pagos de préstamos pendientes de
autorización. Si el usuario desea consultar la transacción, debe
seleccionar el botón “Ver detalle” para visualizar la información y,
posteriormente, autorizarla si corresponde.
Finalmente, si el Usuario Transaccional está conforme con la transacción, deberá presionar el botón “Autorizar” e ingresar la
clave mostrada por su Token en ese momento:
NOTA IMPORTANTE.- En caso que la empresa cuente con varios autorizadores, todos deben llevar a cabo la autorización para
efectivizar las transacciones monetarias.
6.13 – EXTRACTO DE TARJETA DE CREDITO
Se mostrará en pantalla una lista con las tarjetas de crédito activas, seleccione
la que quiera consultar y oprima “Siguiente”.
En la parte superior de la pantalla, seleccione el mes que desea consultar. Podrá consultar el extracto de los últimos 12 meses. En la parte
inferior de la pantalla se mostrará el detalle de los movimientos de la Tarjeta de crédito.
Adicionalmente, puede exportar sus extractos en formato PDF, Excel o CSV, haciendo click primeramente en los íconos ubicados en la parte
superior de la pantalla:
Posteriormente, seleccione la opción “Agendar” para programar la misma y confirma la transacción ingresando la clave digital mostrada por su
Token en ese momento:
6.15.- AUTOGESTIÓN DE USUARIOS EMPRESARIALES
Banca por Internet Empresas se adapta a cualquier necesidad de administración de su empresa. Para ello, le permite configurar diferentes tipos
de usuarios para la realización de sus transacciones, según las facultades otorgadas por ésta a cada uno de ellos.
Usuario Transaccional. Es aquel usuario con facultad de firma en las cuentas de la empresa conforme a los poderes legales de ésta. El Banco es
quien genera su contraseña de acceso y le asigna su dispositivo Token para la aprobación de transacciones.
Usuario Administrador. Es designado para la gestión (creación, mantenimiento y eliminación) de usuarios controladores y operativos de la
empresa. Este usuario es creado por un Usuario Transaccional.
Usuario Controlador. Si la empresa desea establecer un control adicional además de la configuración de firmas establecida en sus poderes
legales, podrá crear este usuario quien tendrá la posibilidad de verificar, aprobar o rechazar las transacciones elaboradas por los usuarios
operativos de la empresa antes de ser enviadas para aprobación de los firmantes (usuarios transaccionales). Este usuario es creado por un
Usuario Administrador o Transaccional.
Usuario Operativo. Es el usuario creado para consultar las cuentas y otros productos que la empresa mantiene en el Banco. Asimismo, tiene la
posibilidad de crear diversas transacciones para aprobación del Usuario Controlador, si existiera, o Usuario Transaccional directamente. Este
usuario es creado por un Usuario Administrador o Transaccional.
Banca por Internet mostrará en pantalla los usuarios disponibles de la empresa. Para
crear un nuevo usuario, sólo deberá dar click en el comando “nuevo usuario”:
A continuación, se le pedirá que complete los datos personales del nuevo usuario. Es primordial que el nombre de usuario sea informado a la
persona para la cual se creará el usuario. Posteriormente, hacer click en “siguiente”:
Banca por Internet también dará la opción de configurar una IP, si fuera necesario. Luego deberá definir el tipo de usuario que creará y dar click
en “Siguiente” para continuar:
Finalmente, se muestra un resumen del usuario a crear. Para finalizar, dar click en “confirmar”:
Se desplegarán los usuarios disponibles para configurar permisos donde deberá seleccionar uno de ellos y presionar “Siguiente”:
Se mostrará un listado de las cuentas y otros productos de la empresa que pueden ser asignados al usuario, según sus necesidades.
Asimismo, se presentan las funcionalidades (transacciones) que pueden habilitarse.
Tener especial cuidado ya que se deben revisar todas las hojas disponibles y así tener certeza de haber seleccionado lo que el usuario vaya
a necesitar. Luego, seleccionar “Siguiente”:
Finalmente, Banca por Internet le muestra un resumen de los productos y funcionalidades que se habilitarán al usuario creado por el
Administrador, para finalizar, hacer click en “Confirmar”:
6.15.3.- AUTORIZACIONES POR PARTE DE USUARIO CONTROLADOR
En caso que la empresa decida tener un Usuario Controlador, éste deberá verificar y
autorizar las transacciones creadas por un Usuario Operativo para que éstas puedan
pasar a aprobación de los usuarios transaccionales. Asimismo, podrá rechazar
transacciones, si fuera el caso.
Se desplegarán las transacciones creadas por usuarios operativos de la empresa y que están disponibles para su verificación,
autorización o rechazo. Para ver el detalle de una de las transacciones debe seleccionar el ícono mostrado a continuación:
Se mostrará el detalle de la transacción a autorizar o rechazar. Si está conforme, bastará con presionar en “Autorizar” para que
Banca por Internet confirme su aprobación (el Usuario Controlador no requiere Token para dar sus confirmaciones).
www.bmsc.com.bo
Esta entidad es supervisada por ASFI