LA SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DE GUATEMALA AL PUBLICO EN GENERAL

INFORMA QUE LAS INSTITUCIONES FINANCIERAS LEGALMENTE AUTORIZADAS PARA OPERAR EN

EL PAIS, QUE AL MES DE MARZO DE 2005 SE ENCUENTRAN BAJO SU VIGILANCIA E INSPECCION,
SON LAS SIGUIENTES:

SISTEMA BANCARIO ALMACENES GENERALES DE DEPOSITO

De conformidad con el Artículo 3 del Decreto 19-2002 del Congreso de la República de Guatemala, Ley De conformidad con el artículo 1.- del Decreto No. 1746 del Congreso de la República de Guatemala (Ley
de Bancos y Grupos Financieros: "Los bancos autorizados, conforme esta ley o leyes específicas, podrán de Almacenes Generales de Depósito), los Almacenes Generales de Depósito "...son empresas privadas,
realizar intermediación financiera bancaria, consistente en la realización habitual, en forma pública o que tienen el carácter de instituciones auxiliares de crédito, constituidas en forma de sociedad anónima
privada, de actividades que consistan en la captación de dinero, o cualquier instrumento representativo guatemalteca, cuyo objeto es el depósito, la conservación y custodia, el manejo y la distribución, la compra
del mismo, del público, tales como la recepción de depósitos, colocación de bonos, títulos u otras y venta por cuenta ajena de mercancías o productos de origen nacional o extranjero y la emisión de los
obligaciones, destinándolo al financiamiento de cualquier naturaleza, sin importar la forma jurídica que Títulos - valor o títulos de crédito a que se refiere el párrafo siguiente, cuando así lo soliciten los
adopten dichas captaciones y financiamientos." interesados. Sólo los Almacenes Generales de Depósito pueden emitir Certificados de Depósito y Bonos
de Prenda, los cuales serán transferibles por simple endoso."
1. BANCO DE OCCIDENTE, S. A.
2. EL CREDITO HIPOTECARIO NACIONAL DE GUATEMALA
1. ALMACENES DE DEPOSITO DE EL CREDITO HIPOTECARIO NACIONAL
3. BANCO AGROMERCANTIL DE GUATEMALA, S. A.
2. ALMACENADORA GUATEMALTECA S. A.
4. BANCO INMOBILIARIO, S. A.
3. ALMACENES GENERALES S. A.
5. BANCO BANCO G&T CONTINENTAL, S. A.
4. ALMACENADORA INTEGRADA, S. A.
6. BANCO DE LOS TRABAJADORES
5. CENTRAL ALMACENADORA, S. A.
7. BANCO INDUSTRIAL, S. A.
6. CENTROAMERICANA DE ALMACENES, S. A.
8. BANCO DE DESARROLLO RURAL, S. A.
7. ALMACENADORA DEL NORTE, S. A.
9. BANCO INTERNACIONAL, S. A.
8. ALMACENADORA DEL PAIS, S. A.
10. BANCO DEL CAFE, S. A.
9. ALMACENADORA INTERNACIONAL, S. A.
11. BANCO DEL QUETZAL, S. A.
10. ALMACENES Y SERVICIOS, S. A.
12. BANCO DE EXPORTACION, S. A.
11. ALMACENADORA DE LA NACION, S. A.
13. LLOYDS TSB BANK PLC, SUC. GUATEMALA (1)
12. ALMACENADORA CORPORATIVA, S. A.
14. BANCO REFORMADOR, S. A.
13. ALMACENADORA DE LA PRODUCCION, S. A.
15. CITIBANK, N. A. SUC. GUATEMALA
14. ALMACENES Y SILOS, S. A.
16. BANCO UNO, S. A.
15. ALMACENADORA TECUN UMAN S. A.
17. BANCO CORPORATIVO, S. A.
16. ALMACENADORA PELICANO, S. A.
18. BANCO DE COMERCIO, S. A.
19. VIVIBANCO, S. A. (VIVIBANCO)
20. BANCO DE LA REPUBLICA, S. A.
CASAS DE CAMBIO
21. BANCO SCI, S. A. De acuerdo con el artículo 2. del Reglamento para la autorización y funcionamiento de las Casas de
22. BANCO AMERICANO, S. A. Cambio, aprobado mediante Resolución de JM-131-2001 emitida por la Junta Monetaria "...se denomina
Casa de Cambio a la sociedad anónima no bancaria que opera en el Mercado Institucional de Divisas, por
23. BANCO PRIVADO PARA EL DESARROLLO, S. A. (BANCASOL)
cuenta y riesgo propio, autorizada conforme a la Ley cuyo objeto sea la compra y venta de divisas."
24. BANCO DE ANTIGUA, S. A.
25. BANCO DE AMERICA CENTRAL, S. A.
26. BANCO CUSCATLAN DE GUATEMALA, S. A. 1. CASA DE CAMBIO FOREX, S. A.
EN SITUACION ESPECIAL 2. PRODUCTORES INVERSIONISTAS, CASA DE CAMBIO, S. A.
BANCO EMPRESARIAL, S. A. (2) 3. SAQS CASA DE CAMBIO, S. A.
BANCO DEL NOR-ORIENTE, S. A. (3) 4. MONEX, S. A.
5. LAFISE, CASA DE CAMBIO, S. A.
SOCIEDADES FINANCIERAS 6. MERCADO CAMBIARIO, S.A.
7. CORPORACION DE DIVISAS, S.A.
De acuerdo con el artículo 1o.- de la Ley de Sociedades Financieras Privadas, Decreto Ley 208: "Las
sociedades financieras son instituciones bancarias que actúan como intermediarios financieros
especializados en operaciones de banco de inversión, promueven la creación de empresas productivas
mediante la captación y canalización de recursos internos y externos de mediano y largo plazos...".

1. FINANCIERA GUATEMALTECA, S. A.
Notas:
2. CORPORACION FINANCIERA NACIONAL
3. FINANCIERA INDUSTRIAL, S. A.
4. FINANCIERA DE INVERSION, S. A. (1) A Lloyds TSB Bank Plc, Sucursal Guatemala, se le otorgó autorización para la suspensión general de
5. FINANCIERA DEL PAIS, S. A. operaciones y prestación de servicios, a partir del 5 de junio de 2004, según Resolución No. 524-
2004 de la Superintendencia de Bancos. La Junta Monetaria en Resolución JM-35-2004, le autorizó
6. FINANCIERA DE OCCIDENTE, S. A.
la cesión de una parte sustancial del Balance a Banco Cuscatlán de Guatemala, S.A.
7. FINANCIERA DE CAPITALES, S. A. (FCI)
(2) Sometida al régimen de suspensión de operaciones y exclusión de activos y pasivos, conforme a Ley
8. FINANCIERA REFORMA, S. A. (4)
de Bancos y Grupos Financieros (resolución de Junta Monetaria: JM-33-2005).
9. FINANCIERA DE CREDITO, S. A. (5)
10. FINANCIERA SAN MIGUEL, S. A. (3) Mediante Resolución JM-34-2003, la Junta Monetaria autorizó la fusión por absorción del Banco del
Nor-Oriente, Sociedad Anónima, por El Crédito Hipotecario Nacional de Guatemala.
11. FINANCIERA AGROMERCANTIL, S. A.
12. FINANCIERA UNO, S. A. (4) Mediante resolución JM-148-2004 del 8 de diciembre de 2004, la Junta Monetaria autorizó la
modificación de su denominación social a Financiera Summa, Sociedad Anónima.
13. FINANCIERA DE NEGOCIOS CORPORATIVOS, S. A.
14. FINANCIERA CONSOLIDADA S. A. (5) Mediante resolución JM-142-2004 del 17 de noviembre de 2004, la Junta Monetaria autorizó su
conversión a banco privado nacional, bajo la denominación social de Banco de Crédito, Sociedad
15. FINANCIERA LATINOAMERICANA, S. A.
Anónima.
16. FINANCIERA CORPORATIVA, S. A.
17. FINANCIERA CREDICORP, S.A. (6) Mediante resolución JM-51-2004 del 19 de mayo de 2004, la Junta Monetaria autorizó la fusión de
Financiera Granai & Townson, S.A. y Financiera Industrial y Agropecuaria, S.A. a efecto de crear
18. FINANCIERA G&T CONTINENTAL, S. A. (6) una nueva entidad que se denominará Financiera G&T Continental, S.A.
EN SITUACION ESPECIAL (7) En proceso de quiebra, conforme a lo dispuesto en el Artículo 102 del Decreto Número 315 del
FINANCIERA METROPOLITANA, S. A. (7) Congreso de la República de Guatemala, Ley de Bancos.
FINANCIERA AGRO COMERCIAL, S. A. (7)
La Junta Monetaria mediante resolución JM-73-2005 del 16 de marzo de 2005, resolvió, en su
* numeral 1: "Revocar la autorización para operar del Banco Metropolitano, Sociedad Anónima,
otorgada mediante resolución de esta Junta número 8517, del 1o. de marzo de 1978."
La Junta Monetaria mediante resolución JM-73-2005 del 16 de marzo de 2005, resolvió, en su
No se incluye información de Compañías de Seguros y numeral 1: "Revocar la autorización para operar del Banco Metropolitano, Sociedad Anónima,
Compañías de Fianzas. otorgada mediante resolución de esta Junta número 8517, del 1o. de marzo de 1978."
 OFF SHORE
ENTIDADES FUERA DE PLAZA (OFF SHORE) AUTORIZADAS POR LA JUNTA MONETARIA
PARA OPERAR EN GUATEMALA AL 31 DE MARZO DE 2005

RESOLUCION PAIS DE
No. NOMBRE / GRUPO FINANCIERO FECHA
JM LICENCIAMIENTO

WESTRUST BANK (INTERNATIONAL) LIMITED

1. JM-85-2003 09/07/2003 Mancomunidad de las Bahamas
GRUPO FINANCIERO CORPORACION BI

OCCIDENTE INTERNATIONAL CORPORATION

2. JM-86-2003 09/07/2003 Estado Libre Asociado de Puerto Rico
GRUPO FINANCIERO DE OCCIDENTE *

INVESTMENT & COMMERCE BANK LIMITED

3. JM-103-2003 30/07/2003 Belice
GRUPO FINANCIERO BANQUETZAL

MERCOM BANK LTD.

4. JM-104-2003 30/07/2003 Barbados
GRUPO FINANCIERO AGROMERCANTIL

CUSCATLAN BANK & TRUST LIMITED

5. JM-116-2003 03/09/2003 Montserrat, Indias Occidentales Británicas
GRUPO FINANCIERO CUSCATLAN GUATEMALA

BANEX INTERNATIONAL BANK CORP.

6. JM-127-2003 01/10/2003 Panamá
GRUPO FINANCIERO BANEX-FIGSA

BAC BANK INC.

7. JM-128-2003 01/10/2003 Panamá
GRUPO FINANCIERO BAC-CREDOMATIC

GTC BANK INC.

8. JM-152-2003 19/11/2003 Panamá
GRUPO FINANCIERO G&T CONTINENTAL *

TRANSCOM BANK (BARBADOS) LIMITED

9. JM-154-2003 26/11/2003 Barbados
GRUPO FINANCIERO REFORMADOR

THE OXXY BANK, LTD.

10. JM-163-2003 10/12/2003 Belice
GRUPO FINANCIERO DE LA REPUBLICA

BANCAFE INTERNATIONAL BANK LTD.

11. JM-164-2003 17/12/2003 Barbados
BANCAFE, GRUPO FINANCIERO DEL PAIS

* Grupos Financieros en formación.