GCGF U3 A2 Rata
GCGF U3 A2 Rata
GCGF U3 A2 Rata
NOMBRE DE LA PYME
ESTADO
MUNICIPIO/DELEGACION
TIR
NOMBRE DE LA INSTITUCIÓN FINANCIERA A LA QUE SOLICITARAS RECURSOS:
HSBC
Escenario Actual 1 2 3
ANALISIS DE RESULTADOS
● Escenario conservador:
La empresa Turismo y servicios del parque, s.a. de c.v tiene el objetivo de remodelar habitaciones donde requirio un finacimiento unica
$8,000 para los insumos con una tasa de interes del 20% en un plazo a 12 meses, los saldos son positivios y se analiza que la empres
capacidad de afrontar el compromiso con la institucion bancaria la cual se solicito el prestamo.
● Escenario pesimista:
La empresa solicita un prestamo a una entidad bancaria por $8,000 con una tasa de interes del 20% en un plazo de 12 meses para un
de habitaciones pero se analiza que exista factores externos que impidan incrementar los objetivos de venta y ante un escenario pesa
posible que la empresa cumpla con sus planes ya que su saldo final es muy positivo, donde unicamente en el segundo año no pasa de
OS $ 30,500
RNOS $ 8,000
$ 38,500
$ 214,444
% 195.3
12 MESES
4 5
161,152 175,480
116,474 120,327
ESTADO DE RESULTADOS
Nombre de la empresa: Turismo y servicios del parque , S.A. de C.V.
(Cifra en pesos)
AÑO
CONCEPTO
Actual 1 2 3
Promedio anual
Entradas de efectivo
Ingresos por ventas 1,000,000 1,088,850 1,140,429 1,194,451
Financiamiento con recursos externos 8,000
Financiamiento con recursos propios 30,500
a) Total de entradas de efectivo 1,000,000 1,088,850 1,178,929 1,194,451
Salidas de efectivo
4 5
1,251,032 1,310,293
2,164 2,185
578 600
677,430 702,495
573,602 607,798 Estima el nuevo costo de
24,285 25,183 ventas considerando el
4,626 4,797 incremento de las unidades
7,806 8,095
vendidas.
289,105 299,801
11,564 11,992
17,346 17,988
Suma la depreciación del nuevo
354,731 367,856
equipo que vas a adquirir con el
218,870 239,942
financiamiento.
38,500 38,500
180,370 201,442
57,719 64,461
122,652 136,980
9.80% 10.45%
8.83%
4 5
1,251,032 1,310,293
1,251,032 1,310,293
677,430 702,495
354,731 367,856
57,719 64,461
1,089,880 1,134,813
147,719 161,152
1,251,032 1,310,293
1,089,880 1,134,813
161,152 175,480
Escenario Pesimista
Supuestos:
a. El número de unidades vendidas se incrementa a partir del primer año en: 50
b. El número de unidades vendidas permanece constante durante los cinco años, es decir, no hay crecimiento en las ve
c. Inflación de 3.7% anual impactando el precio del producto o servicio y los costos.
ESTADO DE RESULTADOS
Nombre de la empresa: Turismo y servicios del parque,S.A. de C.V.
(Cifra en pesos)
AÑO
CONCEPTO
Actual 1 2 3
Promedio anual
Entradas de efectivo
Ingresos por ventas 1,000,000 1,062,925 1,102,253 1,143,037
Financiamiento con recursos externos 8000
Financiamiento con recursos propios 30500
a) Total de entradas de efectivo 1,000,000 1,062,925 1,140,753 1,143,037
Salidas de efectivo
4 5
1,185,329 1,229,186
Estima el nuevo costo de
2,050 2,050 ventas considerando el
578 600 incremento de las unidades
677,430 702,495 vendidas.
507,899 526,691
24,285 25,183
4,626 4,797
7,806 8,095
289,105 299,801
11,564 11,992
17,346 17,988
354,731 367,856
Suma la depreciación del nuevo
153,167 158,834 equipo que vas a adquirir con el
38,500 38,500 financiamiento.
114,667 120,334
36,693 38,507
77,974 81,827
6.58% 6.66%
6.63%
4 5
1,185,329 1,229,186
1,185,329 1,229,186
677,430 702,495
354,731 367,856
36,693 38,507
1,068,855 1,108,859
112,757 116,474
1,185,329 1,229,186
1,068,855 1,108,859
116,474 120,327