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    Plan de Recuperación de Cartera

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    Carlos
    El plan de recuperación de cartera tiene como objetivo general formular un plan de trabajo para mejorar el proceso de cobro de créditos de forma eficiente. Los objetivos específicos son diseñar herramientas que permitan a la empresa colocar créditos y recuperar la cartera siguiendo lineamientos establecidos, como establecer parámetros que motiven a los deudores a pagar a tiempo y realizar un seguimiento del comportamiento de pago de los clientes.

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    Plan de Recuperación de Cartera

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    El plan de recuperación de cartera tiene como objetivo general formular un plan de trabajo para mejorar el proceso de cobro de créditos de forma eficiente. Los objetivos específicos son diseñar herramientas que permitan a la empresa colocar créditos y recuperar la cartera siguiendo lineamientos establecidos, como establecer parámetros que motiven a los deudores a pagar a tiempo y realizar un seguimiento del comportamiento de pago de los clientes.

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    El plan de recuperación de cartera tiene como objetivo general formular un plan de trabajo para mejorar el proceso de cobro de créditos de forma eficiente. Los objetivos específicos son diseñar herramientas que permitan a la empresa colocar créditos y recuperar la cartera siguiendo lineamientos establecidos, como establecer parámetros que motiven a los deudores a pagar a tiempo y realizar un seguimiento del comportamiento de pago de los clientes.

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    El plan de recuperación de cartera tiene como objetivo general formular un plan de trabajo para mejorar el proceso de cobro de créditos de forma eficiente. Los objetivos específicos son diseñar herramientas que permitan a la empresa colocar créditos y recuperar la cartera siguiendo lineamientos establecidos, como establecer parámetros que motiven a los deudores a pagar a tiempo y realizar un seguimiento del comportamiento de pago de los clientes.

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    PLAN DE RECUPERACIÓN DE CARTERA

     OBJETIVO GENERAL
    Formular un plan de trabajo para la recuperación de la cartera de la empresa, que permita manejar
    el proceso de cobro y la colocación de créditos de forma clara, eficiente y rápida.

     OBJETIVO ESPECÍFICO.
    Diseñar y facilitar a la empresa las herramientas que le permitan ser eficiente y eficaz en la
    colocación de créditos y en la recuperación de cartera, siguiendo los lineamientos y normas
    establecidas.

     Establecer parámetros que motiven al deudor a nunca atrasarse en las cuotas de su crédito,
    esto puede ser calificación interna del cliente y por ende mejores tasas de interés.
     La idea es no llegar a hacer cobranza con los clientes y esto depende de la buena colocación
    del crédito, de crear en los clientes un buen hábito de pago e informarles que de esto
    depende los futuros créditos.
     Se debe tomar como base de datos, los clientes con crédito.
     Analizar el comportamiento de pago de dichos clientes, es decir si todos los meses o la
    mayoría de estos, hay que hacerle gestión de cobranza.
     Enfocarse en los clientes que son recurrentes en pasarse en su fecha límite de pago.
     Establecer prioridades en la hora de la cobranza como es:
    -Monto del crédito.
    -Historial de crédito del cliente.
    -Vencimiento.
     Llamar a estos clientes o enviar un mensaje de texto con 5 días de anticipación al
    vencimiento de su cuota para recordarle la fecha límite de pago, estableciendo buenas
    relaciones comerciales con el cliente. Hay que recordar que hasta este punto el cliente aún
    no está en mora, por lo tanto puede molestarse a la hora de recibir la llamada o el mensaje,
    debe ser un mensaje motivante y conciliatorio.
     Apuntar la fecha a la que el cliente acordó hacer el pago respectivo, realizándole un
    seguimiento.
     Si el cliente se pasa de la fecha de pago anteriormente conciliada, al siguiente día debe
    llamarse para preguntarle por qué no pudo realizar el pago y hacer nuevamente un acuerdo
    de pago vía telefónica, informando que no puede dar un plazo mayor a tres días.
     Si el cliente incumple nuevamente este acuerdo se le enviara personalmente una
    notificación (carta de cobro) a los 7 días de su incumplimiento, para hacer presencia y que
    el cliente vea el interés de la entidad, sin dejar de hacer la gestión telefónica.
     Y así sucesivamente se le enviaran 3 notificaciones con 7 días de diferencia cada una, donde
    se le informa que de incumplir con su obligación dañara su historial crediticio con la entidad
    y con las otras entidades financieras, ya que puede ser reportado en las centrales de riesgo.
     La idea es siempre llegar a un acuerdo de pago y a establecer una buena relación con el
    cliente.
     Siempre se debe hacer seguimiento a los compromisos efectuados por el cliente, para que
    vea que es una entidad seria que tiene presente los acuerdos realizados con sus clientes.

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