Online-Zahlungen¶
In Odoo sind mehrere Zahlungsanbieter integriert, die es Ihren Kunden ermöglichen, über ihre Kundenportale oder Ihrer E-Commerce-Website online zu bezahlen. Sie können Verkaufsaufträge, Rechnungen oder Abonnements mit wiederkehrenden Zahlungen mit ihren bevorzugten Zahlungsmethoden wie Kreditkarten bezahlen.
Jeder Zahlungsanbieter ist mit einer Liste von unterstützten Zahlungsmethoden verknüpft, die je nach Bedarf (de)aktiviert werden können.
Bemerkung
Odoo-Apps delegieren den Umgang mit sensiblen Informationen an den zertifizierten Zahlungsanbieter, sodass Sie sich nie um die PCI-Compliance kümmern müssen. Das bedeutet, dass keine sensiblen Informationen (wie Kreditkartennummern) auf Odoo-Servern oder in Odoo-Datenbanken, die irgendwo anders gehostet werden, gespeichert werden. Stattdessen verwenden die Odoo-Apps eine eindeutige Referenznummer für die Daten, die sicher in den Systemen der Zahlungsanbieter gespeichert werden.
Unterstützte Zahlungsanbieter¶
Die unterstützten Zahlungsanbieter finden Sie unter , , or .
Online-Zahlungsanbieter¶
Zahlungsfluss von |
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Odoo |
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Vollständig und teilweise |
Vollständig und teilweise |
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Die Website des Anbieters |
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Odoo |
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Nur vollständig |
Nur vollständig |
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Odoo |
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Die Website des Anbieters |
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Odoo |
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Nur vollständig |
Vollständig und teilweise |
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Die Website des Anbieters |
Bemerkung
Jeder Anbieter hat ein eigenes bestimmtes Konfigurationsverfahren, je nachdem, welche Funktion verfügbar ist.
Einige dieser Online-Zahlungsanbieter können auch als Bankkonten hinzugefügt werden, aber das ist nicht dasselbe Verfahren wie das Hinzufügen als Zahlungsanbieter. Zahlungsanbieter ermöglichen es Kunden, online zu bezahlen, und Bankkonten werden in der Buchhaltungsapp hinzugefügt und konfiguriert, um eine Bankabstimmung durchzuführen.
Tipp
Zusätzlich zu den regulären Zahlungsanbietern, die mit einer API wie Stripe, PayPal oder Adyen integriert sind, stellt Odoo den Demo-Zahlungsanbieter. Mit diesem Zahlungsanbieter können Sie Geschäftsabläufe mit Online-Zahlungen testen. Es sind keine Anmeldedaten erforderlich, da die Demo-Zahlungen Dummy-Zahlungen sind.
Bankzahlungen¶
- Wenn diese Option ausgewählt ist, zeigt Odoo Ihre Zahlungsinformationen mit einer Zahlungsreferenz an. Sie müssen die Zahlung manuell genehmigen, sobald sie auf Ihrem Bankkonto eingegangen ist.
- Ihre Kunden können eine Banküberweisung machen, um ein SEPA-Lastschriftmandat zu registrieren und ihr Bankkonto wird direkt belastet.
Enabling a payment provider¶
Um einen neuen Zahlungsanbieter hinzuzufügen und die zugehörigen Zahlungsmethoden für Ihre Kunden verfügbar zu machen, gehen Sie wie folgt vor:
Gehen Sie zur Website des Zahlungsanbieters, erstellen Sie ein Konto und vergewissern Sie sich, dass Sie die API-Anmeldedaten haben, die für die Verwendung durch Dritte erforderlich sind. Odoo benötigt diese Anmeldedaten, um mit dem Zahlungsanbieter zu kommunizieren.
Die unterstützten Zahlungsanbieter in Odoo finden Sie unter , , or .
Wählen Sie den Anbieter aus und konfigurieren Sie den Reiter Anmeldedaten.
Setzen Sie das Feld Status auf Aktiviert.
Bemerkung
Welche Felder im Reiter Anmeldedaten verfügbar sind, hängt vom Zahlungsanbieter ab. Weitere Informationen finden Sie in der zugehörigen Dokumentation.
Sobald Sie den Zahlungsanbieter aktiviert haben, wird er automatisch auf Ihrer Website veröffentlicht. Wenn Sie die Veröffentlichung aufheben möchten, klicken Sie auf die Schaltfläche Veröffentlicht. Kunden können keine Zahlungen über einen unveröffentlichten Anbieter vornehmen, aber sie können ihre vorhandenen Token, die mit einem solchen Anbieter verknüpft sind, immer noch verwalten (löschen und einem Abonnement zuweisen).
Testmodus¶
Wenn Sie den Zahlungsanbieter testen möchten, setzen Sie das Feld Status im Formular des Zahlungsanbieters auf Testmodus und geben dann die Test-/Sandbox-Anmeldedaten Ihres Anbieters im Reiter Anmeldedaten ein.
Bemerkung
Standardmäßig bleibt der Zahlungsanbieter im Testmodus unveröffentlicht, sodass er für Besucher nicht sichtbar ist.
Warnung
Wir empfehlen, den Testmodus auf einem Duplikat oder einer Testdatenbank zu verwenden, um mögliche Probleme mit Ihrer Rechnungsnummerierung zu vermeiden.
Zahlungsmethoden¶
Jeder Zahlungsanbieter ist mit einer Liste von unterstützten Zahlungsmethoden verknüpft. Die im Feld Zahlungsmethoden im Reiter Konfiguration des Formulars für den Zahlungsanbieter aufgeführten Methoden sind diejenigen, die aktiviert wurden. Um eine Zahlungsmethode für einen Anbieter zu aktivieren oder zu deaktivieren, klicken Sie auf Zahlungsmethoden aktivieren und dann auf die Umschalttaste der entsprechenden Methode.
Tipp
Die Zahlungsmethoden werden auf Ihrer Website in der Reihenfolge angezeigt, in der sie angeordnet sind. Um die Reihenfolge zu ändern, klicken Sie im Formular des Zahlungsanbieters auf Zahlungsmethoden aktivieren und ziehen Sie dann in der Liste Zahlungsmethoden die Zahlungsmethoden in die gewünschte Reihenfolge.
Symbole und Marken¶
Die Symbole, die neben der Zahlungsmethode auf Ihrer Website angezeigt werden, sind entweder die Symbole der für die Zahlungsmethode aktivierten Marken oder, falls es keine gibt, die Symbole der Zahlungsmethoden selbst. Um sie zu ändern, gehen Sie zu , oder und klicken Sie dann auf die Zahlungsmethode.
Um das Symbol einer Zahlungsmethode zu ändern, fahren Sie mit der Maus über das Bild in der oberen rechten Ecke des Formulars der Zahlungsmethode und klicken Sie auf das Bleistiftsymbol (✎).
Wählen Sie den Reiter Marken, um die Marken anzuzeigen, die für die Zahlungsmethode aktiviert wurden. Die Marken und die zugehörigen Symbole werden in der Reihenfolge angezeigt, in der sie angezeigt werden. Um sie neu anzuordnen, ziehen Sie sie in die gewünschte Reihenfolge. Um das Symbol einer Marke zu ändern, wählen Sie die Marke aus. Bewegen Sie dann in dem sich öffnenden Pop-up-Fenster den Mauszeiger über das Bild in der oberen rechten Ecke und klicken Sie auf das Bleistiftsymbol (✎).
Erweiterte Konfiguration¶
Um eine Zahlungsmethode weiter zu konfigurieren, gehen Sie zu , or . Klicken Sie auf die Zahlungsmethode und aktivieren Sie den Entwicklermodus. Klicken Sie auf den Reiter Konfiguration, um die Funktionen anzupassen.
Gefahr
Jede Zahlungsmethode ist so vorkonfiguriert, dass sie mit dem Verhalten der Zahlungsanbieter und deren Integration in Odoo übereinstimmt. Jede Änderung an dieser Konfiguration kann zu Fehlern führen und sollte zunächst an einer Duplikat- oder Testdatenbank getestet werden.
Änderungen an der Konfiguration der Zahlungsmethode funktionieren nur im Rahmen der Möglichkeiten der Methode und des Anbieters. Das Hinzufügen von Ländern für eine Zahlungsmethode, die nur in einem Land unterstützt wird, oder die Aktivierung von Tokenisierung für eine Methode, die mit einem Anbieter verknüpft ist, der dies nicht unterstützt, führt nicht zu den gewünschten Ergebnissen.
Tokenisierung¶
Wenn der Zahlungsanbieter diese Funktion unterstützt, können Kunden die Details ihrer Zahlungsmethode für später speichern. Um diese Funktion zu aktivieren, gehen Sie zum Reiter Konfiguration des ausgewählten Zahlungsanbieters und aktivieren Sie Speicherung der Zahlungsmethoden zulassen.
Ein Zahlungstoken wird in Odoo erstellt und kann für spätere Zahlungen als Zahlungsmethode verwendet werden, ohne dass der Kunde die Details der Zahlungsmethode erneut eingeben muss. Dies ist besonders nützlich für die E-Commerce-Konversionsrate und für Abonnements, die wiederkehrende Zahlungen verwenden.
Tipp
To add or delete their saved payment method details, customers can click Manage payment methods in the customer portal.
PCI DSS and Attestation of Compliance
Odoo is not PCI DSS-certified because it does not store cardholder data or process payments. Instead, it outsources tokenization and payment to external payment providers, which means that as an Odoo customer, you only need to complete the minimal Self-Assessment Questionnaire (SAQ) with the provider to obtain the Attestation of Compliance (AoC) and achieve PCI compliance. Odoo should not be mentioned as a payment processor or a third-party service provider in the SAQ.
Manuelle Erfassung¶
Wenn der Zahlungsanbieter diese Funktion unterstützt, können Sie Zahlungen in zwei statt einem Schritt autorisieren und erfassen. Um diese Funktion zu aktivieren, gehen Sie zum Reiter Konfiguration des ausgewählten Zahlungsanbieters und aktivieren Sie Betrag manuell erfassen.
Wenn Sie eine Zahlung autorisieren, werden die Mittel auf der Zahlungsmethode des Kunden reserviert, aber nicht sofort belastet. Sie werden belastet, wenn Sie die Zahlung später manuell erfassen. Sie können die Autorisierung auch rückgängig machen, um sie zu stornieren und die reservierten Mittel freizugeben. Die manuelle Erfassung von Zahlungen ist in vielen Situationen hilfreich:
Erhalten Sie die Zahlungsbestätigung und warten Sie bis die Bestellung versendet wurde, bevor Sie die Zahlung erfassen.
Überprüfen Sie, ob die Bestellungen rechtmäßig sind, bevor die Zahlung abgeschlossen ist und der Abwicklungsprozess beginnt.
Vermeiden Sie potenziell hohe Erstattungsgebühren für erstattete Zahlungen: Zahlungsanbieter berechnen Ihnen keine Gebühren für die Stornierung einer Autorisierung.
Halten Sie eine Kaution ein, die Sie später abzüglich etwaiger Abzüge (z. B. bei Schäden) zurückerhalten.
Um die Zahlung zu erfassen, nachdem sie autorisiert wurde, gehen Sie zu dem entsprechenden Verkaufsauftrag oder der Rechnung und klicken Sie auf die Schaltfläche Transaktion erfassen. Um die Geldmittel freizugeben, klicken Sie auf die Schaltfläche Transaktion stornieren.
Bemerkung
Einige Zahlungsanbieter unterstützen die Erfassung nur eines Teils des autorisierten Betrags. Der verbleibende Betrag kann dann entweder eingezogen oder storniert werden. Diese Anbieter haben in der obigen Tabelle den Wert Vollständig und teilweise. Die Anbieter, die nur die Erfassung oder Stronierung des Gesamtbetrags unterstützen, haben den Wert Nur vollständig.
Die Gelder sind wahrscheinlich nicht für immer reserviert. Nach einer bestimmten Zeit werden sie möglicherweise automatisch an die Zahlungsmethode des Kunden zurückgegeben. Die genaue Dauer der Reservierung entnehmen Sie bitte der Dokumentation Ihres Zahlungsanbieters.
Odoo unterstützt diese Funktion nicht für alle Zahlungsanbieter, aber manche erlauben die manuelle Erfassung auf ihrer Website.
Rückerstattungen¶
Wenn Ihr Zahlungsanbieter diese Funktion unterstützt, können Sie Zahlungen direkt aus Odoo erstatten. Diese Funktion muss nicht erst aktiviert werden. Um eine Kundenzahlung zu erstatten, und klicken Sie auf die Schaltfläche Rückerstattung.
Bemerkung
Einige Zahlungsanbieter unterstützen die Erstattung eines Teils des Betrags. Der verbleibende Betrag kann dann optional ebenfalls erstattet werden. Diese Anbieter haben in der obigen Tabelle den Wert Vollständig und teilweise. Die Anbieter, die nur die Erstattung des Gesamtbetrags unterstützen, haben den Wert Nur vollständig.
Odoo unterstützt diese Funktion nicht für alle Zahlungsanbieter, aber manche erlauben die Rückerstattung von Zahlungen auf ihrer Website.
Express-Kassiervorgang¶
Wenn der Zahlungsanbieter diese Funktion unterstützt, können Sie Kunden erlauben, die Schaltflächen Google Pay und Apple Pay zu verwenden und ihre E-Commerce-Bestellungen mit einem Klick zu bezahlen. Wenn sie eine dieser Schaltflächen verwenden, gelangen die Kunden direkt vom Warenkorb zur Bestätigungsseite, ohne das Kontaktformular auszufüllen. Sie müssen lediglich die Zahlung über das Zahlungsformular von Google oder Apple bestätigen.
Aktivieren Sie diese Funktion, indem Sie im ausgewählten Zahlungsanbieter zum Reiter Konfiguration gehen und Express-Kassiervorgang erlauben aktivieren.
Bemerkung
Alle im Express-Kassiervorgang angegebenen Preise sind immer inklusive Steuern.
Verfügbarkeit¶
Sie können die Verfügbarkeit des Zahlungsanbieters anpassen, indem Sie den Höchstbetrag angeben und die Währungen und Länder im Reiter Konfiguration ändern.
Währungen und Länder¶
Alle Zahlungsanbieter haben eine unterschiedliche Liste der verfügbaren Währungen und Länder. Sie dienen als erster Filter bei Zahlungsvorgängen, d. h. die mit dem Zahlungsanbieter verknüpften Zahlungsmethoden stehen nicht zur Auswahl, wenn die Währung oder das Land des Kunden nicht in der Liste der unterstützten Währungen und Länder enthalten ist. Da es Fehler, Aktualisierungen und unbekannte Einträge in den Listen der verfügbaren Währungen und Länder geben kann, ist es möglich, die unterstützten Währungen oder Länder eines Zahlungsanbieters hinzuzufügen oder zu entfernen.
Bemerkung
Zahlungsmethoden haben auch ihre eigene Liste der verfügbaren Währungen und Länder, die als weiterer Filter bei Zahlungsvorgängen dient.
Wenn die Liste der unterstützten Währungen oder Länder leer ist, bedeutet dies, dass die Liste zu lang ist, um angezeigt zu werden, oder dass Odoo keine Informationen über diesen Zahlungsanbieter hat. Der Zahlungsanbieter bleibt verfügbar, auch wenn es möglich ist, dass die Zahlung zu einem späteren Zeitpunkt abgelehnt wird, wenn das Land oder die Währung nicht unterstützt wird.
Höchstbetrag¶
Sie können den Höchstbetrag begrenzen, der mit einem Zahlungsanbieter bezahlt werden kann. Lassen Sie das Feld auf 0,00, damit der Zahlungsanbieter unabhängig vom Zahlbetrag verfügbar ist.
Wichtig
Diese Funktion ist nicht für Seiten gedacht, die es dem Kunden ermöglichen, den Zahlungsbetrag zu aktualisieren, z. B. das Snippet Spende und die Seite Kassiervorgang, wenn die Versandmethoden aktiviert sind.
Zahlungsjournal¶
Ein Zahlungsjournal muss für den Zahlungsanbieter definiert werden, um die Zahlungen auf einem Konto zu erfassen. Standardmäßig wird das Journal Bank als Zahlungsjournal für alle Zahlungsanbieter hinzugefügt. Um es zu ändern, gehen Sie zum Reiter Konfiguration des ausgewählten Zahlungsanbieters und wählen Sie ein anderes Zahlungsjournal.
Bemerkung
Das Zahlungsjournal muss ein Bank-Journal sein.
Dasselbe Journal kann für mehrere Zahlungsanbieter verwendet werden.
Zahlungsjournalen müssen nur konfiguriert werden, wenn die Rechnungsstellungs- oder Buchhaltungsapp installiert ist.
Buchhalterische Sicht¶
Aus buchhalterischer Sicht gibt es zwei Arten von Online-Zahlungsabläufen: die Zahlungen, die direkt auf Ihr Bankkonto eingezahlt werden und dem üblichen Abläufe Abstimmung folgen, und diejenigen, die von externen Online-Zahlungsanbietern stammen und einen anderen buchhalterischen Ablauf erfordern. Für diese Zahlungen müssen Sie sich überlegen, wie Sie die Journalbuchungen Ihrer Zahlungen erfassen möchten. Wir empfehlen Ihnen, Ihren Buchhalter um Rat zu fragen.
Standardmäßig wird das für das Zahlungsjournal definierte Bankkonto verwendet, aber Sie können auch ein Konto für offene Rechnungen für jeden Zahlungsanbieter angeben, um die Zahlungen des Anbieters von anderen Zahlungen zu trennen.