KR102551623B1 - 펀드 직접 판매 관리 업무 시스템 및 방법 - Google Patents

Abstract

본 발명은 예탁원 결제 시스템, 운용사 시스템, 고객 단말기, 담당자 단말기 및 수탁회사 시스템과 네트워크망을 통해 연결되는 펀드 직접 판매 관리 업무 시스템에 관한 것으로, 고객 정보, 고객의 펀드 정보, 수탁회사 정보, 운용사 정보 및 사용자 원금 및 일반원금을 저장하는 데이터베이스부; 상기 데이터베이스부를 참조하여 고객의 요청에 따라 펀드 설정, 해지, 매매를 포함한 처리를 수행하는 서버를 포함한다. 본 발명의 실시예에서는, 사용자원금 방식을 사용하여 안전하게 고객이 원금을 관리하고, 고객의 통장 관리시 예수금 페이지가 만란이 된 경우 통장에 남은 페이지로 이월하여 인쇄되도록 함으로써 고객 편의를 도모하고, 비밀번호 처리(등록, 변경 또는 입력)시 해당 화면의 "전화걸기" 버튼을 통해 고객에게 전화 연결을 하고, 고객이 비밀번호를 입력하여 일치하면 업무를 처리해 줌으로써 보안을 강화할 수 있다.

Description

펀드 직접 판매 관리 업무 시스템 및 방법 {Fund direct sales management system and method}

본 발명은 펀드 직접 판매 관리 업무 시스템 및 방법에 관한 것으로 특히, 투자신탁운용사와 위, 수탁계약 체결 시 운용사의 펀드 직접 판매 업무 관리를 금융기관이 수행하기 위한 펀드 직접 판매 관리 업무 시스템 및 방법에 관한 것이다.

일반적으로 통신기술과 컴퓨터 분야의 급격한 발전과 더불어 컴퓨터 통신 및 인터넷 통신이 현대인에게는 정보 습득과 교류의 장으로서 하나의 필수적인 수단이 되었으며, 그 기능 및 역할이 폭발적으로 증대되고 있는 추세이다.

한편, 현대 사회에서 은행이나 신용회사 등 금융기관의 여신업무는 중요한 부분을 차지하고 있으며, 금융기관의 수익은 대표적으로 여신/수신업무에서 창출되고 있으므로, 각 금융기관은 효율적으로 여신/수신업무를 수행하기 위해 노력하고 있다.

최근에는 자본시장통합법의 시행을 앞둔 상태에서, 금융기관의 시스템을 효율적으로 개선하기 위한 방안들이 추진되고 있으며, 시스템의 변경 또는 신규 시스템을 구축하여 고객의 선점 및 신규 고객의 유치에 경쟁적 체제로 돌입하고 있는 실정이다.

특히, 최근에는 자본시장통합법의 시행을 앞둔 상태에서, 활발하게 금융기관이 신규 서비스를 개발하고 있는 실정이다.

한편, 최근에는 또한 한국이 점차 금융 선진국의 대열로 향해 가면서, 고객들의 투자 성향에도 변화가 일어나고 있는 바, 종래에는 부동산이 자산 대비 투자금액의 대부분을 차지하였으나, 최근에는 간접 투자상품 및 직접 투자상품, 파생상품과 연계된 복합 투자상품들에 적극적으로 투자하고 있으므로, 이를 반영하여 시장에는 더 많은 투신상품들이 개발되고 운영되고 있는 실정이다.

이러한 투신상품들은 은행권을 포함한 금융기관을 통해 개인 고객에게 판매되고 있는 실정이다.

이렇게 판매된 펀드의 경우 운용사에서 펀드를 운용하며 수익을 내고 있다.

따라서, 금융기관이 펀드운용사에게 편의를 제공하여 운용사가 펀드 운용에 집중하도록 할 필요가 있다.

본 발명이 이루고자 하는 기술적 과제는 종래의 문제를 개선하기 위한 것으로, 투자신탁운용사와 위, 수탁계약 체결 시 운용사의 펀드 직접 판매 업무 관리를 금융기관이 수행하기 위한 펀드 직접 판매 관리 업무 시스템 및 방법을 제공하는 것이다.

또한, 본 발명이 이루고자 하는 기술적 과제는 종래의 불편한 점을 개선하고자 하는 것으로, 펀드직접판매업무 서비스를 운용사에게 제공함으로써 사용료 수취로 수탁기관의 수익을 증대시킬 수 있는, 펀드 직접 판매 관리 업무 시스템 및 방법을 제공하는 것이다.

이러한 과제를 해결하기 위한 본 발명의 특징에 따른 펀드 직접 판매 관리 업무 방법은,

예탁원 결제 시스템, 운용사 시스템, 고객 단말기, 담당자 단말기 및 수탁회사 시스템과 네트워크망을 통해 연결되는 펀드 직접 판매 관리 업무 시스템의 펀드 직접 판매 관리 업무 방법으로서,

담당자가 담당자 단말기로 예탁원 시스템에 접속하여 기준일자 기준가 파일을 다운로드하는 단계;

상기 담당자 단말기로부터 상기 예탁원 시스템에서 다운로드받은 기준가 파일을 입력 받는 단계;

서버가 입력받은 기준가를 사용하여 펀드 매입, 환매 또는 결산을 처리하는 단계;

상기 서버가 영업점 업무개시여부를 개시로 변경하여 영업점에서 펀드매매 업무를 할 수 있도록 처리하는 단계;

상기 서버가 금일 판매할 펀드들의 잔고를 확인하고 판매 가능하도록 설정처리를 통해 판매가능 잔고를 처리하는 단계;

상기 서버가 집합투자증권 매매를 포함한 업무를 처리하는 단계;

상기 서버가 영업점 업무 종료 및 점검 뒤 업무개시여부를 마감으로 변경하여 상기 예탁원 시스템에 좌수 및 금액통보시 데이터 오류를 방지하기 위해 매매를 포함한 업무처리를 중지하는 단계;

상기 서버가 상기 담당자 단말기 요청에 따라 상기 예탁원 시스템 및 운용사 시스템에 금일 설정 또는 해지된 펀드들의 좌수 및 금액등을 예탁원 포맷 파일로 만들어 업로드하는 단계;

상기 서버가 금일 매입 또는 환매처리 되면서 발생한 금액들을 수탁회사 시스템을 통해 송금 및 수령 처리하는 단계;

상기 서버가 본점에서 모든 업무처리가 끝나면 업무개시여부를 본마감으로 변경하여 모든 처리성 업무를 중지하는 단계;

상기 서버가 일일 마감배치를 통해 집계성 데이터들을 생성하고 사용자 상태 갱신 및 업무개시여부를 개시전으로 변경하는 단계를 포함한다.

서버가 입력받은 기준가를 사용하여 펀드 매입, 환매 또는 결산을 처리하는 단계는,

상기 서버가 입력받은 기준가를 사용하여 금일 체결일인 매매신청건의 좌수를 확정처리하는 단계;

상기 서버가 금일 결제일인 매매신청건의 결제처리를 하는 단계;

상기 서버가 금일 결산일인 펀드의 결산정보를 입력받고 결산처리를 통해 재투자, 현금분배, 상환 처리하는 단계를 포함한다.

상기 서버가 집합투자증권 매매를 포함한 업무를 처리하는 단계는,

고객의 요청에 따라 상기 서버가 펀드를 매입 또는 환매신청하는 단계;

고객의 요청에 따라 상기 서버가 고객 업무처리를 위한 각종 제신고 및 제증명서 발급 처리를 하는 단계;

상기 서버가 고객이 펀드 매입을 하기 위한 입금처리를 하거나, 고객 요청에 따라 환매처리된 금액을 출금 처리하는 단계를 포함한다.

상기 서버는 일반원금과 고객의 사용자 원금으로 구분하여 관리를 하되,

일반원금 방식은 재투자시 재투자 분을 고객의 원금으로 추가 하는 형태로 관리하는 방식이고,

사용자원금 방식은 연기금에서 관리하는 방식으로 고객이 펀드에 매수한 금액이 아닌 예수금에 입금한 금액을 원금으로 계산하도록 관리하는 방식이다.

상기 고객의 통장에 대한 거래 내역 인쇄중 예수금면 이월시 예수금과 매입 또는 환매 신청 처리 내역을 통합 관리하되, 통장의 1페이지는 예수금 계좌이고, 2~9페이지는 펀드 계좌이며, 예수금 페이지가 만란이 된 경우 통장에 남은 페이지로 이월하여 인쇄되도록 한다.

상기 서버는 유선상으로 고객이 매입 또는 환매 신청 시 고객이 직접 비밀번호를 입력하도록 하되,

비밀번호 처리(등록, 변경 또는 입력)시 해당 화면의 "전화걸기" 버튼을 통해 고객에게 전화 연결을 하고, 고객이 비밀번호를 입력하여 일치하면 업무를 처리해 준다

이러한 과제를 해결하기 위한 본 발명의 특징에 따른 펀드 직접 판매 관리 업무 시스템은,

예탁원 결제 시스템, 운용사 시스템, 고객 단말기, 담당자 단말기 및 수탁회사 시스템과 네트워크망을 통해 연결되는 펀드 직접 판매 관리 업무 시스템의 펀드 직접 판매 관리 업무 방법으로서,

고객 정보, 고객의 펀드 정보, 수탁회사 정보, 운용사 정보 및 사용자 원금 및 일반원금을 저장하는 데이터베이스부;

상기 데이터베이스부를 참조하여 고객의 요청에 따라 펀드 설정, 해지, 매매를 포함한 처리를 수행하는 서버를 포함하며,

상기 서버는 상기 방법을 수행한다.

본 발명의 실시예에서는, 투자신탁운용사와 위, 수탁계약 체결 시 운용사의 펀드 직접 판매 업무 관리를 금융기관이 수행하기 위한 펀드 직접 판매 관리 업무 시스템 및 방법을 제공할 수 있다.

또한, 본 발명의 실시예에서는, 펀드직접판매업무 서비스를 운용사에게 제공함으로써 사용료 수취로 수탁기관의 수익을 증대시킬 수 있는, 펀드 직접 판매 관리 업무 시스템 및 방법을 제공할 수 있다.

또한, 본 발명의 실시예에서는, 사용자원금 방식을 사용하여 안전하게 고객이 원금을 관리하고, 고객의 통장 관리시 예수금 페이지가 만란이 된 경우 통장에 남은 페이지로 이월하여 인쇄되도록 함으로써 고객 편의를 도모하고, 비밀번호 처리(등록, 변경 또는 입력)시 해당 화면의 "전화걸기" 버튼을 통해 고객에게 전화 연결을 하고, 고객이 비밀번호를 입력하여 일치하면 업무를 처리해 줌으로써 보안을 강화하는, 펀드 직접 판매 관리 업무 시스템 및 방법을 제공할 수 있다.

도 1은 본 발명의 실시예에 따른 펀드 직접 판매 관리 업무 시스템의 구성도이다.
도 2는 본 발명의 실시예에 따른 펀드 직접 판매 관리 업무 방법의 동작흐름도이다.

아래에서는 첨부한 도면을 참고로 하여 본 발명의 실시예에 대하여 본 발명이 속하는 기술 분야에서 통상의 지식을 가진 자가 용이하게 실시할 수 있도록 상세히 설명한다. 그러나 본 발명은 여러 가지 상이한 형태로 구현될 수 있으며 여기에서 설명하는 실시예에 한정되지 않는다. 그리고 도면에서 본 발명을 명확하게 설명하기 위해서 설명과 관계없는 부분은 생략하였으며, 명세서 전체를 통하여 유사한 부분에 대해서는 유사한 도면 부호를 붙였다.

명세서 전체에서, 어떤 부분이 어떤 구성요소를 "포함"한다고 할 때, 이는 특별히 반대되는 기재가 없는 한 다른 구성요소를 제외하는 것이 아니라 다른 구성요소를 더 포함할 수 있는 것을 의미한다.

도 1은 본 발명의 실시예에 따른 펀드 직접 판매 관리 업무 시스템의 구성도이다.

도 1을 참조하면, 본 발명의 실시예에 따른 펀드 직접 판매 관리 업무 시스템은,

예탁원 결제 시스템(400), 운용사 시스템(600), 고객 단말기(300), 담당자 단말기(200) 및 수탁회사 시스템(500)과 네트워크망(700)을 통해 연결되는 펀드 직접 판매 관리 업무 시스템의 펀드 직접 판매 관리 업무 방법으로서,

고객 정보, 고객의 펀드 정보, 수탁회사 정보, 운용사 정보 및 사용자 원금 및 일반원금을 저장하는 데이터베이스부(120);

상기 데이터베이스부(120)를 참조하여 고객의 요청에 따라 펀드 설정, 해지, 매매를 포함한 처리를 수행하는 서버(110)를 포함한다.

상기 데이터베이스부(120)는, 고객 정보, 고객의 펀드 정보, 수탁회사 정보 및 운용사 정보를 저장하는 펀드정보 DB(121);

사용자 원금 정보를 저장하는 사용자 원금 정보 DB(122);

일반원금 정보를 저장하는 일반원금 정보 DB(123)를 포함한다.

상기 서버(110)는 제어프로그램을 수행할 수 있다.

상기 서버(110)는 일반원금과 고객의 사용자 원금으로 구분하여 관리를 하되,

일반원금 방식은 재투자시 재투자 분을 고객의 원금으로 추가 하는 형태로 관리하는 방식이고,

사용자원금 방식은 연기금에서 관리하는 방식으로 고객이 펀드에 매수한 금액이 아닌 예수금에 입금한 금액을 원금으로 계산하도록 관리하는 방식이다.

상기 고객의 통장에 대한 거래 내역 인쇄중 예수금면 이월시 예수금과 매입 또는 환매 신청 처리 내역을 통합 관리하되, 통장의

1페이지는 예수금 계좌이고,

2~9페이지는 펀드 계좌이며, 예수금 페이지가 만란이 된 경우 통장에 남은 페이지로 이월하여 인쇄되도록 한다.

상기 서버(110)는 유선상으로 고객이 매입 또는 환매 신청 시 고객이 직접 비밀번호를 입력하도록 하되,

비밀번호 처리(등록, 변경 또는 입력)시 해당 화면의 "전화걸기" 버튼을 통해 고객에게 전화 연결을 하고, 고객이 비밀번호를 입력하여 일치하면 업무를 처리해 준다.

이러한 구성을 가진 본 발명의 실시예에 따른 펀드 직접 판매 관리 업무 시스템의 동작에 대해 설명하면 다음과 같다.

도 2는 본 발명의 실시예에 따른 펀드 직접 판매 관리 업무 방법의 동작흐름도이다.

도 2를 참조하면, 먼저, 담당자가 담당자 단말기(200)로 예탁원 시스템에 접속하여 기준일자 기준가 파일을 다운로드한다(S200).

그리고 나서 담당자가 담당자 단말기(200)로 서버(110)에 접속하여 예탁원 시스템에서 받은 기준가 파일을 로드(LOAD)한 뒤 입력 처리한다. 그러면 서버(110)가 상기 담당자 단말기(200)로부터 상기 예탁원 시스템에서 다운로드받은 기준가 파일을 입력 받는다(S210).

다음, 서버(110)가 입력받은 기준가를 사용하여 (고객 단말기의 요청에 따라) 펀드 매입, 환매 또는 결산을 처리한다(S220).

예를 들면, 상기 서버(110)가 입력받은 기준가를 사용하여 금일 체결일인 매매신청건의 좌수를 확정처리한다.

또한, 상기 서버(110)가 금일 결제일인 매매신청건의 결제처리를 한다.

그리고, 상기 서버(110)가 금일 결산일인 펀드의 결산정보를 입력받고 결산처리를 통해 재투자, 현금분배, 상환 처리한다.

여기서, 고객이 매입/환매 신청 처리에 의한 통장인자시에 예수금 계좌(1페이지)가 페이지 만란이 되면 통장이월하여야 하나 통장의 면관리에 의한 면 이월로 처리한다.

또한, 고객이 전화로 신청하는 경우에 고객의 비밀번호를 전달받지 않고, 고객 단말기(300)로 직접 비밀번호를 입력하여 처리하여 고객의 비밀번호를 보호하여 처리한다.

그리고 나서, 상기 서버(110)가 영업점 업무개시여부를 개시로 변경하여 영업점에서 펀드매매 업무를 할 수 있도록 처리한다(S230).

다음, 상기 서버(110)가 금일 판매할 펀드들의 잔고를 확인하고 판매 가능하도록 설정처리를 통해 판매가능 잔고를 처리한다(S240).

그리고, 상기 서버(110)가 집합투자증권 매매를 포함한 업무를 처리한다(S250).

예를 들면, 고객의 요청에 따라 상기 서버(110)가 펀드를 매입 또는 환매신청한다.

또한, 고객의 요청에 따라 상기 서버(110)가 고객 업무처리를 위한 각종 제신고 및 제증명서 발급 처리를 한다.

또한, 상기 서버(110)가 고객이 펀드 매입을 하기 위한 입금처리를 하거나, 고객 요청에 따라 환매처리된 금액을 출금 처리한다.

그리고, 서버(110)는 기타 펀드매매에 관련된 모든 업무를 처리한다.

다음, 상기 서버(110)가 영업점 업무 종료 및 점검 뒤 업무개시여부를 마감으로 변경하여 상기 예탁원 결제 시스템(400)에 좌수 및 금액통보시 데이터 오류를 방지하기 위해 매매를 포함한 업무처리를 중지한다(S260).

그리고 나서, 상기 서버(110)가 상기 담당자 단말기(200) 요청에 따라 상기 예탁원 결제 시스템(400) 및 운용사 시스템(600)에 금일 설정 또는 해지된 펀드들의 좌수 및 금액등을 예탁원 포맷 파일로 만들어 업로드한다(S270).

다음, 상기 서버(110)가 금일 매입 또는 환매처리 되면서 발생한 금액들을 수탁회사 시스템을 통해 송금 및 수령 처리한다(S280).

이후, 상기 서버(110)가 본점에서 모든 업무처리가 끝나면 업무개시여부를 본마감으로 변경하여 모든 처리성 업무를 중지한다(S290).

그리고, 상기 서버(110)가 일일 마감배치를 통해 집계성 데이터들을 생성하고 사용자 상태 갱신 및 업무개시여부를 개시전으로 변경한다.(S300)

이상의 본 발명의 실시예에서는, 투자신탁운용사와 위, 수탁계약 체결 시 운용사의 펀드 직접 판매 업무 관리를 금융기관이 수행할 수 있다.

또한, 본 발명의 실시예에서는, 펀드직접판매업무 서비스를 운용사에게 제공함으로써 사용료 수취로 수탁기관의 수익을 증대시킬 수 있다.

또한, 본 발명의 실시예에서는, 사용자원금 방식을 사용하여 안전하게 고객이 원금을 관리하고, 고객의 통장 관리시 예수금 페이지가 만란이 된 경우 통장에 남은 페이지로 이월하여 인쇄되도록 함으로써 고객 편의를 도모하고, 비밀번호 처리(등록, 변경 또는 입력)시 해당 화면의 "전화걸기" 버튼을 통해 고객에게 전화 연결을 하고, 고객이 비밀번호를 입력하여 일치하면 업무를 처리해 줌으로써 보안을 강화할 수 있다.

이상에서 설명한 본 발명의 실시예는 장치 및 방법을 통해서만 구현이 되는 것은 아니며, 본 발명의 실시예의 구성에 대응하는 기능을 실현하는 프로그램 또는 그 프로그램이 기록된 기록 매체를 통해 구현될 수도 있으며, 이러한 구현은 앞서 설명한 실시예의 기재로부터 본 발명이 속하는 기술분야의 전문가라면 쉽게 구현할 수 있는 것이다.

이상에서 본 발명의 실시예에 대하여 상세하게 설명하였지만 본 발명의 권리범위는 이에 한정되는 것은 아니고 다음의 청구범위에서 정의하고 있는 본 발명의 기본 개념을 이용한 당업자의 여러 변형 및 개량 형태 또한 본 발명의 권리범위에 속하는 것이다.

Claims (7)

1. 예탁원 결제 시스템, 운용사 시스템, 고객 단말기, 담당자 단말기 및 수탁회사 시스템과 네트워크망을 통해 연결되는 펀드 직접 판매 관리 업무 시스템의 펀드 직접 판매 관리 업무 방법으로서,
   담당자가 담당자 단말기로 예탁원 시스템에 접속하여 기준일자 기준가 파일을 다운로드하는 단계;
   상기 담당자 단말기로부터 상기 예탁원 시스템에서 다운로드받은 기준가 파일을 입력 받는 단계;
   서버가 입력받은 기준가를 사용하여 펀드 매입, 환매 또는 결산을 처리하는 단계;
   상기 서버가 영업점 업무개시여부를 개시로 변경하여 영업점에서 펀드매매 업무를 할 수 있도록 처리하는 단계;
   상기 서버가 금일 판매할 펀드들의 잔고를 확인하고 판매 가능하도록 설정처리를 통해 판매가능 잔고를 처리하는 단계;
   상기 서버가 집합투자증권 매매를 포함한 업무를 처리하는 단계;
   상기 서버가 영업점 업무 종료 및 점검 뒤 업무개시여부를 마감으로 변경하여 상기 예탁원 시스템에 좌수 및 금액통보시 데이터 오류를 방지하기 위해 매매를 포함한 업무처리를 중지하는 단계;
   상기 서버가 상기 담당자 단말기 요청에 따라 상기 예탁원 시스템 및 운용사 시스템에 금일 설정 또는 해지된 펀드들의 좌수 및 금액등을 예탁원 포맷 파일로 만들어 업로드하는 단계;
   상기 서버가 금일 매입 또는 환매처리 되면서 발생한 금액들을 수탁회사 시스템을 통해 송금 및 수령 처리하는 단계;
   상기 서버가 본점에서 모든 업무처리가 끝나면 업무개시여부를 본마감으로 변경하여 모든 처리성 업무를 중지하는 단계;
   상기 서버가 일일 마감배치를 통해 집계성 데이터들을 생성하고 사용자 상태 갱신 및 업무개시여부를 개시전으로 변경하는 단계를 포함하고,
   상기 서버가 입력받은 기준가를 사용하여 펀드 매입, 환매 또는 결산을 처리하는 단계는,
   상기 서버가 입력받은 기준가를 사용하여 금일 체결일인 매매신청건의 좌수를 확정처리하는 단계;
   상기 서버가 금일 결제일인 매매신청건의 결제처리를 하는 단계;
   상기 서버가 금일 결산일인 펀드의 결산정보를 입력받고 결산처리를 통해 재투자, 현금분배, 상환 처리하는 단계를 포함하고,
   상기 서버가 집합투자증권 매매를 포함한 업무를 처리하는 단계는,
   고객의 요청에 따라 상기 서버가 펀드를 매입 또는 환매신청하는 단계;
   고객의 요청에 따라 상기 서버가 고객 업무처리를 위한 각종 제신고 및 제증명서 발급 처리를 하는 단계;
   상기 서버가 고객이 펀드 매입을 하기 위한 입금처리를 하거나, 고객 요청에 따라 환매처리된 금액을 출금 처리하는 단계를 포함하고,
   상기 서버는 일반원금과 고객의 사용자 원금으로 구분하여 관리를 하되,
   일반원금 방식은 재투자시 재투자 분을 고객의 원금으로 추가 하는 형태로 관리하는 방식이고,
   사용자원금 방식은 연기금에서 관리하는 방식으로 고객이 펀드에 매수한 금액이 아닌 예수금에 입금한 금액을 원금으로 계산하도록 관리하는 방식이며,
   상기 서버는 유선상으로 고객이 매입 또는 환매 신청 시 고객이 직접 비밀번호를 입력하도록 하되,
   비밀번호 처리(등록, 변경 또는 입력)시 해당 화면의 "전화걸기" 버튼을 통해 고객에게 전화 연결을 하고, 고객이 비밀번호를 입력하여 일치하면 업무를 처리해 주는 펀드 직접 판매 관리 업무 방법.
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7. 예탁원 결제 시스템, 운용사 시스템, 고객 단말기, 담당자 단말기 및 수탁회사 시스템과 네트워크망을 통해 연결되는 펀드 직접 판매 관리 업무 시스템으로서,
   고객 정보, 고객의 펀드 정보, 수탁회사 정보, 운용사 정보 및 사용자 원금 및 일반원금을 저장하는 데이터베이스부;
   상기 데이터베이스부를 참조하여 고객의 요청에 따라 펀드 설정, 해지, 매매를 포함한 처리를 수행하는 서버를 포함하며,
   상기 서버는 제1항의 방법을 수행하는 펀드 직접 판매 관리 업무 시스템.

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